OP-Kestävä Hyvinvointi -sijoitusrahasto

Osta rahastoa

Kohti terveempää ja tasavertaisempaa tulevaisuutta – OP-Kestävä Hyvinvointi -sijoitusrahaston kautta sijoitat maailmanlaajuisesti yhteiskuntien ja ihmisten hyvinvointiin. Kohteena voi olla esimerkiksi lääkekehitykseen, asuntojen saatavuuteen, koulutukseen, digitaalisiin palveluihin tai kiertotalouteen keskittyviä yrityksiä. Rahasto sopii pörssituottoja tavoittelevalle ja kohtalaista omistustensa arvonvaihtelua sietävälle sijoittajalle, jonka katse on kestävämmässä huomisessa.

OP-Kestävä Hyvinvointi on aktiivisesti hoidettu rahasto, mikä tarkoittaa, että kansainvälisiin osakemarkkinoihin erikoistuneet salkunhoitajat tekevät sijoituspäätökset puolestasi. Lisäksi OP Varainhoidon vastuullisuusasiantuntijat auttavat huomioimaan kestävyysriskit ja varmistamaan sijoitusten sosiaalisen vaikutuksen. Laaja hajautus 50–80 yritykseen auttaa pienentämään yksittäisiin osakkeisiin kohdistuvien riskien vaikutusta rahastoon. Sijoitusten pääpaino on Yhdysvalloissa tai Euroopassa, mutta mukana on yhtiöitä ympäri maailmaa.

Rahasto pyrkii edistämään ihmisten hyvinvointia. Rahaston kaikki osakesijoitukset ovat kestäviä. Rahasto myös noudattaa EU:n Pariisin-ilmastosopimusta ja sulkee pois sijoituksistaan muun muassa kivihiilen tuottajat. Lisäksi tarkastelemme säännöllisellä läpivalaisulla, miten kohdeyhtiöt noudattavat muun muassa verotukseen ja palkitsemiseen liittyviä kansainvälisiä käytäntöjä, sillä näemme hyvän hallintotavan noudattamisen edellytyksenä yhtiön pitkäaikaiselle menestykselle.

Miksi sijoittaa OP-Kestävä Hyvinvointi -rahastoon

Yhdellä rahastolla monipuolinen kattaus yhtiöitä, jotka tukevat ihmisten hyvinvointia ja yhdenvertaisuutta
Vastuullista sijoittamista – rahaston kaikki osakesijoitukset ovat kestäviä
Hyödy osaavan sijoitustiimin näkemyksestä ja aktiivisesta salkunhoidosta

OP-Kestävä Hyvinvointi

Salkunhoitajan katsaus

OP-Kestävä Hyvinvointi -rahaston marraskuun tuotto oli -0,13 % ja rahaston vertailuindeksin tuotto oli -0,69 %. Merkittävimmät tuottokehitykseen positiivisesti vaikuttaneet toimialat olivat elektronisia laitteita valmistavat yhtiöt, telekommunikaatio ja lääkeyhtiöt. Tuottokehitykseen eniten negatiivisesti vaikuttaneet toimialat olivat ohjelmistoyhtiöt, rahoitusalan palveluita tarjoavat yhtiöt ja kuluttajapalveluita tarjoavat yhtiöt.

Rahaston suurimmat sektoripainot marraskuun lopussa olivat informaatioteknologia (noin 33 %), terveydenhuolto (noin 21 %) ja rahoitus (noin 17 %).

