OP-Eurooppa Indeksi

Tasapainoista hajautusta

OP-Eurooppa Indeksi on kustannustehokas sijoitusvaihtoehto aktiiviselle, hyvää tuottoa pitkällä aikajänteellä hakevalle sijoittajalle. Alhainen hallinnointipalkkio yhdistettynä rahastojen tarjoamiin verohyötyihin tekevät siitä houkuttelevan sijoitusväylän osakemarkkinoille. Indeksirahastojen osuutta kannattaa täydentää aktiivisesti hallinnoiduilla kasvuyhtiöiden, kehittyvien markkinoiden sekä teemarahastoilla.

  • Kohdemarkkinana Eurooppa, jossa suurimpina kohdemarkkinoina Iso-Britannia, Saksa, Ranska ja Sveitsi.
  • Sijoituskohteena markkina-arvoltaan suuret pörssilistatut osakkeet.

OP-Eurooppa Indeksi

+1,60 %

vuosi

(4)

Riskitaso
3

morningstar™

Vastuullisuus
Palkkiot verkossa
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,39 % 0,00 %
Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.
Lisätietoa rahastosta

Vanhan mantereen pörssit elävät tavanomaisesti rauhallisemmassa rytmissä esimerkiksi Yhdysvaltojen tai Pohjoismaiden pörssikursseihin nähden. Euroopan osakemarkkinoista suurin on Iso-Britannia, johon sijoitettu merkittävä osa rahaston varoista. Rahaston varat sijoitetaan vertailuindeksin mukaisesti markkina-arvoltaan suurimpien pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin. Tämä merkitsee samalla sijoitusten keskittymistä tietyille toimialoille, kuten rahoitus- ja öljy- ja kaasualalle sekä lääketeollisuuteen. Sijoittaja saa kuitenkin jo pienellä summalla laajan hajautuksen useisiin maihin ja useille toimialoille.

OP-Eurooppa Indeksi soveltuu sijoittajalle, joka etsii tasapainoista eurooppalaisiin osakkeisiin hajauttavaa vaihtoehtoa. Indeksirahastolle tyypilliseen tapaan siihen sijoittaminen edellyttää omaa kiinnostusta markkinoiden liikkeisiin ja valmiutta reagoida niihin. Salkunhoitajan roolina on lähinnä rahaston kustannustehokas toteuttaminen indeksin mukaan. Toisaalta OP-Eurooppa Indeksi tarjoaa mahdollisuuden harjoittaa edullisesti ja ketterästi omaa näkemystä eurooppalaisten osakemarkkinoiden kehityksestä.

Osana muuta varainhoidon kokonaisuutta OP-Eurooppa Indeksi soveltuu mainiosti kenen tahansa salkkuun. Matalien palkkioiden vuoksi indeksirahastot ovat oivallinen täydennys aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen rinnalle esimerkiksi pitkäaikais- ja eläkesäästäjän portfolioon. Indeksirahastoon voi myös tehdä jatkuvan säästösopimuksen, jolloin kuukausisäästäjäkin pääsee hyödyntämään indeksirahastoja varallisuutensa kartuttamisessa. Rahastoa suositellaan ensisijaisesti sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan seitsemän vuoden kuluttua.

Salkunhoitajan katsaus

MSCI Europe ESG Universal -indeksin tammikuun tuotto 7,0 %

Euroopan osakemarkkinat nousivat voimakkaasti tammikuussa. Rahaston vertailuindeksi MSCI Europe ESG Universal päätyi 7 % nousuun.

Sektoreista parhaiten menestyi kulutustavarasektori, heikoiten terveydenhoitosektori.

Tero Halme
salkunhoitaja

Sijoituspolitiikka

OP-Eurooppa Indeksi -sijoitusrahasto on passiivinen indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan MSCI Europe ESG Universal Net -indeksin mukaisesti. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä.

Koska rahasto pyrkii mahdollisimman tarkoin vertailuindeksin tuottoon, se pitää vain pientä käteiskassaa lunastuksia varten. Lunastuksista ja merkinnöistä johtuvan kaupankäyntitarpeen vähentämiseksi rahasto voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja.

Rahaston rakenteesta johtuen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten rahoitusalalle, lääketeollisuuteen sekä öljy- ja kaasualalle.

Rahaston salkussa tehdään muutoksia lähtökohtaisesti vain indeksin tarkistusten yhteydessä, mistä syystä rahaston kaupankäyntikulut ovat verrattain pienet.

Rahaston vastuullisuus

Rahasto on passiivinen indeksirahasto. Se edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen indeksiä, joka hyödyntää ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkee pois tiettyjä sijoituskohteita. 

Poissulkeminen: Koska rahasto on passiivinen indeksirahasto, ei rahastonhoitaja voi tehdä yksittäisiä poissulkupäätöksiä. Rahasto pohjautuu indeksiin, josta on poissuljettu yhtiöt, joilla on yhteyksiä kiistanalaisten aseiden tuotantoon. Lisäksi indeksistä on poissuljettu yhtiöt, jotka ovat rikkoneet kansainvälisiä normeja (YK Global Compact, sekä OECD ohjeet monikansallisille yrityksille) ja yhtiöt, joilla on erittäin vakavia ESG-rikkomuksia.

ESG-tiedon hyödyntäminen sijoituskohteiden analyysissa: Vertailuindeksi huomioi yhtiöiden ESG-arvosanan, ja painottaa paremman ESG-arvion saaneita yhtiöitä.

Yhtiökokoukset: Rahasto äänestää yhtiökokouksissa palveluntarjoajan välityksellä vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.

Toimintaperiaatteet hyvien hallintotapojen arvioimiseksi: Rahasto pohjautuu MSCI ESG Universal -indeksille, joka hyödyntää sekä MSCI ESG Rating, että MSCI ESG Rating Trend -tietoa, jonka pohjalta painotetaan paremman arvion saaneita yhtiötä. ESG Rating analyysi analysoi myös yhtiön hyvän hallintotavan tason.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi
MSCI Europe ESG Universal Index
Perustamispäivä
23.04.1999
ISIN
FI4000029301
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
683 Meur
Osuuden arvo (24.03.)
165,29 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (23.03)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Eurooppa Indeksi A −2,48 % +5,98 % +15,86 % +1,60 % +19,18 % +6,47 %
Vertailuindeksi −2,89 % +5,55 % +15,45 % +1,54 % +19,07 % +6,46 %

Vuosittainen tuotto

2018 2019 2020 2021 2022 Vuoden alusta
OP-Eurooppa Indeksi A −10,69 % +26,00 % −4,07 % +25,57 % −10,77 % +5,31 %
Vertailuindeksi −10,57 % +26,05 % −3,94 % +25,71 % −10,81 % +4,87 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Eurooppa Indeksi A 16,80 % - -
Vertailuindeksi - - -
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahasto- ja vakuutussäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista ja vakuutussäästöistä kerrytät 0,25 % OP-bonuksia vuodessa.** Lisäksi vuonna 2023 saat 30 % enemmän OP-bonuksia. 
  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Säästösopimukseen maksutta digipalveluissa.  

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 2,40 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin. OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -erikoissijoitusrahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A. Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset.  

Rahaston muut osuussarjat

Muistathan, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan.  OP-rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoitajana toimii OP Varainhoito Oy. Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kaupankäyntikulut: OP-Palvelukiinteistöt-, OP-Metsänomistaja-, OP-Vuokratuotto- ,OP-Alternative Portfolio- ja OP-Private Equity -erikoissijoitusrahastot.