New York

OP-Amerikka Vakaa

Vakaalla tyylillä Amerikan markkinoilla
1

Sijoitussalkkuun siivu vakaita osakkeita

Rahastoon valitaan sellaisten yritysten osakkeita, joiden arvonvaihtelu on maltillista.

2

Sijoitukset hajautetaan laajasti Amerikan osakemarkkinoille

Salkun muodostamisessa haetaan tasapainoa tuottopotentiaalin ja hyvän hajautuksen välillä.

3

Vastuullisuus mukana sijoituspäätöksissä

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

Osakevalinnoissa painotetaan vakaita osakkeita

Rahasto sijoittaa varansa pääosin Yhdysvaltojen osakemarkkinoille suurten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto painottaa maltillisen volatiliteetin yhtiöitä.

Potentiaalisten sijoituskohteiden suhteellisia tuottonäkymiä arvioidaan perustuen pääasiassa volatiliteettiin, mutta myös mm. kannattavuuteen, taseen rakenteeseen sekä historiallisiin tuottoihin ja riskiin.

Sijoitusavaruuden muodostavat riittävän likvidit amerikkalaiset osakkeet, jotka pääasiassa osakkeiden volatiliteettia kuvaavien tunnuslukujen perusteella pisteytetään tilastotieteellisiä menetelmiä käyttäen ja näitä peilataan historiallisia tuottoja vastaan.

 

 

OP-Amerikka Vakaa

Palkkiot verkossa

Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
0,75 % 0,95 % 0,75 %

Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Amerikka Vakaa -rahaston heinäkuun tuotto -0,6 %

OP Amerikka Vakaa tuotti kuun aikana -0.6 prosenttia vertailuindeksin tuottaessa -0.8 prosenttia. Rahaston tuottoa painoi heikentynyt dollari sekä muun muassa IT-sektorin yhtiöiden heikko kurssikehitys.

Taloudellinen aktiviteetti on päässyt jälleen käynnistymään rajoitustoimien purkautuessa ja heijastunut parempina talouslukuina, joskin heikoilta tasoilta. Yrityssektorin osalta tähän asti julkaistut tulokset toiselta vuosineljännekseltä ovat olleet pääsääntöisesti odottua parempia, mutta toki selvästi vuodentakaisia heikompia. Markkinoilla kuitenkin uskotaan tuloskehityksen palaavan normaalimmaksi varsin pian. Keskuspankkien ja valtioiden tuki talouksille ja etenkin markkinoille jatkuu vahvana.

Joonas Hämäläinen
salkunhoitaja

OP-Amerikka Vakaa sijoittaa varansa pääosin Yhdysvaltojen osakemarkkinoille suurten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin.

Rahasto painottaa maltillisen volatiliteetin yhtiöitä. Potentiaalisten sijoituskohteiden suhteellisia tuottonäkymiä arvioidaan perustuen pääasiassa volatiliteettiin, mutta myös mm. kannattavuuteen, taseen rakenteeseen sekä historiallisiin tuottoihin ja riskiin. Salkun muodostamisessa haetaan tasapainoa tuottopotentiaalin ja hyvän hajautuksen välillä.

Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.

Rahaston vertailuindeksi on MSCI USA Minimum Volatility Index.

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Vastuullisuusasioiden huomioiminen sijoitusanalyysissa ja -päätöksenteossa tuo lisäinformaatiota perinteisen taloudellisen ja markkinadatan lisäksi. Olennaiset vastuullisuusasiat voivat vaikuttaa pitkällä aikavälillä sijoituskohteiden taloudelliseen menestykseen ja siten tuottoon.   

Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta. Poissulkulista on julkinen.

Yhtiökokoukset: OP:n rahastot osallistuvat kotimaisiin ja ulkomaisiin yhtiökokouksiin vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.

Kansainväliset normirikkomukset: Kansainväliset normit, kuten YK:n Global Compact, määrittelevät minimitason vastuulliselle liiketoiminnalle. OP Varainhoito vaikuttaa aktiivisissa suoria sijoituksia tekevissä OP-rahastoissa yhtiöihin, joiden nähdään rikkoneen kansainvälisiä normeja. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Käytämme Sustainalytics-yhtiötä palveluntarjoajana tunnistamaan kansainväliset normirikkomukset. 

OP Varainhoito vaikuttaa tiettyihin yhtiöihin myös eri vastuullisuusteemoissa, kuten ilmastonmuutoskysymyksessä.

OP:n rahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista ja käytännön omistajavaikuttamisesta löytyy lisätietoja kaksi kertaa vuodessa julkaistavassa vastuullisen sijoittamisen katsauksessa. Tuorein vastuullisen sijoittamisen katsaus löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.

Rahaston vastuullisuusanalyysin voi lukea rahaston kuukausikatsauksesta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Varainhoito
Vertailuindeksi
MSCI USA Minimum Volatility
Perustamispäivä
29.05.2020
ISIN
FI4000439872
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
36 Meur
Osuuden arvo (05.08.)
101,14 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (04.08)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Amerikka Vakaa A -0,27 % - - - - -
Vertailuindeksi -0,28 % - - - - -

Vuosittainen tuotto

2015 2016 2017 2018 2019 Vuoden alusta
OP-Amerikka Vakaa A - - - - - +1,14 %
Vertailuindeksi - - - - - +0,59 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk
OP-Amerikka Vakaa A - -
Vertailuindeksi - -

Omistaja-asiakkaan edut

  • Omistaja-asiakkaana ostat, myyt ja vaihdat lähes kaikkia rahastojamme (säästäjän rahastot, vastuulliset rahastot sekä osake- ja korkorahastot) ilman kuluja.
  • Omistaja-asiakkaana voit säästää rahastoihin myös vakuutussäästämisen kautta. OP-sijoitusvakuutus ja OP-säästösopimus ovat omistaja-asiakkaille tarkoitettuja vakuutussäästämisen tuotteita, joihin on vaivatonta ja joustavaa säästää pitkäaikaisesti. Sijoituskohteiden vaihto ja varojen siirto vakuutukseen on kulutonta. 
  • Omistaja-asiakkaat pääsevät automaattisesti osakekaupankäynnin hinnaston toiselle hintaportaalle, jossa välityspalkkion suuruus on 0,17 % (vähintään 7 €), kun ensimmäisen palkkioportaan välityspalkkio on 0,2 % (vähintään 9 €).

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • OP-Visan Credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

Rahaston 2A sarja jossa minimimerkintäsumma 100 000 e

Rahaston 3A sarja jossa minimimerkintäsumma 1 000 000 e