OP-Private Strategia 25 -erikoissijoitusrahasto

Ota yhteyttä

 

OP-Private Strategia 25 –rahasto on maltillista riskiä arvostaville Private-asiakkaillemme räätälöity varainhoitoratkaisu. Sen sijoitukset tehdään kansainvälisille korko- ja osakemarkkinoille niin, että pääosa varoista kohdistetaan vakautta salkkuun tuoviin korkotuotteisiin. Lisäksi rahasto sijoittaa infrastruktuurin, yritysrahoituksen ja hedge-rahastojen kaltaisiin vaihtoehtoisiin kohteisiin.

Osuudenomistajana varallisuutesi kartuttamisesta vastaa OP Varainhoidon kokenut salkunhoitotiimi, joka reagoi aktiivisesti markkinoiden tarjoamiin mahdollisuuksiin. Perustilanteessa noin 65 prosenttia sijoituksista tehdään korkomarkkinoille, 25 prosenttia osakkeisiin ja 10 prosenttia vaihtoehtoisiin kohteisiin. Korkotuotteet luovat rahastolle matalariskisen perustan, ja osakkeet ja vaihtoehtoiset sijoitukset taas nostavat tuotto-odotuksia. Sijoitukset toteutetaan pääosin toisten rahastojen kautta, mikä lisää rahaston jo ennestään kattavaa hajautusta.

OP-Private Strategia 25 –rahasto keskittyy yhtiöihin, joilla on pitkän ajan tuottomahdollisuuksia. Siksi sijoituksista rajataan pois ympäristölle tai yhteiskunnalle haitalliseksi luokiteltuja yrityksiä, kuten lämpöhiilen tuottajia ja kiistanalaisten aseiden valmistajia. Lisäksi rahaston sijoituskohteet läpivalaistaan säännöllisesti varmistaaksemme, että niissä noudatetaan esimerkiksi korruption torjunnan kansainvälisiä käytäntöjä.

Miksi sijoittaa OP-Private Strategia 25 –rahastoon

  • Vaivaton valinta Private-asiakkaillemme, jotka tavoittelevat kohtuullista tuottoa maltillisella riskillä
  • Sijoituspäätöksistä vastaa OP Varainhoidon osaava salkunhoitotiimi
  • Sijoituspäätöksissä huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan 

OP-Private Strategia 25

+4,51 %

vuosi

(3)

Riskitaso
3

morningstar™

Vastuullisuus
Palkkiot verkossa
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,85 % 0,50 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 1.000.000 euroa. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Sijoituspolitiikka

OP-Private Strategia 25 -erikoissijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin maailman osake- ja korkomarkkinoille.


Perustilanteessa rahaston varoista 25 % sijoitetaan osakemarkkinoille, 65 % korkomarkkinoille ja 10 % vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin. Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä 100-50 % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 0-50 %. Vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot) voidaan sijoittaa 0–20 % Rahaston arvosta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Rahaston sijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. Lisätietoja käytetyistä ESG-menetelmistä on kerrottu tarkemmin rahastoesitteessä. ”Ei merkittävää haittaa” -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahastoon sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahastoon sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.

Rahaston vastuullisuus

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia integroimalla kestävyystekijöiden analyysin ja seurannan sijoitusprosessiin niin rahastotasolla kuin rahasto-omistusten läpivalaisutasolla. Rahasto ei painota tai priorisoi yksittäistä teemaa tai kestävyystekijää, vaan huomioi kestävyystekijöitä laajasti välttämällä sijoituksia kiistanalaisiin ja ympäristölle tai yhteiskunnalle haitallisiin liiketoimiin ja painottamalla rahastoja, jotka edistävät ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia tai joiden tavoitteena on tehdä kestäviä sijoituksia.  

