OP-Obligation Prima

Staterna med den bästa ratingen fungerar som skyddshamnar då läget på marknaden är kärvt. Placerarnas intresse för staternas lån har ökat i takt med de dämpade utsikterna för den globala ekonomin och problemen på marknaden såsom skuldkrisen i finanssektorn och Europa. OP-Obligation Prima är ett enkelt sätt att diversifierat ta del av den här marknaden.

Räntefonder som koncentrerar sig på statslån passar för placerare som vill dra nytta av ränteplaceringar för att minska den totala risken i portföljen. OP Kapitalförvaltning erbjuder tre olika räntefonder som placerar i statslån. OP-Obligation Prima har den tryggaste risknivån av dem. Dess mekanism är bekant från företagslånen, men riskerna är betydligt mer moderata. Fondens ränterisk motsvarar ränterisken för långa obligationslåneplaceringar, vilket innebär att räntestegringen är fondens mest betydande risk.  Avkastningen på OP-Obligation Prima är i regel bäst i svaga marknadslägen och fondens kreditrisk är liten, dvs. spridningsfördelen är utmärkt jämfört med aktieplaceringar. OP-Obligation Prima rekommenderas för placerare som planerar att lösa in sin andel tidigast om två år.

Läs portföljförvaltarens översikt på fondens finskspråkiga sidor.

OP-Obligation Prima är en långräntefond som placerar sina tillgångar i huvudsak i ränteinstrument i euro emitterade eller garanterade av en stat med mycket god rating inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet eller OECD-området. Som sådan rating räknas AAA eller motsvarande. De här placeringarnas andel av Fondens värde kan variera mellan 75 och 100 %. Fondens mest betydande placeringsobjekt utöver lån emitterade av stater som hör till det Europeiska ekonomiska samarbetsområdet är särskilt statslån emitterade av Förenta staterna, Kanada, Australien, Nya Zeeland och Schweiz.

Fondens övriga placeringar än placeringarna i euro skyddas mot valutakursrisken så fullständigt som möjligt. Den modifierade durationen som mäter fondens räntekänslighet ligger vanligen mellan 6 och 10 vilket anger en negativ förändring i fondens värde i procent om räntorna stiger med en procentenhet. Om räntorna sjunker ökar fondens värde på motsvarande sätt.

Fonden placerar i regel via direkta ränteplaceringar. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument för att säkra sig mot förändringar på marknaden, ersätta direkta placeringar samt i övrigt främja en effektiv portföljförvaltning.

Fondens jämförelseindex består av en kombination av flera index. Jämförelseindexets sammansättning framgår av fondprospektet. Fonden strävar med aktiv placering efter att på lång sikt nå en avkastning som är bättre än jämförelseindexet. Fonden tar i regel en avsevärt hög aktiv risk och kan avvika väsentligt från jämförelseindexets sammansättning, viktning och risknivå.

Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom att använda ett index som utgår från en analysmetod för miljö, sociala frågor och företagsstyrning (ESG) och genom att utesluta vissa placeringsobjekt. 

Uteslutning: Fonden utesluter stater med betydelsefulla skadliga samhälleliga verkningar från sina placeringar. Fonden gör inga placeringar i uteslutna stater, och om ett placeringsobjekt i fonden börjar räknas till stater som utesluts, strävar fonden efter att avstå från placeringen inom en skälig tid.

Utnyttjande av ESG-information vid analys av placeringsobjekt: Värdena på de genomsnittliga hållbarhetsindikatorerna för fondens placeringar följs regelbundet. Indikatorvärdena beaktas i placeringsbeslutsfattandet, och portföljens genomsnittliga värden och utvecklingen av dessa i förhållande till fondens jämförelseindex följs.

Fondens placeringsprocess omfattar en analys av placeringsobjektens kreditvärdighet. Vid analysen av kreditvärdigheten granskas vid sidan av övriga faktorer egenskaper som är förknippade med miljön och samhället samt praxis för god styrning.

• Lämnande av upplysningar om hållbarhet >

Särskilt för dig som är ägarkund lönar det sig att spara och placera eftersom du får utmärkta förmåner för det.

Förmåner för fondsparande:

• Du kan köpa och sälja nästan alla fonder utan kostnader.*
• För fonder får du 0,35 % OP-bonus, med undantag för specialplaceringsfonderna R2 Crystal och fondernas institutionsserier.**

 Förmåner för försäkringssparande:

• Du kan börja försäkringsspara utan kostnad. 
• För fonder som är anslutna till försäkringssparande samlar du 0,35 % OP-bonus. ***
• I de digitala tjänsterna kan du utan kostnad byta placeringsobjekt, göra tilläggsplaceringar och byta betalnings- och placeringsplan till OP Placeringsförsäkring och OP Kapitaliseringsavtal.  

**OP-bonus används för bankens serviceavgifter och försäkringspremier. 

*** Fondanknutna försäkringar samlar OP-bonus, med undantag för individuella placeringsförsäkringar och individuella placeringsavtal. Principerna för samlande av OP-bonus för fonder som hör till försäkringssparande förenhetligas med direkta placeringar. Från 1.1.2025 kommer följande fonder som hör ihop med försäkringssparande inte ge någon OP-bonus: tredjepartsfonder, såsom JP Morgans fonder, strukturerade lån och institutionsseriens fonder, såsom OP Världen III A.

Förmåner för aktie- och ETF-placering:

• Du kan utan kostnad öppna aktiesparkonto och värdeandelskonto.
• Du får rabatt för aktieköp och ett provisionstak på 1 procent när det gäller inhemska aktieköp på värdeandelskontot. Förmånerna är i kraft i de digitala tjänsterna.
• Du får utan kostnad aktierekommendationer och aktieanalyser.
• Du får rabatt på tjänstepaketet för sparande och placering:
  Aktiesparkonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 9,99 €/mån. (norm. 14,99 €/mån.)
  Värdeandelskonto: 
  Sparare: 0 €/mån. (norm. 2,99 €/mån.)
  Placerare: 0 €/mån. (norm. 5,39 €/mån.)

Övriga förmåner:

• Endast ägarkunder kan placera i Avkastningsandelen.

Se till att dra nytta av alla förmåner:

Lämpar sig för stiftelser eftersom avkastningsandelen genererar årligt kassaflöde

Fondserien III A där minimiteckningsbeloppet är 1 000 000 e