OP-Obligation Avkastning
Placering på euroområdets statslånemarknadFonden OP-Obligation Avkastning placerar på euroområdets statslånemarknad alltså i de till den monetära unionen hörande ländernas obligationslån i euro. Bland fondens placeringsobjekt accentueras typiskt euroområdets största ekonomier, som har emitterat mest statslån, alltså Frankrike, Italien, Tyskland och Spanien.
Teckningsprovision | Årlig förvaltningsprovision | Inlösenprovision |
---|---|---|
0,00 % | 0,55 % | 0,25 % |
Det tas inte ut någon teckningsprovision på teckningar i fonden. Det samlas OP-bonus för fondandelarna.
Euroområdets statslånemarknad är som placeringsobjekt mångsidig, eftersom länder med starkare och svagare skuldtålighet hör till den monetära unionen. Placeringarna har vanligtvis fast ränta och lång löptid och därmed syns ändringar i marknadsräntorna kraftigt i fondens avkastningsutveckling. Placeringarna förknippas även med kreditrisk, vilket uppvägs av att den löpande avkastningen från länder med svagare skuldtålighet är högre. Utvecklingen av skillnaderna i statslånens avkastning påverkas bland annat av euroländernas ekonomiska utveckling, politiska teman som hänför sig till EU:s och den monetära unionens enhetlighet samt euroområdets penningpolitik.
OP-Obligation Avkastning ger möjligheten att lägga till ränterisk i placeringsportföljen och hålla sig inom det hemtrevliga euroområdet.
Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.
OP-Obligation Avkastning är en långräntefond som placerar sina tillgångar i huvudsak i ränteinstrument i euro emitterade av en sådan stat inom euroområdet som har en rating på minst BBB- eller motsvarande. De här placeringarnas andel av Fondens värde kan variera mellan 75 och 100 %. Fonden placerar i regel via direkta ränteplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning. I portföljförvaltningen används derivatinstrument som kan vara till exempel ränteswappar eller futurer vilkas underliggande tillgång utgörs av statslån. Fondens övriga placeringar än placeringarna i euro skyddas mot valutakursrisken så fullständigt som möjligt.
Den modifierade durationen, som mäter fondens räntekänslighet, ligger vanligen mellan 6 och 10, vilket anger en negativ förändring i fondens värde i procent om räntenivån stiger med en procentenhet. Om räntenivån sjunker ökar fondens värde på motsvarande sätt.
Fondens portföljförvaltare fattar fondens placeringsbeslut på basis av gällande marknadsbedömning. I fondens placeringsbeslut poängteras särskilt regleringen mellan fondens ränterisk och riskfördelning samt viktningar mellan olika länder.
Fondens jämförelseindex är Barclays EuroAgg Treasury Total Return Index Value Unhedged EUR. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.
Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt.
Uteslutning: Fonden utesluter stater med betydelsefulla skadliga samhälleliga verkningar från sina placeringar. Fonden gör inga placeringar i uteslutna stater, och om ett placeringsobjekt i fonden börjar räknas till stater som utesluts, strävar fonden efter att avstå från placeringen inom en skälig tid.
Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: Värdena på de genomsnittliga hållbarhetsindikatorerna för fondens placeringar följs regelbundet. Indikatorvärdena beaktas i placeringsbeslutsfattandet, och portföljens genomsnittliga värden och utvecklingen av dessa i förhållande till fondens jämförelseindex följs.
Fondens placeringsprocess omfattar en analys av placeringsobjektens kreditvärdighet. Vid analysen av kreditvärdigheten granskas vid sidan av övriga faktorer egenskaper som är förknippade med miljön och samhället samt praxis för god styrning.
Grundfakta
- Portföljförvaltare
- Lauri Laaksonen
- Jämförelseindex
- Barclays EuroAgg Treasury Total Return Index Value Unhedged EUR
- Begynnelsedag
- 01.12.2010
- ISIN
- FI4000019088
- Andels-serie
- Tillväxtandel
- Fondens storlek
- 895 Meur
- Andelens värde (11.12.)
- 124,91 EUR
- Månadsöversikt
- Ladda ner
- Faktablad
- Ladda ner
- Stadgar
- Ladda ner
- Hållbarhetsinformation
- Ladda ner
Ackumulerad avkastning (10.12)
1mån | 3mån | 6mån | 1 år | 3 år p.a. | 5 år p.a. | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Obligation Avkastning A | +2,43 % | +1,50 % | +6,12 % | +5,27 % | −3,80 % | −1,91 % |
Jämförelseindex | +2,37 % | +1,88 % | +6,29 % | +5,71 % | −3,86 % | −1,84 % |
Årlig avkastning
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | Fr årets början | |
---|---|---|---|---|---|---|
OP-Obligation Avkastning A | +6,27 % | +4,60 % | −3,48 % | −18,32 % | +7,41 % | +3,03 % |
Jämförelseindex | +6,77 % | +4,99 % | −3,46 % | −18,46 % | +7,13 % | +3,48 % |
Nyckeltal
Volatilitet 12 mån | vola 12mån | Sharpe 12 mån | Duration | |
---|---|---|---|---|
OP-Obligation Avkastning A | 5,08 % | - | - | |
Jämförelseindex | - | - | - |
Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.
Förmåner för fondsparande:
- Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
- För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**
Förmåner för försäkringssparande:
- Du kan börja försäkringsspara utan kostnad.
- För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
- I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.
**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier.
*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.
Förmåner för aktie- och ETF-placering:
- Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
- Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
- Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
- Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
Aktiesparkonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
Värdeandelskonto:
Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)
Övriga förmåner:
- Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.
Se till att dra nytta av alla förmåner:
*För följande specialplaceringsfonder debiteras normala kostnader: OP-Servicefastigheter, OP-Skogsägare, OP-Hyresinkomst, OP-Alternative Portfolio och OP-Private Equity.
Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde
Fondserien III A där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e
Det här är reklam. Fonderna förvaltas av OP-Fondbolaget Ab, och för portföljförvaltningen svarar det portföljförvaltningsföretag som specificeras i fondprospektet för OP:s fonder. Placering är alltid förknippat med risker. Placeringarnas värde kan öka eller minska, och placeraren kan förlora det placerade kapitalet delvis eller helt. Den historiska utvecklingen är ingen garanti för eventuell avkastning i framtiden. Ju högre kostnader fonden har, desto större inverkan har de på den förväntade avkastningen på placeringen. Dessutom beror den eventuella avkastningen på beskattningen, som i sin tur beror på placerarens personliga situation. Således kan avkastningen förändras i framtiden. Om fonden marknadsförs utomlands kan OP-Fondbolaget Ab besluta att avsluta sådan marknadsföring. Den information som presenteras på den här sidan ger inte en fullständig bild av fondens egenskaper.
Vid placeringsbeslut ska man beakta fondens alla egenskaper eller mål som beskrivs i fondprospektet för OP:s fonder och i övriga handlingar som gäller fonden. Innan du fattar det slutliga placeringsbeslutet ska du ta del av fondprospektet för fonderna samt faktabladet och fondens stadgar som finns på fondens webbsida. Fondprospektet och en sammanfattning av placerarnas rättigheter avseende placeringsfonder finns i tjänsten op.fi. Materialet finns på svenska, finska och engelska.