Kolme näyttöä joissa graafi sekä ja OP-Rohkea

OP-Rohkea B

Rohkean ja uhkarohkean erottaa aktiivinen salkunhoitaja

OP-Rohkea on pitkän aikavälin säästämisen ratkaisu sijoittajalle, joka tavoittelee korkeita tuottoja eikä pelkää ajoittaisia arvonvaihteluita. Kattava hajautus ja ketterä salkunhoito säästävät sijoittajalta markkinoiden seuraamisen vaivan.

  • OP-Rohkeassa korostuu korkea osakepaino, joka tuo mukanaan korkopainotteisia rahastoja voimakkaammat heilahtelut.
  • Korvaukseksi suuremmista arvonvaihteluista rahasto tarjoaa pitkällä aikajänteellä paremman tuotto-odotuksen.
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 1,45 % 0,50 %

Rahastoon tehdyistä merkinnöistä ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Rohkea on yksi OP:n kolmesta säästäjille kohdennetusta yhdistelmärahastosta. Suurin osa sen varoista sijoitetaan osakemarkkinoille ja pienempi osa korkomarkkinoille. Näin rahasto sijoittuu riskitasoltaan alemmaksi kuin puhdas osakerahasto. Jo pienellä sijoitussummalla on mahdollista hajauttaa erittäin laajasti ja kustannustehokkaasti. Kattava maantieteellinen sekä korko- ja osakemarkkinoille jakautuva hajautus tekevät OP-Rohkeasta houkuttelevan vaihtoehdon säästäjälle, joka ei halua itse aktiivisesti tarkkailla sijoitusmarkkinoiden liikkeitä. OP-Rohkeaan säästäessä voi luottaa siihen, että salkunhoidon ammattilaiset seuraavat markkinoita taukoamatta ja tekevät tarvittavat toimenpiteet, jotta itse voi keskittyä rauhassa muihin asioihin.

OP-Rohkea sopii säästäjälle, jolta löytyy sekä kanttia että kärsivällisyyttä. Rahaston korkea tuotto-odotus rakentuu muita säästäjien rahastojamme suuremmasta osakepainosta. Se tuo mukanaan korkopainotteisia rahastoja voimakkaamman alttiuden markkinoiden heilahteluille. OP-Rohkeaan säästävä sietää hetket, joina säästöjen arvo on laskusuunnassa. Hän tietää, että pitkäjänteisessä sijoittamisessa aika kotiuttaa osuudet koittaa suotuisammassa vaiheessa. OP-Rohkea soveltuu parhaiten säästäjälle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan kuuden vuoden kuluttua. Lyhytaikaiseen säästämiseen sopivat paremmin tasaisemman tuottokehityksen rahastot.

Rahaston tuotto oli elokuussa -2.41% ja tuotto vuoden alusta -8.67%

Heinäkuun hyvin vahvojen korko- ja osaketuottojen jälkeen markkinat vetivät elokuussa henkeä vaikkakin elokuun alkupuoli jaksoi vielä vahvana. Elokuun loppupuolella korot kääntyivät jälleen ylös ja tuuppasivat osakemarkkinan alamäkeen. Varainhoidon allokaatiopäätöksen mukaisesti rahastossa vähennettiin osakeriskiä elokuun viimeisellä neljänneksellä talousnäkymien heikennyttyä entuudestaan ja inflaation edelleen pitävän keskuspankkien rahapolitiikkojen kiristämisen ajankohtaisena.

Alkuvuoden onnistunut korkosijoituksia suurempi osakkeiden painottaminen vaihtui Varainhoidon allokaatiopäätöksen myötä korkosijoitusten osakkeita suurempaan painottamiseen rahaston normaalitilanteeseen nähden. Osakesijoitusten sisällä eurooppalaisia osakkeita on edelleen normaalitilannetta vähemmän ja Aasia-Tyynenmeren, kuten Japanin osakkeita normaalia enemmän. Korkosijoituksissa korostuu paremman luottokelpoisuuden yrityslainojen painottaminen valtionlainojen asemesta. Osakesijoitusten sisällä lisättiin hieman Arvo-tyylin painotusta Euroopassa Laatu-painotusta pienentämällä.

Keskuspankkien pakotettu rahapolitiikkojen kiristäminen painaa edelleen sekä korko-, että osakemarkkinoita. Inflaatiossa näkyy kuitenkin orastavia rauhoittumisen merkkejä, jotka aikanansa rauhoittavat myös keskuspankit. Loppuvuonna koronnostot kuitenkin vielä jatkuvat. Osake- ja korkomarkkinoiden arvostustasot ovat edullisemmat kuin aikoihin, mutta talouskasvun odotettu hyytyminen himmentää etenkin osakemarkkinatuottojen näkymiä. Odotukset talouden hiljentymisestä ovat markkinoilla korkealla, vaikka konkreettinen hiljeneminen on vielä melko vaatimatonta etenkin työllisyyden osalta. Allokaatiossamme suosimme korkosijoituksia osakkeiden asemesta, mutta olemme valmiina lisäämään osakkeiden määrää näkymien muututtua suotuisammiksi.

