Hur hanteras risker i anslutning till finansiering och likviditet?
Ditt företag ska säkerställa att finansieringen är tillräcklig, balanserad och fungerande i alla situationer. De viktigaste riskerna som du ska skydda dig emot är likviditetsrisker på kort sikt och återfinansieringsrisker av lån. Ditt företag kan minska riskerna med tillräckliga finansieringsreserver, exempelvis med långvariga bindande kreditlimiter och en balanserad plan för återbetalning av lån.
Om de tillgångar och finansieringsmöjligheter som är tillgängliga för ditt företag inte i alla situationer är tillräckliga för att täcka utgående kassaflöden, skapar det en likviditetsrisk. Riskerna kan vara strukturella finansieringsrisker på längre sikt eller likviditetsrisker på kortare sikt. Verksamheten i ett företag som fått likviditetsproblem kan försvåras avsevärt eller kan på grund av bristen på likviditet bli betalningsoförmögen.
Målet med en effektiv hantering av likviditeten är att ditt företag kan uppfylla sin betalningsskyldighet oberoende av externa faktorer.
Ditt företag ska ha tillräckligt med pengar eller annan förmögenhet inom koncernens olika delar, i nödvändiga valutor som är tillgängliga på både kort och lång sikt. Det viktiga vid hanteringen av likviditetsriskpositionen är uppföljning, planering, täta kontakter med finansiärer och förutseende.
Hanteringen av likviditets- och finansieringsrisker utgör en central del av verksamheten i alla företag; om finansieringen saknas, finns det inga förutsättningar för kontinuiteten i verksamheten.
Kontakta din andelsbank, så planerar vi tillsammans hur vi ska upprätthålla en tillräcklig likviditet med lämpliga finansieringslösningar för att uppnå en effektiv hantering av finansierings- och likviditetsrisker.