Pohjoismaiden liput liehumassa.

OP-Pohjoismaat Indeksi

Pohjoismaista mallia salkkuun

Pohjoismailla on keskenään paljon yhteistä, mutta maiden taloudet poikkeavat toisistaan suuresti. Alueen osakemarkkinoiden yhteenlaskettu riski on pienempi kuin yksittäisten pörssien ailahtelut. Uskaltautuminen kotimaasta OP-Pohjoismaat Indeksiin pienentää tältä osin osakesijoituksen riskitasoa ja loiventaa arvon heilahteluja.

  • Sijoituskohteena Ruotsin, Tanskan, Suomen ja Norjan 70 suurinta pörssilistattua osaketta.

OP-Pohjoismaat Indeksi

Palkkiot verkossa

MERKINTÄPALKKIO VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO LUNASTUSPALKKIO
0,10 % 0,39 % 0,10 %

Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Pohjoismaat Indeksi on indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan vertailuindeksin mukaisesti Ruotsin, Tanskan, Suomen ja Norjan 70 suurimman pörssilistatun yhtiön osakkeisiin. Sijoittaja hyötyy yhdellä sijoituksella hajautuksesta useampaan maahan ja useille toimialoille. Kun kohdemarkkina on kehittynyt talousalue, rakentuu salkkuun maailmantalouden näkymiä tasaisen varmasti seuraava kivijalka. Tietylle maantieteelliselle alueelle sijoitettaessa on silti aina huomioitava yksittäiseen markkinaan liittyvä riski. Sitä vastaan voi olla mielekästä suojautua sijoittamalla samanaikaisesti useampaan eri indeksirahastoon.

OP-Pohjoismaat Indeksi on kustannustehokas sijoitusvaihtoehto aktiiviselle, kunnon tuottoa pidemmällä aikajänteellä hakevalle sijoittajalle. Alhaiset hallinnointi-, merkintä- ja lunastuspalkkiot yhdistettynä rahastojen tarjoamiin verohyötyihin tekevät siitä houkuttelevan sijoitusväylän osakemarkkinoille.  Indeksirahastosijoituksen kokonaisvaltainen hoitaminen edellyttää aina sijoittajan omaa panosta. Salkunhoitajan roolina on lähinnä rahaston kustannustehokas toteuttaminen indeksin mukaan. Toisaalta OP-Pohjoismaat Indeksi tarjoaa mahdollisuuden harjoittaa edullisesti ja ketterästi omaa näkemystä pohjoismaisten osakemarkkinoiden kehityksestä.

Osana muuta varainhoidon kokonaisuutta OP-Pohjoismaat Indeksi soveltuu mainiosti kenen tahansa salkkua hajauttamaan. Matalien palkkioiden vuoksi indeksirahastot ovat oivallinen täydennys aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen rinnalle esimerkiksi pitkäaikais- ja eläkesäästäjän portfolioon. Rahastoa suositellaan sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan seitsemän vuoden kuluttua. Indeksirahastoon voi myös tehdä jatkuvan säästösopimuksen, jolloin kuukausisäästäjäkin pääsee hyödyntämään indeksirahastoja varallisuutensa kartuttamisessa.

MSCI Nordic -indeksin elokuun tuotto -1 % 

Pohjoismaiden osakemarkkinat laskivat elokuussa. Rahaston vertailuindeksi MSCI Nordic päätyi -1 % laskuun. 

Sektoreista parhaiten menestyi terveydenhoitosektori, heikoiten informaatioteknologia.

Tero Halme 
Salkunhoitaja

Indeksirahastona OP-Pohjoismaat Indeksi on läpinäkyvä rahastotuote. Sijoitukset toteutetaan suorilla osakeomistuksilla ja rahasto seuraa tarkasti MSCI Nordic Countries -vertailuindeksiään. Sijoitukset jakautuvat siis kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä. Sijoittaja on näin suoraan kiinni osakemarkkinassa ja rahaston salkun sisältö on aina tiedossa. Koska rahasto pyrkii mahdollisimman tarkoin vertailuindeksin tuottoon, se pitää vain pientä käteiskassaa lunastuksia varten. Lunastuksista ja merkinnöistä johtuvan kaupankäyntitarpeen ja kustannusten vähentämiseksi rahasto voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi
MSCI Nordic Countries Index
Perustamispäivä
29.09.2011
ISIN
FI4000027974
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
347 Meur
Osuuden arvo (12.09.)
218,26 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa
Vastuullisuusraportti
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (12.09)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Pohjoismaat Indeksi A +5,96 % +2,54 % +5,15 % +3,43 % +6,74 % +4,38 %
Vertailuindeksi +5,99 % +2,63 % +4,65 % +3,04 % +6,38 % +4,02 %

Vuosittainen tuotto

2014 2015 2016 2017 2018 Vuoden alusta
OP-Pohjoismaat Indeksi A +7,75 % +9,98 % -2,07 % +9,78 % -7,16 % +14,98 %
Vertailuindeksi +7,33 % +9,72 % -2,73 % +9,74 % -7,63 % +14,50 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk
OP-Pohjoismaat Indeksi A 14,11 % 0,27
Vertailuindeksi - -

Omistaja-asiakkaan edut

  • Omistaja-asiakkaana ostat, myyt ja vaihdat lähes kaikkia rahastojamme ilman kuluja.
  • OP-sijoituskumppani on palvelukokonaisuus omistaja-asiakkaalle, jolle on kertynyt sijoitusvarallisuutta. Saat oman yhteyshenkilön sekä kattavaa ja ajantasaista markkinatietoa sijoituspäätöstesi tueksi.
  • Omistaja-asiakkaat pääsevät automaattisesti osakekaupankäynnin hinnaston toiselle hintaportaalle, jossa välityspalkkion suuruus on 0,18 % (vähintään 8 €), kun ensimmäisen palkkioportaan välityspalkkio on 0,2 % (vähintään 8 €).

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • OP-Visan Credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.