Harri Kojonen
salkunhoitaja

OP-Rohkea on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin maailman osakemarkkinoille ja osittain maailman korkomarkkinoille.

Perustilanteessa rahaston varoista 80 % sijoitetaan osakemarkkinoille ja 20 % korkomarkkinoille. Osakesidonnaisten sijoitusten osuus voi vaihdella välillä 70–100 % ja korkosijoitusten osuus välillä 0–30 %.

Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan.

Rahaston sijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla.

Rahaston vertailuindeksi koostuu usean indeksin yhdistelmästä. Vertailuindeksin koostumus on saatavilla rahastoesitteestä.

Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.

Vastuullisuusasioiden huomioiminen sijoitusanalyysissä ja -päätöksenteossa tuo lisäinformaatiota perinteisen taloudellisen ja markkinadatan lisäksi. Olennaiset vastuullisuusasiat voivat vaikuttaa pitkällä aikavälillä sijoituskohteiden taloudelliseen menestykseen ja siten tuottoon.   

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita soveltuvin osin. Vastuullisen sijoittamisen periaatteissa on kuvattu muun muassa, miten OP Varainhoito huomioi vastuullisuuskysymyksiä ulkopuolisten salkunhoitoyhtiöiden valinnassa.

OP:n rahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista löytyy lisätietoja kaksi kertaa vuodessa julkaistavassa vastuullisen sijoittamisen katsauksessa. Tuorein vastuullisen sijoittamisen katsaus löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.    

Rahaston vastuullisuusanalyysin voi lukea rahaston kuukausikatsauksesta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Harri Kojonen
Vertailuindeksi
Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä
15.02.1989
ISIN
FI0008805197
Osuussarja
Tuotto-osuus
Rahaston koko
656 Meur
Osuuden arvo (30.09.)
56,29 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (29.09)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Rohkea B −7,21 % −1,21 % −10,46 % −9,86 % +3,42 % +3,36 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2017 2018 2019 2020 2021 Vuoden alusta
OP-Rohkea B +5,13 % −9,11 % +20,17 % +3,38 % +18,58 % −14,32 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Rohkea B 12,28 % -0,90 1,27
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut 1.1.2021 alkaen

  • Arvo-osuustili ja säilytys 0 €: Koti- ja ulkomaisten osakkeiden ja ETF:ien säilytys ilman kuukausimaksuja. 
  • Rahastojen ostot ja myynnit 0 €: Osta, myy ja vaihda lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja sekä kerrytä rahastosäästämisestä OP-bonuksia.*
  • Edut osakekaupankäynnistä:
    • 1 %:n välityspalkkiokatto Suomen ja Ruotsin osakkeista sekä arvopapereista – osakkeista, warranteista ja ETF:stä.
    • Välityspalkkio 0,05-0,17 % eli mitä enemmän kauppaa käyt, sitä alhaisemmat kaupankäyntikustannukset. Edellä mainitut edut voimassa OP-mobiilissa, OP-yritysmobiilissa ja op.fi-palvelussa.
  • Osakeanalyysi 0 €: maksuton osake- ja markkina-analyysi. 
  • Vakuutussäästämisen edut: Vakuutuksen avaaminen, sijoituskohteiden vaihto verkossa ja lisäsijoitukset OP Sijoitusvakuutukseen ovat kuluttomia. Sijoitussidonnaiset vakuutussäästöt kerryttävät OP-bonuksia, poislukien yksilölliset sijoitusvakuutukset.**

*OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -rahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. 

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista

OP-bonuksia kerryttävät 1.11.2020 alkaen:

  • asuntolainat, vakuudelliset pankkilainat, opintolainat
  • säästämisen ja sijoittamisen tilit
  • rahastot ja sijoitussidonnaiset vakuutukset
  • vahinkovakuutuksen laskut

Muutoksen myötä 1.11.2020 OP-bonuksia ei kerry:

  • Käyttötilin talletuksista
  • vakuudettomista kulutusluotoista (Jousto-, Täsmä-, Kerta- ja Tililuotto)
  • OP:n osamaksurahoituksesta
  • OP-Visa credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista, OP-Visa ja OP Duo -korttien korollisen luoton saldosta.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

**Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia 1.4.2022 alkaen: OP-Venäjä A, JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A.

Muistathan, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan.  OP-rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jonka asiamiehenä osuuspankki toimii. Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kaupankäyntikulut: OP-Palvelukiinteistöt-, OP-Metsänomistaja-, OP-Vuokratuotto- ja OP-Alternative Portfolio-erikoissijoitusrahastot.