Kehittyneiden markkinoiden osakkeiden tuottoa mittaavan MSCI World Net TR EUR -indeksin tuotto oli marraskuussa -0,27 %. Kehittyvien markkinoiden osakkeiden tuottoa mittaavan MSCI Emerging Markets TR Net EUR -indeksin tuotto oli marraskuussa -2,93 %. Globaalit osakemarkkinat päätyivät vauhdikkaiden liikkeiden jälkeen pienelle miinukselle marraskuussa euromääräisesti. Euroopassa kurssit nousivat maltillisesti, mutta Yhdysvaltain teknologiapörssi Nasdaqissa nähtiin negatiivisen tuoton kuukausi. Markkinat hermoilivat etenkin tekoälyliitännäisten osakkeiden arvostuskertoimien nousua sekä tekoälyinvestointien kannattavuutta. Yhdysvaltojen hallinnon historiallisen pitkä sulku päättyi viimein, kun puolueet solmivat välirauhan asian tiimoilta. Tammikuussa on kuitenkin edessä uusi mahdollinen sulkutila, mikäli pysyvää rauhaa ei saada aikaan sitä ennen. Trump myös ilmoitti suunnittelevansa jakavan elvytyssekkejä kansalaisille, jotka ovat kärsineet hintojen noususta. Tällä olisi lyhyellä aikavälillä talouskasvua kiihdyttävä vaikutus, mutta pidemmän aikavälin vaikutukset inflaatioon ja korkotasoon saattaisivat aiheuttaa taloudelle ongelmia. Tuloskausi huipentui siihen, kun markkina-arvoltaan maailman suurin yhtiö Nvidia raportoi kolmannen neljänneksen tuloksensa. Luvut ylittivät totutusti kovat odotukset, mutta kurssi reagoi tästä huolimatta tulokseen negatiivisesti. Kokonaisuutena tuloskausi oli erittäin hyvä, sillä yritykset raportoivat vahvoja kasvulukuja laajalla rintamalla ympäri maailman.

Jukka Ukkonen, Kristiina Vares-Wartiovaara
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: Jukka Ukkonen, Kristiina Vares-Wartiovaara
Vertailuindeksi: MSCI ACWI Screened Net Index
Perustamispäivä: 16.11.2023
ISIN: FI4000561311
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 23 Meur
Osuuden arvo (11.12.): 116,90 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa
Rahastoesite: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (11.12)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Kestävä Hyvinvointi A	−0,08 %	+6,91 %	+2,83 %	−0,40 %	-	-
Vertailuindeksi	−0,58 %	+4,84 %	+11,85 %	+5,69 %	-	-

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Kestävä Hyvinvointi A	-	-	-	+4,98 %	+6,77 %	+4,29 %
Vertailuindeksi	-	-	-	+5,07 %	+26,65 %	+8,03 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Kestävä Hyvinvointi A	15,65 %	-	-
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. OP-Rahastoyhtiö Oy ja OP Varainhoito Oy ovat laatineet tämän materiaalin taustainformaatioksi. Materiaalissa esitetyt tiedot perustuvat lähteisiin, joita laatijat pitävät luotettavina. Takuita materiaaliin sisällytettyjen tietojen tai mielipiteiden oikeellisuudesta tai täydellisyydestä ei voida kuitenkaan antaa. Materiaalin tarkoituksena ei ole, eikä vastaanottaja voi olettaa, että se antaisi kattavan tai täydellisen kuvauksen tuotteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Vaikka materiaalin laadinnassa on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan, että kaikki siinä esitetyt tiedot ovat oikein, eivät laatija tai sen henkilökunta vastaa materiaalin sisällöstä eikä mitään päätöksiä tai sopimuksia tule tehdä sen perusteella. Tämä materiaali ei sisällä sitovaa tarjousta tai ehdotusta ostaa tai merkitä rahasto-osuutta, eikä materiaali tai sen sisältö luo perustaa millekään sopimukselle tai sitoumukselle.

OP Pohjolan sijoitusrahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jolla on Finanssivalvonnan myöntämä rahastoyhtiön ja vaihtoehtorahastojen hoitajan toimilupa. OP Pohjolan sijoitusrahastojen salkunhoidosta vastaa OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta. Mahdollinen tuleva tulos riippuu myös verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos sijoitusrahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki sijoitusrahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä ja muissa sijoitusrahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen sijoituspäätöstä sijoitusrahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja sääntöihin. Saat ne varainhoitajaltasi tai osoitteesta op.fi/kaikki-rahastot. Sijoitusrahaston pääasialliset riskit löytyvät avaintietoasiakirjasta ja täydellisempi riskiluettelo rahastoesitteestä. Tiivistelmä sijoittajan oikeuksista on osoitteessa op.fi/tutustu-rahastojulkaisuihin. Asiakirjat ovat suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi. 

Tämän materiaalin kopioiminen, julkaiseminen tai levittäminen kolmannelle taholle kokonaisena tai osittain ei ole sallittua ilman OP Pohjolan kirjallista lupaa. Ottamalla vastaan tämän materiaalin sitoudutte noudattamaan edellä mainittuja ohjeita ja rajoituksia.