OP-Växande Medelklass

Förmögenhet ur växande välstånd

Då medelklassen blir förmögnare i tillväxtekonomierna handlar det om mer än ett nytt kylskåp och löparskor i allt fler hem. Samtidigt som konsumtionsefterfrågan accelererar, stabiliseras företagens omvärld, vilket främjar förstärkningen av demokratin och minskar de politiska riskerna. Temafonden OP-Växande Medelklass erbjuder ett unikt, skräddarsytt sätt att placera i företag som drar nytta av hemmamarknadstrenderna i tillväxtekonomierna.

  • Placeringsobjekt är företag som drar nytta av den ekonomiska utvecklingen på tillväxtmarknaden och av att lokalbefolkningen blir förmögnare.
  • Tillväxten i tillväxtekonomierna baserar sig bland annat på det omfattande och växande befolkningsunderlaget, en gynnsam åldersstruktur samt på urbaniseringsutvecklingen.

 

Teckningsprovision Årlig förvaltningsprovision Inlösenprovision
0,75% 2,50% 0,75%

Ingen teckningsprovision tas ut för fortlöpande sparavtal. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.

I motsats till den sega ekonomiska tillväxten i de västliga G7-länderna, förväntas den privata konsumtionen på tillväxtmarknaderna i fortsättningen växa i en betydligt snabbare takt. Före slutet av innevarande årtionde förväntas den privata konsumtionen enbart i BRIC-länderna – Brasilien, Ryssland, Indien och Kina – stå för så mycket som hälften av den totala tillväxten. Tillväxten ger de lokala företagen enorma möjligheter på tillväxtmarknaden. Det omfattande och växande befolkningsunderlaget i tillväxtekonomierna, den gynnsamma åldersstrukturen och den accelererande urbaniseringen stöder alla för sin del tillväxten.

OP-Växande Medelklass placerar globalt på aktiemarknaden i tillväxtländer i företag som drar nytta av den ekonomiska utvecklingen på tillväxtmarknaderna och i synnerhet av att lokalbefolkningen blir förmögnare. Fonden riktar placeringarna till sektorer vilkas konsumtionsnyttigheter och tjänster sannolikt gynnas av den strukturella tillväxten på lång sikt.

Placeringsfonder som placerar på tillväxtmarknaden är avsedda för placerare som strävar efter hög avkastning på marknader som expanderar kraftigt. Temafonden OP-Växande Medelklass är avsedd för placerare som vill delta på tillväxtmarknader där befolkningen blir förmögnare och konsumtionsvanorna förändras. Som motvikt till många lockande delfaktorer är det skäl för den som placerar i OP-Växande Medelklass att känna till de särdrag och risker som ansluter sig till tillväxtmarknaden. På tillväxtmarknaden är utgångspunkten alltid att riskerna är högre än på den utvecklade marknaden och fonden tar hög aktiv risk. Fondens värde kan variera avsevärt enligt marknadsläget och fondens värdeutveckling kan avvika från andra motsvarande fonder. Tillväxtekonomiernas konsumtionsefterfrågan är ett långsiktigt placeringstema och fonden rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om sju år.

Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.

OP-Växande Medelklass är en aktiefond som placerar sina tillgångar globalt i aktier i företag som noteras på tillväxtländernas aktiemarknader och som väntas gynnas av den ökade konsumtionsefterfrågan i tillväxtekonomierna. Fondens placeringar riktas till sektorer vilkas konsumtionsnyttigheter och tjänster sannolikt kommer att växa strukturellt på lång sikt.

Fonden placerar i regel via direkta aktieplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden och i valutakurser, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.

Fondens placeringsgrad kan variera så att minst 75 % och högst 100 % av fondens värde placeras på aktiemarknaden. Vanligen ligger aktievikten mellan 90 och 100 %.

Fondens tillgångar sprids i stor utsträckning på aktier i olika företag. Vanligen placerar fonden sina tillgångar i cirka 40 till 60 företags aktier, men antalet kan variera beroende på portföljförvaltarens bedömning.

Fondens portföljförvaltare fattar Fondens placeringsbeslut på basis av gällande marknadsbedömning. I fondens placeringsbeslut poängteras särskilt portföljförvaltarens bedömning av enskilda företag.

Fondens jämförelseindex är MSCI Emerging Markets TR Net. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.

Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt. 

Uteslutning: Fonden utesluter från sina aktiva, direkta placeringar tillverkare av kontroversiella vapen, gruvbolag som producerar värmekol, elbolag som använder värmekol, tobaksföretag samt företag som brutit mot internationella normer och som påverkning inte har haft resultat.  Förteckningen över uteslutna placeringsobjekt är offentlig. Utöver de allmänna uteslutningsreglerna placerar fonderna inte i bolag som huvudsakligen bedriver produktion av okonventionell olja eller naturgas.

Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: ESG-faktorer beaktas som en del av placeringsprocessen genom att använda såväl data från en extern ESG-tjänsteleverantör som ett ESG-verktyg som OP Kapitalförvaltning har utvecklat internt. Beaktande av ESG-faktorer som en del av placeringsprocessen betyder till exempel att risker förknippade med miljö, samhälle och företagsstyrning synliggörs med hjälp av olika mätare för respektive delområde.  

Brott mot internationella normer: Fonderna genomlyses regelbundet med avseende på eventuella överträdelser av internationella normer, och om en överträdelse upptäcks, inleds en process för att påverka portföljbolaget. Målet är att företag som brutit mot normerna ska ändra sin verksamhet och börja iaktta de internationella normerna i sin verksamhet. Om påverkan inte leder till resultat kan bolaget avlägsnas från fondportföljen eller antecknas på listan över uteslutna placeringsobjekt.

Minimiandel hållbara investeringar: Fonden allokerar placeringar enligt nedanstående minimiantal i portföljbolag vars affärsrörelse främjar ett eller flera av FN:s mål för hållbar utveckling (SDG) utan att orsaka skada för de övriga hållbarhetsfaktorerna eller målen. Hållbara investeringar fastställs med OP Kapitalförvaltnings analysmodell, som utnyttjar en extern tjänsteleverantörs SDG- och hållbarhetsdata. 

Bolagsstämmor: Fonden röstar genom en tjänsteleverantör i bolagsstämmor enligt principerna för OP-Fondbolagets ägarstyrning som beaktar ansvarsfullheten.

Verksamhetsprinciper för bedömning av praxis för god styrning: Analys av portföljbolagets företagsstyrning är en viktig del av placeringsprocessen. Vi anser att efterlevnad av praxis för god styrning är en viktig grundpelare för företagets ekonomiska framgångar oavsett bransch. Vid bedömning av företagsstyrningen beaktas till exempel ändamålsenligheten av portföljbolagets förvaltningsstrukturer, portföljbolagets bemötande av personalen samt portföljbolagets praxis för ersättning och beskattning. Vid bedömningen av praxis för god styrning använder vi oss av en extern tjänsteleverantörs analys, samt en egen kvalitativ analys när extern information inte är tillgänglig. Vi genomlyser fonderna regelbundet med kriterierna för praxis för god styrning som har angivna minimigränser.

Tilläggsinformation Grundfakta, avkastning- och nyckeltal

Grundfakta

Portföljförvaltare
FIL (LUXEMBOURG) S.A.
Jämförelseindex
MSCI Emerging Markets TR Net
Begynnelsedag
05.02.2014
ISIN
FI4000076294
Andels-serie
Tillväxtandel
Fondens storlek
48 Meur
Andelens värde (27.03.)
102,11 EUR
Månadsöversikt
Ladda ner
Faktablad
Ladda ner
Stadgar
Ladda ner

Ackumulerad avkastning (27.03)

1mån 3mån 6mån 1 år 3 år p.a. 5 år p.a.
OP-Växande Medelklass A −0,46 % +0,99 % −2,81 % −3,33 % −13,79 % −6,32 %
Jämförelseindex +1,43 % +5,82 % +7,08 % +10,05 % −2,26 % +3,21 %

Årlig avkastning

2019 2020 2021 2022 2023 Fr årets början
OP-Växande Medelklass A +20,32 % −2,58 % −3,76 % −25,06 % −3,97 % −1,25 %
Jämförelseindex +23,25 % +8,54 % +4,86 % −14,85 % +6,11 % +3,83 %

Nyckeltal

Volatilitet 12 mån vola 12mån Sharpe 12 mån Duration
OP-Växande Medelklass A 12,86 % - -
Jämförelseindex - - -

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fond- och försäkringssparande:

  • Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
  • På fonder och försäkringsbesparingar samlar du 0,35 % OP-bonus.**  
  • Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
  • I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Sparavtal.  

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

  • Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
  • Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
  • Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
  • Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
    Aktiesparkonto: 
    Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
    Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
    Värdeandelskonto: 
    Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
    Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

  • Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. Det samlas inte OP-bonus för specialplaceringsfonden R2 Crystal och för fondernas institutionsserier. Följande placeringsobjekt som är anknutna till försäkringsbesparingar samlar inte OP-bonus: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund och BlackRock GF Emerging Fund A. Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, undantaget individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal.  

Det här är reklam. Kom ihåg att placering alltid medför risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt.  OP-fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och andelsbanken fungerar som ombud för bolaget. För följande specialplaceringsfonder debiteras normala handelskostnader: specialplaceringsfonderna OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.