Siltä osin, kun rahasto tekee kestäviä sijoituksia, eli sijoituksia taloudelliseen toimintaan, joka edistää joko ympäristö- tai yhteiskunnallista tavoitetta, varmistetaan, etteivät tällaiset kestävät sijoitukset aiheuta merkittävää haittaa yhdellekään kestävistä sijoitustavoitteista. OP Varainhoito hyödyntää useita eri tietolähteitä eri palveluntarjoajilta. 

Ensisijaisia tietolähteitä ovat Bloomberg, Morningstar, MSCI ESG Research ja S&P Trucost. Bloomberg:n ja Morningstar:n tietoa hyödynnetään pääosin rahastotason analyysiin. MSCI ESG Research ja S&P Trucost tarjoavat tietoa muun muassa kohdeyhtiöiden kestävyysriskeistä, haitallisten liiketoimintojen osuuksista, ilmastoriskeistä ja –mahdollisuuksista sekä siitä, kuinka kohdeyhtiöiden liiketoiminta on linjassa YK:n kestävän kehityksen tavoitteiden kanssa. Näiden edellä mainittujen palveluntarjoajien tietoa hyödynnetään siltä osin kuin rahasto sijoittaa OP:n hallinnoimiin rahastoihin. Palveluntarjoajat hyödyntävät sekä yhtiöiden raportoimaa tietoa että arvioitua tietoa, joka pohjautuu kunkin palveluntarjoajan kehittämään arviointimalliin.

OP:n hallinnoimien rahastojen osalta haitalliset kestävyysvaikutukset (PAI) analysoidaan säännöllisesti läpivalaisemalla sijoitukset PAI-mittareiden osalta. Mikäli läpivalaisussa tunnistetaan kohdeyhtiöitä, joiden haitalliset kestävyysvaikutukset ovat huomattavia suhteessa kohdeyhtiön verrokkeihin, ja kyseinen PAI-mittari todetaan kohdeyhtiölle olennaiseksi, otetaan kohdeyhtiö tarkempaan seurantaan ja tarvittaessa poissuljetaan tai aloitetaan vaikuttamisprosessi. Muiden kuin OP-rahastoihin tehtyjen rahastosijoitusten osalta, se missä määrin PAI-tekijät pystytään huomioimaan, riippuu siitä, miten tietoja on saatavilla, ja prosessimme voivat kehittyä sitä mukaa kuin tietojen saatavuus ja laatu paranevat.

Helmikuu oli melko tahmea kuukausi sijoitusmarkkinoilla. Globaalit osakemarkkinat olivat laskussa Yhdysvaltain markkinan vetämänä, mutta Euroopasta ja kehittyviltä osakemarkkinoilta sijoittajat saivat kuitenkin positiivisia tuottoja. Yritysten tuloskausi viime vuoden viimeisen kvartaalin osalta on sujunut varsin kelvollisesti niin Euroopassa kuin Yhdysvalloissakin, mutta tästä huolimatta Yhdysvaltain osakemarkkinan tuotto jäi prosentin verran pakkasen puolelle. Sijoittajien odotukset ovat yhdysvaltalaisten yritysten osalta sen verran korkeita ja arvostustaso korkeahko, jolloin hyväkään tuloskehitys ei riittänyt positiiviseen tuottoon. Euroopassa osakkeiden arvostustasot ovat selkeästi Yhdysvaltoja maltillisemmat, ja tämä auttoi Euroopan markkinaa saavuttamaan yli 3 % kuukausituoton. Korkosijoitukset toivat sijoittajille turvaa helmikuussa ja kaikkien korko-omaisuusluokkien tuotot olivat positiivisia. Parhaiten korko-omaisuusluokista pärjäsivät, toista kuukautta putkeen, kehittyvien markkinoiden lainat.

