OP-Nordiska Länder Index

Nordisk modell för portföljen

 

De nordiska länderna har mycket gemensamt, men ländernas ekonomier avviker en hel del från varandra. Den sammanlagda risken på aktiemarknaderna i regionen är mindre än fluktuationerna på de enskilda börserna. Den som vågar gå över från inhemska alternativ till OP-Nordiska Länder Index minskar riskerna hos aktieplaceringarna och jämnar ut värdefluktuationerna.

  • Placeringsobjekt är de 70 största börsnoterade aktierna i Sverige, Danmark, Finland och Norge.

 

 
Teckningsprovision Årlig förvaltningsprovision Inlösenprovision
0,00 % 0,39 % 0,00 %

Det samlas OP-bonus för fondandelarna.

OP-Nordiska Länder Index är en indexfond som placerar sina tillgångar i enlighet med jämförelseindexet i aktier i de 70 största börsnoterade bolagen i Sverige, Danmark, Finland och Norge. Placeraren drar med en placering nytta av spridningen på flera länder och branscher. Då målmarknaden är en utvecklad ekonomisk region, byggs i portföljen upp en stenfot som säkert följer med utsikterna i världsekonomin. Då man placerar i en viss ekonomisk region måste man alltid beakta risken i anslutning till en enskild marknad. Dessutom kan det vara givande att skydda sig genom att samtidigt placera i flera indexfonder.

OP-Nordiska Länder Index är ett kostnadseffektivt placeringsalternativ för aktiva placerare som strävar efter god avkastning på lång sikt. Låga förvaltningsprovisioner tillsammans med fondens skattefördelar gör den till en attraktiv placeringskanal till aktiemarknaden.  En förutsättning för att övergripande förvalta en placering i en indexfond är alltid placerarens egen insats. Portföljförvaltarens roll är främst att kostnadseffektivt förvalta fonden enligt indexet. Å andra sidan erbjuder OP-Nordiska Länder Index en möjlighet att billigt och smidigt pröva sin egen bedömning av utvecklingen på den nordiska aktiemarknaden.

Som en del av den övriga kapitalförvaltningen passar OP-Nordiska Länder Index utmärkt som en del av vilken som helst portfölj. Till följd av de låga provisionerna är indexfonderna ett ypperligt komplement till aktivt förvaltade fonder till exempel i portföljer för långtidssparare och pensionssparare. Fonden rekommenderas i synnerhet för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om sju år. Det går också att ingå ett avtal om fortlöpande sparande, varvid också den som sparar varje månad kan använda indexfonder för att öka sin förmögenhet.

Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.

OP-Nordiska Länder Index är en passiv indexfond som placerar sina tillgångar i enlighet med indexet MSCI Nordic Countries ESG Screened i aktier i största börsnoterade bolagen i Sverige, Danmark, Finland och Norge. Det här innebär att fondens placeringar sprids till de länder och bolag som vid respektive tidpunkt ingår i jämförelseindexet i samma proportion som de utgör i jämförelseindexet.

Eftersom fonden så noga som möjligt strävar efter jämförelseindexets avkastning har fonden endast en liten kontantkassa för inlösen. För att minska transaktionsbehovet till följd av inlösen och teckningar kan fonden i begränsad utsträckning använda derivatinstrument i sin portföljförvaltning.

Eftersom fondens tillgångar har placerats i aktier i bolag med de största marknadsvärdena, kan fondens placeringar vara mycket koncentrerade till vissa branscher såsom industri, finans och teknologiindustri.

Utgångspunkten är att det görs ändringar i fondens portfölj endast vid indexjusteringarna, vilket innebär att fondens transaktionskostnader är relativt små.

Fonden är en passivt förvaltad indexfond. Den främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och utesluter vissa placeringsobjekt. 

Uteslutning: Eftersom fonden är en passivt förvaltad indexfond, kan portföljförvaltaren inte fatta enskilda beslut om uteslutning. Fonden baseras på ett index ur vilket företag med kopplingar till kontroversiell vapenproduktion har uteslutits. Dessutom har indexet uteslutit företag som brutit mot internationella normer (FN Global Compact och OECD:s anvisningar för multinationella företag) och företag med mycket allvarliga ESG-överträdelser.

Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: Jämförelseindexet beaktar företagens ESG-betyg och prioriterar sådana företag med högre ESG-betyg.

Verksamhetsprinciper för att bedöma praxis för god styrning: Fonden baserar sig på indexet MSCI ESG Universal, som använder sig av information i MSCI ESG Rating och MSCI ESG Rating Trend för att prioritera företag med bättre resultat i bedömningen. ESG Rating-analysen analyserar också nivån av praxis för god styrning i företaget.

Tilläggsinformation Grundfakta, avkastning- och nyckeltal

Grundfakta

Portföljförvaltare
OP Kapitalförvaltning Ab
Jämförelseindex
MSCI Nordic Countries Screened 20-35 Index
Begynnelsedag
29.09.2011
ISIN
FI4000027974
Andels-serie
Tillväxtandel
Fondens storlek
875 Meur
Andelens värde (04.12.)
384,59 EUR
Månadsöversikt
Ladda ner
Faktablad
Ladda ner
Stadgar
Ladda ner
Hållbarhetsinformation
Ladda ner

Ackumulerad avkastning (04.12)

1mån 3mån 6mån 1 år 3 år p.a. 5 år p.a.
OP-Nordiska Länder Index A +1,46 % −3,63 % −5,38 % +12,84 % +5,95 % +11,26 %
Jämförelseindex +1,51 % −3,61 % −5,29 % +12,56 % +5,58 % +10,89 %

Årlig avkastning

2019 2020 2021 2022 2023 Fr årets början
OP-Nordiska Länder Index A +22,72 % +16,31 % +26,93 % −10,78 % +16,77 % +7,33 %
Jämförelseindex +22,16 % +16,29 % +26,15 % −11,09 % +16,28 % +7,04 %

Nyckeltal

Volatilitet 12 mån vola 12mån Sharpe 12 mån Duration
OP-Nordiska Länder Index A 13,58 % - -
Jämförelseindex - - -

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fondsparande:

  • Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
  • För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**

 Förmåner för försäkringssparande:

  • Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
  • För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
  • I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.  

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. 

*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

  • Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
  • Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
  • Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
  • Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
    Aktiesparkonto: 
    Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
    Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
    Värdeandelskonto: 
    Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
    Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

  • Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.

Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.

Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.