Pohjola Menestyjän valinnat X/2013 -indeksilainan avulla sijoittaja pääsee tavoittelemaan tuottoja 10 yhtiön osakekurssien nousun myötä. Osakkeet ovat samoja, joihin Warren Buffet on sijoittanut sijoitusyhtiönsä Berkshire Hathawayn kautta.
Liikkeeseenlaskija:
Pohjola Pankki Oyj
Kohde-etuus:
Osakekori
American Express Co
The Coca Cola Company
ConocoPhillips
International Business Machines Corp
Muenchener Rueckversicherungs Gesellschaft AG
The Procter & Gamble Co
Sanofi
US Bancorp
Wal-Mart Stores Inc
Wells Fargo & Co
Laina-aika:
noin 6 vuotta (7.8.2013 - 23.8.2019)
Merkintäaika:
24.6. - 2.8.2013
Vakuus:
ei vakuutta
Takaisinmaksumäärä*:
velkakirjan nimellisarvo sekä mahdollinen indeksihyvitys
| Yhtiö | Lähtöarvo 7.8.2013 | Loppuarvo 7.8.2019 | Modifioitu tuotto |
| American Express Co | 75.140 | 123.54 | 25,00 % |
| The Coca Cola Company | 40.150 | 53.18 | 32,45 % |
| ConocoPhillips | 66.520 | 53.32 | -19,84 % |
| International Business Machines Corp | 188.560 | 139.11 | -26,23 % |
| Muenchener Rueckversicherungs Gesellschaft AG | 144.300 | 211.40 | 25,00 % |
| The Procter & Gamble Co | 81.960 | 115.52 | 25,00 % |
| Sanofi | 78.320 | 72.69 | -7,19 % |
| US Bancorp | 37.210 | 108.20 | 25,00 % |
| Wal-Mart Stores Inc | 77.370 | 108.20 | 39,85 % |
| Wells Fargo & Co | 43.270 | 45.81 | 5,87 % |
Sijoittajalle maksettavan tuoton laskeminen
Sijoituksen tuotto on sidottu osakekoriin, johon sisältyy 10 pörssiosaketta/pörssiyritystä. Kunkin osakkeen paino osakekorissa on 1/10. Eräpäivänä lasketaan osakekorin lähtö- ja päättymisarvon välinen arvonmuutos, kuitenkin niin, että neljän (4) parhaan osakkeen tuotto on 25 % laina-aikana. Muilla osakkeilla ei ole rajoituksia tuotossa. Laina-ajan päättyessä hyvitys lasketaan siten, että osakekorin positiivien arvonmuutos kerrotaan tuottokertoimella 0,85 vaihtoehdossa Neutraali ja tuottokertoimella 1,75 vaihtoehdossa Plus. Jos arvonmuutos on negatiivinen tai nolla, hyvitystä ei makseta.
23.8.2019 maksetaan sijoittajalle lainaehtojen mukaan laskettu indeksihyvitys nimellispääoman lisäksi seuraavasti:
Vaihtoehto Neutraali:
Osakekorin arvonmuutos (12,49 %) * Tuottokerroin (0,85) = 10,62 %
Vaihtoehto Plus:
Osakekorin arvonmuutos (12,49 %) * Tuottokerroin (1,75) = 21,86 %
* Lainan nimellispääoma maksetaan takaisin eräpäivänä, ellei lainaehtojen mukaista ennenaikaista takaisinmaksua käytetä. Liikkeeseenlaskijan takaisinmaksukykyyn liittyvällä riskillä tarkoitetaan riskiä siitä, että liikkeeseenlaskija tulee maksukyvyttömäksi eikä pysty vastaamaan maksuvelvoitteistaan. Tässä tapauksessa sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman sekä mahdollisen tuoton kokonaan tai osittain.