OP-Private Strategia -rahastot seuraavat OP Varainhoidon sijoitusnäkemystä. Kasvatimme helmikuussa osakesijoitusten osuutta salkuissamme ja vähensimme näitä vastaan korkosijoitusten määrää. Politiikkauutiset Yhdysvalloista koettelivat markkinatunnelmia viime kuussa, mutta tästä huolimatta osakemarkkinat pitivät pintansa kohtuullisen hyvin. Osakenousu ei ole enää vain USA:n varassa, jonka vuoksi suurin osa osakepainon nostosta kohdistuikin Euroopan markkinoille, jossa suhdannekäänne ja matalat odotukset ovat tarjonneet tilaa nousulle sekä markkinoilla että taloudessa. Osakkeiden sisällä ylipainotamme Pohjois-Amerikan ja Euroopan markkinaa, Aasia-Tyynenmeren osakkeiden ollessa alipainossa. Korkosijoitusten sisällä pidämme edelleen luottoriskillisistä omaisuusluokista, eli yrityslainoista ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksista, valtionlainojen ollessa alipainossa. Osa salkusta on sijoitettuna vaihtoehtoisiin sijoituksiin, kuten yksityiseen oman ja vieraan pääoman ehtoiseen yritysrahoitukseen, reaaliomaisuuteen ja absoluuttisen tuoton strategioihin.

Osakepainon noston lisäksi salkussa tehtiin useita sijoituskohdevalintaan liittyviä muutoksia kuukauden aikana. Pohjoismaiden osakkeiden sisällä lisäsimme sijoituksia syklisellä Ruotsin markkinalla, joka hyötyy erityisen paljon suhdannekäänteestä ja lisää tuottopotentiaalia salkkuun. Kehittyvillä markkinoilla lisäsimme sijoituksia Intian markkinalla, joka on pidemmän ajan rakenteellinen kasvumarkkina. Pienensimme tätä vastaan sijoituksia kehittyvien markkinoiden pienyhtiöissä. Vaihtoehtoisissa sijoituksissa annoimme sijoitussitoumuksen kahteen suljettuun reaaliomaisuusrahastoon. Ensimmäinen näistä, Access Capital Partnersin ACIF Infrastructure III, sijoittaa hajautetusti vakaata inflaatiosuojattua kassavirtaa tuottaviin infrastruktuurikohteisiin Euroopassa. Toinen sijoitus tehtiin BlackRock Europe Property Fund VI:een, jonka strategiana on tehdä ns. value-add-sijoituksia Euroopassa. Sijoitusstrategiassa luodaan arvoa kehittämällä olemassa olevaa kiinteistöä, rakentamalla uudiskantaa ja sijoittamalla kohteisiin, joiden pääomarakenne vaatii uudelleenjärjestelyä. Rahasto keskittyy pääasiassa asumiseen ja logistiikkakiinteistöihin ja pyrkii vahvasti hyötymään kiinteistömarkkinoiden hintakorjauksesta, joka mahdollistaa pääsyn kiinnostaviin sijoituskohteisiin maltillisella arvostuksella.

Lauri Tynys
Salkunhoitaja

Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Lauri Tynys
Vertailuindeksi
Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä
12.05.2015
ISIN
FI4000120654
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
878 Meur
Osuuden arvo (19.03.)
158,87 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (18.03)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Private Strategia 25 −3,16 % −2,08 % +0,70 % +4,51 % +1,68 % +4,84 %
Vertailuindeksi −2,82 % −1,51 % +1,29 % +5,14 % +2,08 % +5,14 %

Vuosittainen tuotto

2020 2021 2022 2023 2024 Vuoden alusta
OP-Private Strategia 25 +1,55 % +5,81 % −12,04 % +8,05 % +7,41 % −1,21 %
Vertailuindeksi +5,44 % +5,27 % −13,92 % +10,19 % +8,43 % −0,92 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Private Strategia 25 4,09 % - 3,09
Vertailuindeksi - - -
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa. 

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

Rahaston muut osuussarjat

Rahaston IIA sarja jossa minimimerkintäsumma 5 000 000

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.