OP-Ränteportfölj

Aktiv portföljförvaltning i takt med marknaden

Räntefonderna är till nytta för bland annat placerare som vill använda ränteplaceringar för att minska den totala risken i portföljen. OP-Ränteportfölj är en aktivt förvaltad räntefond med bred spridning.

  • Ett lätt alternativ för placerare som vill få ett omfattande sortiment med ränteplaceringar i ett enkelt paket.
  • Fondens placeringar sker delvis med andra fonder för att uppnå den breda spridningen.
Teckningsprovision Årlig förvaltningsprovision Inlösenprovision
0,00 % 0,60 % 0,50 %

Det tas inte ut någon teckningsprovision på teckningar i fonden. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.

OP-Ränteportfölj placerar sina tillgångar på den globala räntemarknaden i ränteinstrument emitterade av stater, offentliga samfund och företag. Fonden kan också placera på räntemarknader i tillväxtländer. Fonden förvaltas aktivt enligt marknadsläget så att avkastningspotentialen hos de olika ränteklasserna och fondens ränterisk vid respektive tidpunkt utvecklar sig gynnsamt för placerarna.

OP-Ränteportfölj är ett lätt och rätt bekymmersfritt alternativ för placerare som är intresserade av att diversifiera med ränteplaceringar, men som helst överlåter den fortlöpande portföljförvaltningen åt experter. Fonden är en medellång räntefond som främst placerar i olika ränteklasser inom OECD-området och som är ute efter god avkastning med moderat risk under alla marknadsförhållanden. OP-Ränteportfölj rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om ett år.

Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.

OP-Ränteportfölj är en medellång räntefond som placerar sina tillgångar på den globala räntemarknaden i ränteinstrument emitterade av stater, offentliga samfund och företag. Fonden kan också placera på räntemarknader i tillväxtländer.

Fonden placerar i regel via direkta ränteplaceringar, men också fondplaceringar är möjliga.. Fonden kan i sin placeringsverksamhet också använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.

Fondens andra placeringar än placeringarna i euro kan skyddas eller lämnas oskyddade mot valutakursrisken enligt portföljförvaltarens bedömning.

Den modifierade durationen som mäter fondens räntekänslighet ligger vanligen mellan 0 och 3 vilket anger en negativ förändring i fondens värde i procent om räntorna stiger med en procentenhet. Om räntorna sjunker ökar fondens värde på motsvarande sätt.

Fondens mål är en jämn avkastning som är högre än på penningmarknaden med lägre värdefluktuationer än i företagslånefonder med lång ränta. Avsikten är att nå målet med en portfölj som består av medellånga och korta ränteinstrument med en omfattande spridning. Den omfattande spridningen innebär att fonden inte bara beaktar bransch- och emittentrisker utan också ett brett placeringsuniversum som gäller både de utvecklade marknaderna och tillväxtmarknaderna.

Fondens jämförelseindex består av en kombination av flera index. Jämförelseindexets sammansättning framgår av fondprospektet. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.

Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt. 

Uteslutning: Fonden utesluter från sina aktiva, direkta placeringar tillverkare av kontroversiella vapen, gruvbolag som producerar värmekol, elbolag som använder värmekol, tobaksföretag samt företag som brutit mot internationella normer och som påverkning inte har haft resultat.  Förteckningen över uteslutna placeringsobjekt är offentlig. Utöver de allmänna uteslutningsreglerna placerar fonderna inte i bolag som huvudsakligen bedriver produktion av okonventionell olja eller naturgas.

Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: ESG-faktorer beaktas som en del av placeringsprocessen genom att använda såväl data från en extern ESG-tjänsteleverantör som ett ESG-verktyg som OP Kapitalförvaltning har utvecklat internt. Beaktande av ESG-faktorer som en del av placeringsprocessen betyder till exempel att risker förknippade med miljö, samhälle och företagsstyrning synliggörs med hjälp av olika mätare för respektive delområde. 

