OP-Eurooppa Vakaa

Vakaasti eurooppalaisia osakkeita
1

Yhdellä sijoituksella laaja hajautus

OP-Eurooppa Vakaa -rahastolla saa kattavasti haltuun monta osakemarkkinaa.

2

Sijoitussalkkuun siivu vakaita osakkeita

Rahastoon valitaan sellaisten yritysten osakkeita, joiden arvonvaihtelu on maltillista.

3

Osaketuottoa vastuullisesti sijoittamalla

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

Osakevalinnoissa painotetaan vakaita osakkeita

Rahasto sijoittaa varansa pääosin Euroopan osakemarkkinoille suurten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto painottaa sellaisia yhtiöitä, joiden arvonvaihtelu on maltillista.

Potentiaalisten sijoituskohteiden suhteellisia tuottonäkymiä arvioidaan perustuen pääasiassa volatiliteettiin, mutta myös muun muassa kannattavuuteen, taseen rakenteeseen sekä historiallisiin tuottoihin ja riskiin.

Sijoitusavaruuden muodostavat riittävän likvidit eurooppalaiset osakkeet, jotka pääasiassa osakkeiden volatiliteettia kuvaavien tunnuslukujen perusteella pisteytetään tilastotieteellisiä menetelmiä käyttäen ja näitä peilataan historiallisia tuottoja vastaan.

Osaavaa ja vastuullista varainhoitoa

Rahaston salkunhoidosta vastaa OP Varainhoito, jolla on pitkä kokemus ja vankka osaaminen eri sijoitustuotteista.
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
0,75 % 0,95 % 0,75 %

Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Eurooppa Vakaa -rahaston toukokuun tuotto -2,77 %

OP-Eurooppa Vakaa -rahaston toukokuun tuotto oli -2,77 % ja rahaston vertailuindeksin toukokuun tuotto oli -3,5 %.

Rahaston suurimmat sektoripainot toukokuun lopussa olivat päivittäistavarat (noin 19 %) ja teollisuustuotteet (noin 15 %).

Toukokuu oli heikko kuukausi osakemarkkinoille. Kehittyneiden markkinoiden osakkeiden tuottoa mittaava MSCI World Net TR EUR -indeksin tuotto oli toukokuussa -1,45 %. Kehittyvien markkinoiden osakkeiden tuottoa mittaavan MSCI Emerging Markets TR Net EUR -indeksin tuotto oli toukokuussa -1,09 %. Ukrainan sota luo epävarmuutta talouteen ja osakemarkkinoille. Inflaatio on edelleen korkealla tasolla ja esimerkiksi Yhdysvaltain keskuspankki on reagoinut inflaation korkeaan tasoon kiristämällä rahapolitiikkaa. Koronarajoitukset jatkuivat edelleen Kiinan monissa kaupungeissa, ja Kiinan talousdata toukokuulta oli pehmeää.

Jukka Ukkonen
salkunhoitaja

OP-Eurooppa Vakaa sijoittaa varansa pääosin Euroopan osakemarkkinoille suurten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin.

Rahasto painottaa maltillisen volatiliteetin yhtiöitä. Potentiaalisten sijoituskohteiden suhteellisia tuottonäkymiä arvioidaan perustuen pääasiassa volatiliteettiin, mutta myös muun muassa kannattavuuteen, taseen rakenteeseen sekä historiallisiin tuottoihin ja riskiin. Salkun muodostamisessa haetaan tasapainoa tuottopotentiaalin ja hyvän hajautuksen välillä.

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.

Rahaston vertailuindeksi on MSCI Europe Minimum Volatility Index.

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Vastuullisuusasioiden huomioiminen sijoitusanalyysissa ja -päätöksenteossa tuo lisäinformaatiota perinteisen taloudellisen ja markkinadatan lisäksi. Olennaiset vastuullisuusasiat voivat vaikuttaa pitkällä aikavälillä sijoituskohteiden taloudelliseen menestykseen ja siten tuottoon.   

Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta. Poissulkulista on julkinen.

Yhtiökokoukset: OP:n rahastot osallistuvat kotimaisiin ja ulkomaisiin yhtiökokouksiin vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.

Kansainväliset normirikkomukset: Kansainväliset normit, kuten YK:n Global Compact, määrittelevät minimitason vastuulliselle liiketoiminnalle. OP Varainhoito vaikuttaa aktiivisissa suoria sijoituksia tekevissä OP-rahastoissa yhtiöihin, joiden nähdään rikkoneen kansainvälisiä normeja. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Käytämme Sustainalytics-yhtiötä palveluntarjoajana tunnistamaan kansainväliset normirikkomukset. 

OP Varainhoito vaikuttaa tiettyihin yhtiöihin myös eri vastuullisuusteemoissa, kuten ilmastonmuutoskysymyksessä.

OP:n rahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista ja käytännön omistajavaikuttamisesta löytyy lisätietoja kaksi kertaa vuodessa julkaistavassa vastuullisen sijoittamisen katsauksessa. Tuorein vastuullisen sijoittamisen katsaus löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.

Rahaston vastuullisuusanalyysin voi lukea rahaston kuukausikatsauksesta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Tero Halme
Vertailuindeksi
MSCI Europe Minimum Volatility
Perustamispäivä
29.05.2020
ISIN
FI4000439724
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
218 Meur
Osuuden arvo (28.06.)
114,15 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (27.06)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Eurooppa Vakaa A −4,79 % −5,61 % −10,97 % −3,96 % - -
Vertailuindeksi −4,35 % −5,61 % −11,70 % −4,30 % - -

Vuosittainen tuotto

2017 2018 2019 2020 2021 Vuoden alusta
OP-Eurooppa Vakaa A - - - +4,25 % +23,68 % −11,47 %
Vertailuindeksi - - - +3,36 % +21,50 % −12,24 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Eurooppa Vakaa A 14,68 % -0,25 -
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut 1.1.2021 alkaen

  • Arvo-osuustili ja säilytys 0 €: Koti- ja ulkomaisten osakkeiden ja ETF:ien säilytys ilman kuukausimaksuja. 
  • Rahastojen ostot ja myynnit 0 €: Osta, myy ja vaihda lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja sekä kerrytä rahastosäästämisestä OP-bonuksia.*
  • Edut osakekaupankäynnistä:
    • 1 %:n välityspalkkiokatto Suomen ja Ruotsin osakkeista sekä arvopapereista – osakkeista, warranteista ja ETF:stä.
    • Välityspalkkio 0,05-0,17 % eli mitä enemmän kauppaa käyt, sitä alhaisemmat kaupankäyntikustannukset. Edellä mainitut edut voimassa OP-mobiilissa, OP-yritysmobiilissa ja op.fi-palvelussa.
  • Osakeanalyysi 0 €: maksuton osake- ja markkina-analyysi. 
  • Vakuutussäästämisen edut: Vakuutuksen avaaminen, sijoituskohteiden vaihto verkossa ja lisäsijoitukset OP Sijoitusvakuutukseen ovat kuluttomia. Sijoitussidonnaiset vakuutussäästöt kerryttävät OP-bonuksia, poislukien yksilölliset sijoitusvakuutukset.**

*OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -rahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. 

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista

OP-bonuksia kerryttävät 1.11.2020 alkaen:

  • asuntolainat, vakuudelliset pankkilainat, opintolainat
  • säästämisen ja sijoittamisen tilit
  • rahastot ja sijoitussidonnaiset vakuutukset
  • vahinkovakuutuksen laskut

Muutoksen myötä 1.11.2020 OP-bonuksia ei kerry:

  • Käyttötilin talletuksista
  • vakuudettomista kulutusluotoista (Jousto-, Täsmä-, Kerta- ja Tililuotto)
  • OP:n osamaksurahoituksesta
  • OP-Visa credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista, OP-Visa ja OP Duo -korttien korollisen luoton saldosta.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

**Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia 1.4.2022 alkaen: OP-Venäjä A, JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A.

Rahaston IIA sarja jossa minimimerkintäsumma 100 000 e

Rahaston IIIA sarja jossa minimimerkintäsumma 1 000 000 e

OP-rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jonka asiamiehenä osuuspankki toimii.