Placeringsfonden OP-Europa Index

Börserna i den gamla världen har vanligtvis en lugnare rytm än börserna i till exempel Förenta staterna eller Norden. Den största aktiemarknaden i Europa är Storbritannien där fonden placerat en betydande del av tillgångarna. Fonden placerar tillgångarna i enlighet med jämförelseindexet i aktier i börsnoterade bolag med de högsta marknadsvärdena. Det här innebär samtidigt att placeringarna koncentreras till vissa branscher såsom finans-, olje- och gasbranschen samt till läkemedelsindustrin. Placerarna får dock redan med mindre belopp en stor spridning på flera länder och branscher.

OP-Europa Index passar för placerare som strävar efter ett balanserat alternativ som sprider placeringarna i europeiska aktier. Typiskt för indexfonder är att den som placerar i dem måste vara intresserad av att följa upp marknadsrörelserna och vara beredd att reagera på dem. Portföljförvaltarens roll är främst att kostnadseffektivt förvalta fonden enligt indexet. Å andra sidan erbjuder OP-Europa Index en möjlighet att billigt och smidigt pröva sin egen bedömning av utvecklingen på den europeiska aktiemarknaden.

Som en del av den övriga kapitalförvaltningen passar OP-Europa Index utmärkt som en del av vilken som helst portfölj. Till följd av de låga provisionerna är indexfonderna ett ypperligt komplement till aktivt förvaltade fonder till exempel i portföljer för långtidssparare och pensionssparare. Det går också att ingå ett avtal om fortlöpande sparande, varvid också den som sparar varje månad kan använda indexfonder för att öka sin förmögenhet. Fonden rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om sju år.

OP-Europa Index är en passiv indexfond som vars tillgångar placeras i enlighet med indexet MSCI Europe Screened. Det här innebär att fondens placeringar sprids till de länder och bolag som vid respektive tidpunkt ingår i jämförelseindexet i samma proportion som de utgör i jämförelseindexet.

Eftersom fonden så noga som möjligt strävar efter jämförelseindexets avkastning har fonden endast en liten kontantkassa för inlösen. För att minska transaktionsbehovet till följd av inlösen och teckningar kan fonden i begränsad utsträckning använda derivatinstrument i sin portföljförvaltning.

Fondens placeringar kan vara mycket koncentrerade till vissa branscher såsom finans, läkemedelsindustri samt olje- och gasbranschen.

Utgångspunkten är att det görs ändringar i fondens portfölj endast vid indexjusteringarna, vilket innebär att fondens transaktionskostnader är relativt små.

Fonden är en passivt förvaltad indexfond. Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och utesluter vissa placeringsobjekt. 

Uteslutning: Eftersom fonden är en passivt förvaltad indexfond, kan portföljförvaltaren inte fatta enskilda beslut om uteslutning. Fonden baseras på ett index ur vilket företag med kopplingar till kontroversiell vapenproduktion har uteslutits. Dessutom har indexet uteslutit företag som brutit mot internationella normer (FN Global Compact och OECD:s anvisningar för multinationella företag) och företag med mycket allvarliga ESG-överträdelser.

Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: Jämförelseindexet beaktar företagens ESG-betyg och prioriterar sådana företag med högre ESG-betyg.

Bolagsstämmor: Fonden röstar genom en tjänsteleverantör i bolagsstämmor enligt principerna för OP-Fondbolagets ägarstyrning som beaktar ansvarsfullheten.

Verksamhetsprinciper för att bedöma praxis för god styrning: Fonden baserar sig på indexet MSCI Universal, som använder sig av information i MSCI ESG Rating och MSCI ESG Rating Trend för att prioritera företag med bättre resultat i bedömningen. ESG Rating-analysen analyserar också nivån av praxis för god styrning i företaget.

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fondsparande:

• Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
• För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**

 Förmåner för försäkringssparande:

• Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
• För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
• I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.  

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. 

*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

• Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
• Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
• Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
• Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
  Aktiesparkonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
  Värdeandelskonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

• Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde

Fondserien II A där minimiteckningsbeloppet är 100 000 e