Brott mot internationella normer: Fonderna genomlyses regelbundet med avseende på eventuella överträdelser av internationella normer, och om en överträdelse upptäcks, inleds en process för att påverka portföljbolaget. Målet är att företag som brutit mot normerna ska ändra sin verksamhet och börja iaktta de internationella normerna i sin verksamhet. Om påverkan inte leder till resultat kan bolaget avlägsnas från fondportföljen eller antecknas på listan över uteslutna placeringsobjekt.

Minimiandel hållbara investeringar: Fonden allokerar placeringar enligt nedanstående minimiantal i portföljbolag vars affärsrörelse främjar ett eller flera av FN:s mål för hållbar utveckling (SDG) utan att orsaka skada för de övriga hållbarhetsfaktorerna eller målen. Hållbara investeringar fastställs med OP Kapitalförvaltnings analysmodell som utnyttjar en extern tjänsteleverantörs SDG- och hållbarhetsdata.

Verksamhetsprinciper för bedömning av praxis för god styrning: Analys av portföljbolagets företagsstyrning är en viktig del av placeringsprocessen. Vi anser att efterlevnad av praxis för god styrning är en viktig grundpelare för företagets ekonomiska framgångar oavsett bransch. Vid bedömning av företagsstyrningen beaktas till exempel ändamålsenligheten av portföljbolagets förvaltningsstrukturer, portföljbolagets bemötande av personalen samt portföljbolagets praxis för ersättning och beskattning. Vid bedömningen av praxis för god styrning använder vi oss av externa tjänsteleverantörers analyser, samt en egen kvalitativ analys när extern information inte är tillgänglig. Vi genomlyser fonderna regelbundet med kriterierna för praxis för god styrning som har angivna minimigränser.

Tilläggsinformation Grundfakta, avkastning- och nyckeltal

Grundfakta

Portföljförvaltare
Lauri Laaksonen, Rego Ostonen
Jämförelseindex
iBoxx Corporates 1-3 85 %, Markit iBoxx EUR High Yield Non-Financials BB 1-3 15 %
Begynnelsedag
08.11.1995
ISIN
FI0008800248
Andels-serie
Tillväxtandel
Fondens storlek
221 Meur
Andelens värde (27.03.)
32,78 EUR
Månadsöversikt
Ladda ner
Faktablad
Ladda ner
Stadgar
Ladda ner
Hållbarhetsinformation
Ladda ner

Ackumulerad avkastning (27.03)

1mån 3mån 6mån 1 år 3 år p.a. 5 år p.a.
OP-Ränteportfölj A +0,40 % +0,77 % +2,82 % +4,13 % −0,12 % +0,40 %
Jämförelseindex +0,61 % +0,63 % +3,49 % +5,16 % +0,42 % +0,62 %

Årlig avkastning

2019 2020 2021 2022 2023 Fr årets början
OP-Ränteportfölj A +2,78 % +0,89 % +0,24 % −5,80 % +4,97 % +0,74 %
Jämförelseindex +0,92 % +0,89 % +0,37 % −4,84 % +5,61 % +0,61 %

Nyckeltal

Volatilitet 12 mån vola 12mån Sharpe 12 mån Duration
OP-Ränteportfölj A 0,76 % - -
Jämförelseindex - - -

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fond- och försäkringssparande:

  • Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
  • På fonder och försäkringsbesparingar samlar du 0,35 % OP-bonus.**  
  • Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
  • I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Sparavtal.  

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

  • Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
  • Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
  • Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
  • Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
    Aktiesparkonto: 
    Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
    Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
    Värdeandelskonto: 
    Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
    Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

  • Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. Det samlas inte OP-bonus för specialplaceringsfonden R2 Crystal och för fondernas institutionsserier. Följande placeringsobjekt som är anknutna till försäkringsbesparingar samlar inte OP-bonus: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund och BlackRock GF Emerging Fund A. Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, undantaget individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal.  

Det här är reklam. Kom ihåg att placering alltid medför risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt.  OP-fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och andelsbanken fungerar som ombud för bolaget. För följande specialplaceringsfonder debiteras normala handelskostnader: specialplaceringsfonderna OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.