Placeringskorgens OP-Garantivärde 85 avkastning beror på värdeutvecklingen i fonden Cautious 85% Protected Fund nedan. Målfondens mål är att nå positiv värdeuppgång genom att placera globalt på aktie- och räntemarknaden.
Placeringskorgens avkastning beror på värdeutvecklingen i fonden nedan. Placeringsgraden för målfondens Avkastningsdel är högst 100 %. Vanligen placeras 30 % av placeringskorgens tillgångar på aktiemarknaden och 70 % på räntemarknaden. Målfondens placeringsstrategi består huvudsakligen av placeringar på aktie- och räntemarknaden (“Avkastningsdel”) samt av placeringar i penningmarknadsplaceringar ("Kontanter"). Totalrisken i placeringsrisken justeras efter marknadsläget genom att ändra på viktningarna mellan Avkastningsdelen och Kontanterna. Andelen i Målfonden har ett Garantivärde, som är 85 % av det högsta värdet på fondandelen i historiskt perspektiv. Garantivärdet har skyddats med derivatkontrakt ("Skydd"), där Målfondens motpart är Morgan Stanley & Co. International plc. Ansvarig portföljförvaltare för Målfonden är FundLogic SAS, som till OP Kapitalförvaltning Ab lagt ut besluten om val av och viktningar av placeringsobjekten i Målfondens Avkastningsdel. Om motparten Morgan Stanley & Co. International plc och/eller dess dotterbolag i anslutning till derivatkontraktet i Skyddet blir insolventa, realiseras inte nödvändigtvis Målfondens Garantivärde. Användningen av derivat ökar komplexiteten hos Målfonden jämfört med direkta investeringar. Ränte- och valutarisken i Avkastningsdelen förvaltas aktivt. I målfondens placeringsverksamhet ingår risk för att målfonden inte under en period kan ta en placeringsrisk, utan måste placera sina tillgångar i kortfristiga ränteplaceringar, vilkas avkastning kan vara negativ. Värdeförändringar i valutor kan inverka på Målfondens värde, om placeringsobjekt är andra värdepapper än sådana som noteras i euro. Målfonden har en riskkontrollerad placeringsstrategi, enligt vilken volatiliteten i fonden inte överskrider 5 procent. Den månatliga maximiavkastningen i Målfondens placeringsstrategi har begränsats till 3 procent. Placeringskorgen kan innehålla kontanter.
