För att följa upp företagets penningrörelse måste du ingå ett Avtal om digital kommunikation för företag i andelsbanken eller skaffa ett separat bankförbindelseprogram. Du behöver dessutom din banks kontorapporteringstjänster med vilka du kan sköta bokföringen och analysera ditt företags ekonomi. Kontoutdragen och referensförteckningarna är kontorapporteringstjänster.
Avtal om digital kommunikation för företag eller ekonomiförvaltningsprogram?
Hos andelsbanken kan företagaren följa upp företagets penningrörelse och sköta företagets bankärenden genom att ingå ett Avtal om digital kommunikation för företag. Efter det kan ditt företag börja använda tjänsterna i nätbanken (tjänsten op.fi) och i mobilapp för företag. I dem kan du till exempel följa upp kontotransaktionerna i realtid, hämta kontoutdrag, betala fakturor och fakturera kunder. Med nätbanken och en mobilapp kommer du bra i gång.
Om du behöver mångsidigare tjänster för att följa upp företagets penningrörelse och sköta företagets bankärenden kan du behöva ett separat ekonomiförvaltningsprogram. För att kunna använda ekonomiförvaltningsprogrammet måste du ingå avtal om betalningsrörelse med banken. Om du har en bokförare kan du be hen om råd för att välja ett lämpligt bankförbindelseprogram och att ingå behövliga avtal.
Till att börja med kan du klara dig utan ett separat bankförbindelseprogram. Kontoutdraget kan skickas till din bokförare elektroniskt. På det sättet kan ditt företag spara i ekonomiförvaltningskostnaderna. Fundera på vilket som är det bästa alternativet för just ditt företag.
Kontorapporteringstjänster stöder företagets ekonomiförvaltning
Kontoutdrag
Ett kontoutdrag är ett verifikat som behövs för bokföringen. På utdraget finns månadens kontotransaktioner samt kontots saldo i början och i slutet av månaden. Kontoutdraget upprättas dagligen, varje vecka eller till exempel en gång i månaden på månadens sista dag. Du får och ser kontoutdraget i den betjäningskanal du valt. Kontoutdrag kan fås retroaktivt för de tvåföregående åren. Vid behov kan du också spara kontoutdraget till exempel på din dator eller i en molntjänst.
Kontoutdraget är avgiftsbelagt och det lönar sig att välja att det upprättas på det sätt du verkligen behöver. Ofta räcker det med att kontoutdraget upprättas en gång i månaden på månadens sista bankdag eftersom du kan följa kontotransaktionerna i realtid i tjänsten op.fi eller i mobilapp för företag. Vissa bankförbindelseprogram kan kräva att kontoutdraget upprättas dagligen. Detta kan medföra onödiga kostnader för ditt företag. Kolla med din bank eller bokförare eller leverantören av bankförbindelseprogrammet vilka krav som finns på att upprätta kontoutdrag. På kontoutdraget syns alltid den valda periodens kontotransaktioner.
Referensförteckning
Transaktionerna med referens syns i regel på ditt kontoutdrag. Om det finns många betalningar med referens, kan du ta emot referensbetalningarna med en separat transaktionsförteckning.
Med den kan du automatiskt avstämma faktureringsprogrammet och därmed lätt se obetalda fakturor och skicka betalningspåminnelser. En transaktionsförteckning gör det alltså snabbare att följa upp betalda och obetalda fakturor.
Avtala med din bank om mottagning av transaktionsförteckningen så att du kan hämta den till bankförbindelseprogrammet eller med materialöverföring till ditt företags tjänst för digital kommunikation.
Artikkelia varten on haastateltu asiakkuuspäällikkö Päivi Lehtilää OP Lounaismaasta.