OP-Maltillinen on tasapainoinen rahasto säästämiseen.

OP-Moderat

En fond som gör det möjligt att få en bättre avkastning utan stora risker

  • Det lönar sig att fondspara

    OP-Moderat är ett lätt sparalternativ för sparare som är intresserade av avkastning men inte av att ofta följa upp aktiemarknaden.

  • En balanserad fond

    En balanserad kombination av aktier som ökar avkastningspotentialen och ränteplaceringar som erbjuder skydd.

  • Dra nytt av förmånerna för ägarkunder

    Som ägarkund köper, säljer och byter du andelar i fonden OP-Moderat utan kostnader.  

Det är enkelt att spara – portföljförvaltaren gör det på dina vägnar

OP-Moderat är en av tre fondalternativ som OP erbjuder sparare. På det typiska sättet för blandfonder är OP-Moderat sammansatt av aktier som ger avkastning vid konjunkturuppgång och ränteplaceringar som ger skydd vid konjunkturnedgång. En expert på portföljförvaltning justerar aktivt fondens aktievikt för placerarens räkning. Placeringarna har en bred spridning såväl geografiskt som på marknaderna i både de utvecklade länderna och tillväxtländerna.

I motsats till enskilda fonder eller aktier, erbjuder OP-Moderat fördelarna hos bred spridning också åt småplacerare.

En fond för den som är ute efter måttfull avkastning

OP-Moderat passar placerare som har en skälig värdestegring som mål och som godtar att en bättre avkastning åtföljs av en aning större risker. I OP-Moderat ligger risknivån mellan ränte- och aktieplaceringar. OP-Moderat passar bäst för sparare som planerar att lösa in sin fondandel tidigast om 3–4 år. Fonden lämpar sig t.ex. för sparare som planerar att köpa en ny bil eller renovera köket.

Teckningsprovision Årlig förvaltningsprovision Inlösenprovision
0,00 % 1,25 % 0,50 %

Det tas inte ut någon teckningsprovision på teckningar i fonden. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.

OP-Moderat är en blandfond som placerar sina tillgångar på den globala ränte- och aktiemarknaden.

I utgångsläget placeras 50 % av fondens tillgångar på räntemarknaden och 50 % på aktiemarknaden. Ränteplaceringarnas andel kan variera mellan 30 och 70 % och aktieplaceringarnas andel mellan 30 och 70 %.

Fonden placerar i regel via andra fonder. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning. Mest används derivatinstrument för att hantera aktie- och ränterisken.

Fondens placeringar sprids brett på aktier i olika företag och i obligationslån, eftersom de genomförs i huvudsak via fonder.

Fondens jämförelseindex består av en kombination av flera index. Jämförelseindexets sammansättning framgår av fondprospektet.

Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.

Aktieplaceringarna har en bred global spridning på marknaderna i både de utvecklade länderna och tillväxtländerna. Ränteplaceringarnas huvudvikt ligger på fonder som placerar i synnerhet i ränteinstrument emitterade av offentliga samfund och företag med god rating. Fonden kan begränsat placera sina tillgångar också i ränteinstrument emitterade av emittenter med sämre rating eller ingen rating alls.

Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.

Läs mer om fondens ansvarsfull på fondens finskspråkiga sidor.
Tilläggsinformation Grundfakta, avkastning- och nyckeltal

Grundfakta

Portföljförvaltare
Harri Kojonen, Patrik Moring
Jämförelseindex
Blandindex, se Fondprospektet för detaljer.
Begynnelsedag
08.03.2012
ISIN
FI4000036108
Andels-serie
Tillväxtandel
Fondens storlek
1997 Meur
Andelens värde (30.11.)
140,30 EUR
Månadsöversikt
Ladda ner
Stadgar
Ladda ner
Basfakta för placerare
Ladda ner

Ackumulerad avkastning (27.11)

1mån 3mån 6mån 1 år 3 år p.a. 5 år p.a.
OP-Moderat A +5,20 % +4,60 % +9,23 % +3,19 % +3,07 % +2,25 %
Jämförelseindex - - - - - -

Årlig avkastning

2015 2016 2017 2018 2019 Fr årets början
OP-Moderat A +4,31 % +3,79 % +2,51 % -7,41 % +14,44 % +2,11 %
Jämförelseindex - - - - - -

Nyckeltal

Volatilitet 12 mån vola 12mån Sharpe 12 mån Duration
OP-Moderat A 13,95 % 0,27 -
Jämförelseindex - - -

Ägarkundens förmåner

  • Som ägarkund kan du köpa, sälja och byta nästan alla våra fonder (fonder för sparare, ansvarsfulla fonder och aktie- och räntefonder) utan kostnader.
  • Som ägarkund kan du spara i fonder också genom försäkringssparande. OP-fondförsäkring och OP-sparavtal är för ägarkunder avsedda produkter för försäkringssparande i vilka du enkelt och flexibelt kan spara långsiktigt. Byte av placeringsobjekt och överföring av tillgångar till en försäkring är avgiftsfritt. 
  • Ägarkunderna kommer automatiskt upp till den andra nivån i tariffen för aktiehandel, där förmedlingsprovisionen är 0,17 % (minst 7 euro), då förmedlingsprovisionen på den första nivån är 0,2 % (minst 9 euro).

OP-bonus

En ägarkund samlar OP-bonus utöver för besparingar och placeringar också för

  • lån
  • medel på konton
  • inköp som betalats med OP-Visas Credit-funktion
  • försäkringspremier för hemmet, familjen och fordon.

Från och med 1.11.2020 samlas OP-bonus för:

  • bolån, banklån med säkerhet, studielån
  • spar- och placeringskonton
  • fonder och fondanknutna försäkringar
  • fakturor för skadeförsäkring

I och med ändringen 1.11.2020 samlas OP-bonus inte för:

  • insättningar på brukskonto
  • konsumentkrediter utan säkerhet (Flex-, Special-, Engångs- och Kontokredit)
  • OP:s avbetalningsfinansiering
  • inköp som betalats med OP-Visa Credit-funktionen, OP-Visa- och OP-Mastercard-kortens kreditsaldo med ränta

OP-bonus används för bankens serviceavgifter och premier.

 

OP-fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab.