OP-Vuokratuotto II B

Asuntorahasto, jonka avulla pääset helposti asuntosijoittajaksi
1

Helppoa asuntosijoittamista

Asuntorahaston kautta pääset asuntosijoittajaksi ilman omistusasunnon tuomaa vaivaa ja suurta alkupääomaa.

2

Vakaa vuokratuotto asuntorahastosta

Vuokra-asunnot tarjoavat vakaata vuokratuottoa ja ovat näin vähemmän alttiita markkinoiden heilahtelulle.

3

Korkeampi potentiaalinen vuokratuotto ja hajautushyöty

Asuntojen ja toimitilojen vuokraus ja rakennuttaminen tarjoavat pelkkää asuntosijoittamista korkeamman tuottopotentiaalin.

Osta OP-Vuokratuottoa

Asuntorahastot ovat helppo tapa sijoittaa asuntoihin ja kiinteistöihin


OP-Vuokratuotto on erikoissijoitusrahasto, jonka avulla hajautat sijoituksiasi asuntoihin, kiinteistöihin ja niiden rakentamiseen. Rahaston sijoitukset keskittyvät kasvukeskuksiin ja houkutteleviin alueisiin.

OP-Vuokratuottoon sijoittamalla saat asuntosijoittamisen hyödyt ilman asunnon sekä vuokrasuhteen hoidosta aiheutuvaa vaivaa.

Asuntorahastot tavoittelevat tasaista ja vakaata tuottoa. OP-Vuokratuotto pyrkii saamaan tuottoa ensisijaisesti omistamiensa asuntojen vuokratuloista. Lisäksi rahasto voi hankkia omistukseensa liikekiinteistöjä ja saada lisätuottoja niitä vuokraamalla.

Vuokratuotto, joka ei vaadi kokemusta asuntosijoittamisesta

  • Ei vaadi aiempaa kokemusta asuntosijoittamisesta.
  • Mahdollistaa vakaan osakemarkkinoista riippumattoman tuoton.
 

OP-Vuokratuotto on maltillisen sijoittajan asuntorahasto

OP-Vuokratuotto sopii pitkäjänteiselle sijoittajalle, joka tavoittelee vakaata ja tasaista tuottoa sijoituksiltaan. Asuntorahaston sijoitukset keskittyvät asunto- ja kiinteistömarkkinoille. Tästä syystä tuoton tavoitteluun ja arvoon vaikuttavat merkittävästi asunto- ja kiinteistömarkkinoiden yleinen arvonkehitys ja vuokratuottojen kehitys.

Rahasto maksaa vuosittain tuotto-osuutta 75 % realisoituneesta nettotuloksesta osuudenomistajille. Vuosittain maksetut tuotot ovat olleet 1,23 e (2014), 1,22 e (2015), 1,53 e (2016), 2,09 e (2017), 2,56 e (2018), 3,50 e (2019), 3,03 e (2020).

Asuntoon sijoittaminen on yleensä pitkäaikainen sijoitus, joten asuntorahastoonkin kannattaa sitoutua pidemmäksi aikaa. OP-Vuokratuotto soveltuu sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan neljän vuoden kuluttua. Rahasto on erinomainen vaihtoehto, kun haaveilee asuntosijoittamisesta, mutta ei ole valmis laittamaan suurta alkupääomaa sijoitusasunnon hankintaan.

OP-Vuokratuotto Institutionaalinen tuotto-osuus

-

vuosi

(3)

Riskitaso

morningstar™

Vastuullisuus
Palkkiot verkossa
MERKINTÄPALKKIO VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO LUNASTUSPALKKIO
2,00 % 1,20 % 1,00 %

Mikäli sijoitusaika on alle 4 vuotta, peritään lunastuksen yhteydessä 3 prosentin palkkio ja alle 2 vuoden sijoituksista peritään 5 prosentin palkkio. Merkintä- ja lunastuspalkkiot hyvitetään rahastolle. Rahaston arvo lasketaan neljä kertaa vuodessa. OP-Vuokratuotto II b-sarjan minimimerkintäsumma on 1 000 000 euroa ja siitä ei kerry OP-bonuksia.

Salkunhoitajan katsaus

Salkunhoitajan katsaus Q4 2022

Loppuvuotta 2022 kohti tyhjien vuokra-asuntojen määrä yleisesti väheni jonkin verran. Kuluttajien luottamuksen heikkeneminen, kohonneet lainanhoidon kustannukset ja lainansaannin vaikeutuminen näyttäisivät osin lisäävän vuokra-asuntojen kysyntää. Alueellisia eroja tosin esiintyy, myös huoneistotyypeittäin, mutta varsinkin suuremmissa kaupungeissa näkymät ovat edelleen positiivisia. Markkinat tulevat asettumaan ja korjautumaan uuden korkotason vakiintuessa ja inflaation rauhoittumisestakin on jo merkkejä näkyvissä. Toiminnallisesti hyvät ja oikein sijoittuneet kiinteistöt säilyttävät jatkossakin käyttäjänsä ja tuottokykynsä.

Kesällä 2022 YIT:n kanssa tehdyn esisopimuksen seitsemän kohteen salkun viidestä viimeisestä tehtiin kaupat vuoden viimeisellä kvartaalilla ja kaikissa rakentaminen alkoi välittömästi. Asuntoja tässä kokonaisuudessa on kaikkiaan 340 ja kuusi kohdetta valmistuvat vuoden 2023 loppuun mennessä ja yksi keväällä 2024. Kohteiden mikrosijainnit ovat erinomaisia ja kaikki kohteet rakennetaan kiinteähintaisilla urakkasopimuksilla. Lisäksi rahastolla on rakenteilla 36 asunnon täydennysrakentamishanke Helsingin Maunulaan ja esisopimus 122 asunnon rakentamisesta Tampereen Tammelaan. Marraskuussa valmistui 41 laadukasta asuntoa Tampereen Kannen Opaaliin, joka sijaitsee Tampereen uuden Nokia Arenan kupeessa.

OP-Vuokratuoton valmiiden asuntojen lukumäärä on 5967 kappaletta. Toimitiloja salkussa on 25 kohdetta, joissa vuokrattavaa pinta-alaa on noin 163.000 m2. Rahaston asuntojen vuokrausaste on 97,5 prosenttia ja rahaston toimitilojen vuokrausaste on 90 prosenttia.
OP-Vuokratuoton enemmistöomistuksessa olevalle OP Vuokrakoti Ky:lle valmistui vuoden viimeisellä kvartaalilla sen viimeiset kaksi kohdetta, toinen Tampereen Ranta-Tampellaan ja toinen Helsingin Jätkäsaareen. OP Vuokrakodin salkussa on kaikkiaan 602 asuntoa ja muutama kivijalkaliiketila.

OP-Vuokratuoton kiinteistökannan arvo on noin 1,78 miljardia euroa. Lisäksi sijoituksia muissa rahastoissa on noin 74 miljoonaa euroa. Rahaston lainoitusaste on noin 23 prosenttia kiinteistökannan arvosta.
Rahaston valmiista kiinteistökannasta on asunnoissa 77 prosenttia ja toimitiloissa 23 prosenttia.

Vanhojen asuntojen arvot laskivat hieman vuoden lopussa, mutta valmistuneiden asuntojen arvonnousut suhteessa hankintahintoihin kompensoivat lähes kokonaan vanhojen asuntojen arvonlaskut. Toimitilojen arvot laskivat neljännellä kvartaalilla noin 3,5 prosenttia. Hyvien käyttöasteiden ja vakaan kassavirran ansiosta B-osuuden arvo laski neljännellä kvartaalilla maltillisesti vain 0,49 prosenttia (Q3 132,33 - Q4 131,68) ja rahaston II B-osuuden arvo laski 0,31 prosenttia (Q3 135,39 - Q4 134,97). Koko vuoden osalta sijoittajan tuotto oli positiivinen, B-osuus 1,45 prosenttia ja II B-osuus 2,11 prosenttia. Asunto- ja kiinteistösijoittaminen oli koko vuoden osalta kannattavaa verrattuna esimerkiksi osake- ja korkosijoituksiin ja ne toimivat edelleen hyvin sijoitusten hajauttamisen välineenä.
Rahaston arvo vuoden 2022 lopussa on noin 1522 M€.

Antero Tenhunen
salkunhoitaja

Sijoituspolitiikka

OP-Vuokratuotto on erikoissijoitusrahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa asuntoihin, toimitiloihin ja asuntojen rakentamiseen Suomessa.

Rahaston sijoitukset tehdään pääasiassa suoraan vuokraasuntoihin, jotka muodostavat tyypillisesti noin puolet rahaston sijoitussalkusta. Lisäksi rahasto sijoittaa enintään viidenneksen bruttovaroistaan asuntojen rakennuttamiseen. Nämä sijoitukset toteutetaan joko suoraan OP-Vuokratuoton oman rakennuttamisen kautta tai välillisesti sijoittamalla asuntojen rakentamista ja vuokraamista harjoittavan kommandiittiyhtiön osuuksiin. Lisäksi rahasto sijoittaa toimitiloihin, kuten liiketiloihin ja toimistoihin.

Rahaston tuottoon ja arvoon vaikuttavat merkittävästi Suomen kiinteistömarkkinoiden yleinen arvon ja vuokratuottojen kehitys. Rahaston sijoitukset keskitetään tyypillisesti kasvukeskuksiin ja muille salkunhoidon houkuttelevimpina pitämille alueille. Rahaston lukuun voidaan ottaa sijoitustoimintaa ja omaisuuden hoitamista varten luottoa määrän, joka vastaa enintään puolta (1/2) rahaston kokonaisvaroista. Erityisestä syystä rahastolle voidaan ottaa lisäksi väliaikaisesti luottoa enintään kolmasosan (1/3) rahaston varoista. Rahasto voi pantata omaisuuttaan luottojensa vakuudeksi. Rahaston varoista maksetaan kaikki kiinteistöjen hoidosta, omistamisesta ja kaupankäynnistä sekä kiinteistökaupassa käytettävistä asiantuntijapalveluista aiheutuvista kustannuksista, joilla voi olla olennaista vaikutusta rahaston tuottoon.

Rahaston vastuullisuus

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia tukemalla kestävää kaupungistumista täydennysrakentamisen muodossa ja suosimalla energiatehokkaita ratkaisuja. Sijoituskohteiden valinnassa painotetaan sijainteja, jotka mahdollistavat palveluiden saavuttamisen kävellen, pyöräillen ja julkisilla liikennevälineillä. Rahasto mahdollistaa uusien terveiden kotien rakentamisen sekä laadukkaan vaihtoehdon omistusasumiselle

Kestävyysindikaattoreina seurataan kohteiden keskimääräistä energialuokkaa, uusiutuvan energian hyödyntämistä kohteissa, sijoituskohteisiin toteutettavien asuntojen lukumäärää ja sertifioitujen kohteiden lukumäärää.

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen. Siltä osin kun rahastossa tehdään kestäviä sijoituksia, kestäviksi sijoituksiksi katsotaan sellaiset EU:n kestävyysluokitusjärjestelmän mukaiset sijoituskohteet, joiden ympäristötavoitteena on ilmastonmuutoksen hillintä. Ilmastonmuutoksen hillintää edistetään sijoittamalla EU:n kestävyysluokitusjärjestelmän vaatimusten mukaisiin kohteisiin.

 

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Kiinteistösijoitus Oy
Vertailuindeksi
Ei vertailuindeksiä
Perustamispäivä
28.06.2019
ISIN
FI4000387485
Osuussarja
Institutionaalinen tuotto-osuus
Rahaston koko
1522 Meur
Osuuden arvo (30.12.)
134,97 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (30.12)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Vuokratuotto B - −0,31 % +0,07 % - - -
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2018 2019 2020 2021 2022 Vuoden alusta
OP-Vuokratuotto B - +2,58 % +2,84 % +5,94 % +3,65 % 0,00 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Vuokratuotto B - - -
Vertailuindeksi - - -
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahasto- ja vakuutussäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista ja vakuutussäästöistä kerrytät 0,25 % OP-bonuksia vuodessa.** Lisäksi vuonna 2023 saat 30 % enemmän OP-bonuksia. 
  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Säästösopimukseen maksutta digipalveluissa.  

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 2,40 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin. OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -erikoissijoitusrahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A. Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset.  

Muistathan, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan.  OP-rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoitajana toimii OP Varainhoito Oy. Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kaupankäyntikulut: OP-Palvelukiinteistöt-, OP-Metsänomistaja-, OP-Vuokratuotto- ,OP-Alternative Portfolio- ja OP-Private Equity -erikoissijoitusrahastot.