OP-Eurooppa Arvo

Arvo-osakkeilla Euroopan markkinoille
1

Sijoitussalkkuun valitulla tyylillä poimittuja osakkeita

Rahasto painottaa sijoituksissaan yhtiöitä, joiden osakkeet on arvostettu maltillisesti.

2

Sijoitukset hajautetaan laajasti Euroopan osakemarkkinoille

Laajalla hajautuksella osakekohtainen riski saadaan pidettynä maltillisena.

3

Vastuullisuus mukana sijoituspäätöksissä

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

Osakevalinnoissa painotetaan maltillisen arvostustason yhtiöitä

Rahasto sijoittaa varansa pääosin Euroopan osakemarkkinoille suurten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin.

Rahasto painottaa maltillisen arvostustason yhtiöitä. Potentiaalisten sijoituskohteiden suhteellisia tuottonäkymiä arvioidaan perustuen pääasiassa arvostukseen, mutta myös muun muassa kannattavuuteen, taseen rakenteeseen sekä historiallisiin tuottoihin ja riskiin.

Osaavaa ja vastuullista varainhoitoa

Rahaston salkunhoidosta vastaa OP Varainhoito, jolla on pitkä kokemus ja vankka osaaminen eri sijoitustuotteista.
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
0,75 % 0,95 % 0,75 %

Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Eurooppa Arvo -rahaston helmikuun tuotto 5,13 %

OP-Eurooppa Arvo -rahaston helmikuun tuotto oli 5,13 % vertailuindeksin tuottaessa 4,49 %. Rahaston suhteelliseen tuottoon positiivisesti vaikutti muun muassa alipaino päivittäistavaroissa ja vertailuindeksiä parempi tuotto julkishyödykkeissä. Vastaavasti suhteelliseen tuottoon negatiivisesti vaikutti muun muassa alipaino energiasektorilla ja vertailuindeksiä huonompi tuotto teollisuudessa.

Rahaston suurimmat sektoripainot olivat rahoitusalalla ja teollisuudessa.

Alkuvuodesta pandemiatilanne on parantunut merkittävästi globaalilla tasolla tarkasteltuna. Yhdysvalloissa sekä Euroopan suurissa maissa, kuten Britanniassa ja Saksassa, tartuntamäärät ovat laskeneet vuoden vaihteen vaikeista lukemista. Rokotukset etenevät hyvää vauhtia Yhdysvalloissa ja Britanniassa, mutta Euroopan edistyminen on heikompaa. Hiljalleen tahti on kuitenkin täälläkin paranemassa. Virustilanteen helpottamisen myötä huomio onkin siirtynyt kasvun ja inflaation elpymiseen. Sijoitusmarkkinoilla talousnäkymien vahvistuminen sekä inflaatiolukemien kohoaminen on näkynyt erityisen voimakkaasti pitkien korkojen nousuna. Alkuun korkojen nousu ei vaikuttanut osakkeiden näkymiin, perustuuhan se kasvunäkymien paranemiseen. Nopea liike on kuitenkin kuun loppupuolella alkanut jo hermostuttamaan etenkin korkealle arvostettujen kasvuyhtiöiden kursseja. Sen sijaan matalammin arvostettuihin arvoyhtiöihin, sekä syklisillä toimialoilla ja markkinoilla toimiviin yhtiöihin on virrannut rahaa.

Tero Halme
salkunhoitaja

OP-Eurooppa Arvo sijoittaa varansa pääosin Euroopan osakemarkkinoille suurten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto painottaa maltillisen arvostustason yhtiöitä.

Potentiaalisten sijoituskohteiden suhteellisia tuottonäkymiä arvioidaan perustuen pääasiassa arvostukseen, mutta myös muun muassa kannattavuuteen, taseen rakenteeseen sekä historiallisiin tuottoihin ja riskiin. Salkun muodostamisessa haetaan tasapainoa tuottopotentiaalin ja hyvän hajautuksen välillä.

Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.

Rahaston vertailuindeksi on MSCI Europe Value Index.

