OP-Kestävä Hyvinvointi -sijoitusrahasto

Osta rahastoa

Kohti terveempää ja tasavertaisempaa tulevaisuutta. OP-Kestävä Hyvinvointi –rahaston kautta sijoitat maailmanlaajuisesti yhteiskuntien ja ihmisten hyvinvointiin. Kohteena voi olla esimerkiksi lääkekehitykseen, asuntojen saatavuuteen, koulutukseen, digitaalisiin palveluihin tai kiertotalouteen keskittyviä yrityksiä. Rahasto on sekoitus kasvuyrityksiä ja vakautta tuovia maltillisempia yhtiöitä, ja se sopii tuottohakuiselle sijoittajalle tai säästäjälle, jonka katse on kestävämmässä huomisessa.

OP-Kestävä Hyvinvointi on aktiivisesti hoidettu rahasto, eli kansainvälisiin osakemarkkinoihin erikoistuneet salkunhoitajat tekevät sijoituspäätökset puolestasi. Lisäksi OP Varainhoidon vastuullisuusasiantuntijat auttavat huomioimaan kestävyysriskit ja varmistamaan sijoitusten sosiaalisen vaikutuksen. Hajautus 50–80 yritykseen auttaa suojaamaan sijoituksiasi yksittäisiin toimialoihin kohdistuvilta riskeiltä. Sijoitusten pääpaino on Yhdysvalloissa ja Euroopassa, mutta mukana on yhtiöitä ympäri maailmaa.

Rahasto pyrkii edistämään ihmisten hyvinvointia. Sijoituksissa huomioidaan myös ympäristö, ja rahastosta rajataan pois muun muassa fossiilisiin polttoaineisiin keskittyviä toimijoita. Lisäksi tarkastelemme säännöllisellä läpivalaisulla, miten kohdeyhtiöt noudattavat muun muassa verotukseen ja palkitsemiseen liittyviä kansainvälisiä käytäntöjä, sillä näemme hyvän hallintotavan noudattamisen edellytyksenä yhtiön pitkäaikaiselle menestykselle.

Miksi sijoittaa OP-Kestävä Hyvinvointi –rahastoon

Yhdellä rahastolla monipuolinen kattaus yhtiöitä, jotka tukevat ihmisten hyvinvointia ja yhdenvertaisuutta
Hyödy osaavan sijoitustiimin näkemyksestä ja aktiivisesta salkunhoidosta
Helppo reitti vastuulliseen osakesijoittamiseen

Tutustu rahastoon

Arvonkehitys esitetään rahaston A-osuussarjan osalta ja perustuu OP-Rahastoyhtiö Oy:n tietoihin. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Mahdolliset merkintä- ja lunastuspalkkiot on jätetty laskelmien ulkopuolelle. Huomioithan, että rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta.

OP-Kestävä Hyvinvointi

Salkunhoitajan katsaus

Rahaston tuotto oli huhtikuussa -1,33% ja viiteindeksin -3,86% eli rahasto laski viiteindeksiä selvästi vähemmän. Rahaston viiteindeksi on globaali vastuullisuuspainotettu osakeindeksi, mutta se ei painota sosiaalisia kysymyksiä rahaston tapaan, joten rahaston ja sen viiteindeksin kehitys voivat poiketa merkittävästi toisistaan. Vertailuindeksiä parempaa tuottoa selittää onnistunut osakevalinta, toimialapainotukset toivat lievästi tappiota edelleen ylipainossa olevan terveyssektorin alituoton myötä. Rahaston suurimmat nousijat olivat Duolingo (+19%) ja saksalaiset vuokra-asuntoyhtiöt Vonovia (+18%) sekä LEG Immobilien (+14%). Rahaston suurimmat laskijat olivat Thermo Fischer (-18%), Tandem Diabetes (-16%) ja Micron (-16%).

USA:n huhtikuun alussa julistamat odotettua kovemmat tuontitullit johtivat osakemarkkinoiden jyrkkään laskuun. Lasku kääntyi kuitenkin viimeisen kahden viikon aikana nousuksi ja kokonaisuutena huhtikuun kurssitappiot jäivät melko pieniksi. Rahastossa tehtiin huhtikuussa alkuvuotta vähemmän muutoksia, koska rahaston nykyinen asemoituminen vaikuttaa toimivan hyvin. Rahaston varoista noin 70% on sijoitettu teknologia-, terveys- ja rahoitussektoreiden yrityksiin.

Osakemarkkinat hinnoittelevat kauppasodan merkittävää laantumista, mutta toistaiseksi varsinaisia uusia kauppasopimuksia ei ole julkistettu. Mikäli nykyiset tuontitullit jäisivät voimaan, olisi edessä todennäköisesti taantuma ja syvä kurssilasku. USA:n johto tuskin haluaa taantumaa, mutta riskinä ovat nykyisten neuvotteluvaiheen kovien tullien odotuksia suuremmat ja nopeammat negatiiviset vaikutukset talouteen. Lääkeyhtiöiden paino on rahastossa tällä hetkellä melko pieni, koska lääkkeille voidaan asettaa vielä erillistulleja. Vielä suurempi riski lääkeyhtiöille olisi valtion laajempi puuttuminen USA:n lääkehinnoitteluun.

Mikko Linnanvuori, Kristiina Vares-Wartiovaara
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: Mikko Linnanvuori, Kristiina Vares-Wartiovaara
Vertailuindeksi: MSCI ACWI Screened Index
Perustamispäivä: 16.11.2023
ISIN: FI4000561311
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 20 Meur
Osuuden arvo (08.05.): 109,90 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (08.05)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Kestävä Hyvinvointi A	+13,69 %	−8,03 %	−1,94 %	−1,00 %	-	-
Vertailuindeksi	+10,80 %	−10,78 %	−6,13 %	+5,80 %	-	-

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Kestävä Hyvinvointi A	-	-	-	+4,98 %	+6,77 %	−1,95 %
Vertailuindeksi	-	-	-	+5,07 %	+26,65 %	−7,64 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Kestävä Hyvinvointi A	15,39 %	-	-
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.