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Vastuullisuusasioiden huomioiminen sijoitusanalyysissa ja -päätöksenteossa tuo lisäinformaatiota perinteisen taloudellisen ja markkinadatan lisäksi. Olennaiset vastuullisuusasiat voivat vaikuttaa pitkällä aikavälillä sijoituskohteiden taloudelliseen menestykseen ja siten tuottoon.   

Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta. Poissulkulista on julkinen.

Yhtiökokoukset: OP:n rahastot osallistuvat kotimaisiin ja ulkomaisiin yhtiökokouksiin vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.

Kansainväliset normirikkomukset: Kansainväliset normit, kuten YK:n Global Compact, määrittelevät minimitason vastuulliselle liiketoiminnalle. OP Varainhoito vaikuttaa aktiivisissa suoria sijoituksia tekevissä OP-rahastoissa yhtiöihin, joiden nähdään rikkoneen kansainvälisiä normeja. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Käytämme Sustainalytics-yhtiötä palveluntarjoajana tunnistamaan kansainväliset normirikkomukset. 

OP Varainhoito vaikuttaa tiettyihin yhtiöihin myös eri vastuullisuusteemoissa, kuten ilmastonmuutoskysymyksessä.

OP:n rahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista ja käytännön omistajavaikuttamisesta löytyy lisätietoja kaksi kertaa vuodessa julkaistavassa vastuullisen sijoittamisen katsauksessa. Tuorein vastuullisen sijoittamisen katsaus löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.

Rahaston vastuullisuusanalyysin voi lukea rahaston kuukausikatsauksesta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Tero Halme
Vertailuindeksi
MSCI Europe Value Index
Perustamispäivä
29.05.2020
ISIN
FI4000439773
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
187 Meur
Osuuden arvo (04.03.)
116,52 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (03.03)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Eurooppa Arvo A +5,21 % +7,64 % +17,87 % - - -
Vertailuindeksi +4,77 % +6,95 % +18,99 % - - -

Vuosittainen tuotto

2016 2017 2018 2019 2020 Vuoden alusta
OP-Eurooppa Arvo A - - - - +8,87 % +7,03 %
Vertailuindeksi - - - - +9,83 % +7,05 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Eurooppa Arvo A - - -
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut 1.1.2021 alkaen

  • Arvo-osuustili ja säilytys 0 €: Koti- ja ulkomaisten osakkeiden ja ETF:ien säilytys ilman kuukausimaksuja. 
  • Rahastojen ostot ja myynnit 0 €: Osta, myy ja vaihda lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja sekä kerrytä rahastosäästämisestä OP-bonuksia.*
  • Alennus osakekaupankäynnistä: Välityspalkkio 0,17 % (väh. 7 €), 1 %:n palkkiokatto kotimaisten osakkeiden ja kaikkien ETF-tuotteiden kaupankäynnissä 08/2021 asti.
  • Osakeanalyysi 0 €: maksuton osake- ja markkina-analyysi. 
  • Vakuutussäästämisen edut: Vakuutuksen avaaminen, sijoituskohteiden vaihto ja varojen siirto on kulutonta. Sijoitussidonnaiset vakuutussäästöt kerryttävät OP-bonuksia.

*OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -rahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista.

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • OP-Visan Credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista

OP-bonuksia kerryttävät 1.11.2020 alkaen:

  • asuntolainat, vakuudelliset pankkilainat, opintolainat
  • säästämisen ja sijoittamisen tilit
  • rahastot ja sijoitussidonnaiset vakuutukset
  • vahinkovakuutuksen laskut

Muutoksen myötä 1.11.2020 OP-bonuksia ei kerry:

  • Käyttötilin talletuksista
  • vakuudettomista kulutusluotoista (Jousto-, Täsmä-, Kerta- ja Tililuotto)
  • OP:n osamaksurahoituksesta
  • OP-Visa credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista, OP-Visa ja OP-Mastercard -korttien korollisen luoton saldosta.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

Rahaston IIA sarja jossa minimimerkintäsumma 100 000 e

Rahaston IIIA sarja jossa minimimerkintäsumma 1 000 000 e

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy.