OP-Private Strategia 75 -erikoissijoitusrahasto

Ota yhteyttä

 

OP-Private Strategia 75 -yhdistelmärahasto on tuottohakuisille Private-asiakkaillemme räätälöity varainhoitoratkaisu. Sen kautta hajautat omistuksiasi pääosin kansainvälisille osakemarkkinoille. Lisäksi saat salkkuusi kurssien heilahduksilta suojaavia korkotuotteita ja ammattisijoittajien suosimia vaihtoehtoisia sijoituskohteita.

Rahaston sijoituspäätöksistä vastaa OP Varainhoidon kokenut salkunhoitotiimi, joka seuraa aktiivisesti markkinoita ja reagoi niiden tarjoamiin mahdollisuuksiin. Perustilanteessa noin 75 prosenttia rahaston varoista on maailman pörsseissä, 15 prosenttia koroissa ja loput vaihtoehtoisissa kohteissa, kuten yritysrahoituksessa, hedge-rahastoissa, kiinteistöissä ja infrastruktuurissa. Sijoitukset tehdään pääosin toisten rahastojen kautta, jolloin saavutat yhdellä tuotteella globaalin hajautuksen useille toimialoille.

OP-Private Strategia 75 –rahasto keskittyy yhtiöihin, joilla on pitkän ajan tuottomahdollisuuksia. Siksi sijoituksista rajataan pois toimialoja, jotka luokitellaan haitallisiksi ympäristölle tai yhteiskunnalle. Tällaisia ovat muun muassa lämpöhiilen tuotanto ja kiistanalaisten aseiden valmistus. Lisäksi rahaston sijoituskohteet läpivalaistaan säännöllisesti varmistaaksemme, että niissä noudatetaan esimerkiksi korruption torjunnan ja palkitsemisen kansainvälisiä käytäntöjä. 

Miksi sijoittaa OP-Private Strategia 75 -rahastoon

  • Tuottohakuisen Private-asiakkaamme varainhoitoratkaisu – kätevä tapa hajauttaa sijoituksesi globaaleille osake- ja korkomarkkinoille sekä vaihtoehtoisiin kohteisiin
  • Varallisuutesi kartuttamisesta vastaavat OP Varainhoidon kokeneet salkunhoitajat
  • Sijoituksissa huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan 

Tutustu rahastoon

Arvonkehitys esitetään rahaston A-osuussarjan osalta ja perustuu OP-Rahastoyhtiö Oy:n tietoihin. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Mahdolliset merkintä- ja lunastuspalkkiot on jätetty laskelmien ulkopuolelle. Huomioithan, että rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta.

OP-Private Strategia 75

−0,04 %

vuosi

(3)

Riskitaso
4

morningstar™

Vastuullisuus
Palkkiot
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,0 % 1,05 % 0,0 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 1.000.000 euroa. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Sijoituspolitiikka

OP-Private Strategia 75 -erikoissijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin maailman osake- ja korkomarkkinoille.


Perustilanteessa rahaston varoista 75 % sijoitetaan osakemarkkinoille, 15 % korkomarkkinoille ja 10 % vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin. Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä 0–50 % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 50–100 %. Vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot) voidaan sijoittaa 5–20 % Rahaston arvosta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Rahaston osakesijoitukset ja joukkovelkakirjalainasijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Rahasto on sijoi-tusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. Lisätietoja käytetyistä ESG-menetelmistä on kerrottu tarkemmin rahastoesitteessä. ”Ei merkittävää haittaa” -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahastoon sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahastoon sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.

Rahaston vastuullisuus

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia integroimalla kestävyystekijöiden analyysin ja seurannan sijoitusprosessiin niin rahastotasolla kuin rahasto-omistusten läpivalaisutasolla. Rahasto ei painota tai priorisoi yksittäistä teemaa tai kestävyystekijää, vaan huomioi kestävyystekijöitä laajasti välttämällä sijoituksia kiistanalaisiin ja ympäristölle tai yhteiskunnalle haitallisiin liiketoimiin ja painottamalla rahastoja, jotka edistävät ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia tai joiden tavoitteena on tehdä kestäviä sijoituksia.  

Siltä osin, kun rahasto tekee kestäviä sijoituksia, eli sijoituksia taloudelliseen toimintaan, joka edistää joko ympäristö- tai yhteiskunnallista tavoitetta, varmistetaan, etteivät tällaiset kestävät sijoitukset aiheuta merkittävää haittaa yhdellekään kestävistä sijoitustavoitteista. OP Varainhoito hyödyntää useita eri tietolähteitä eri palveluntarjoajilta. 

Ensisijaisia tietolähteitä ovat Bloomberg, Morningstar, MSCI ESG Research ja S&P Trucost. Bloomberg:n ja Morningstar:n tietoa hyödynnetään pääosin rahastotason analyysiin. MSCI ESG Research ja S&P Trucost tarjoavat tietoa muun muassa kohdeyhtiöiden kestävyysriskeistä, haitallisten liiketoimintojen osuuksista, ilmastoriskeistä ja –mahdollisuuksista sekä siitä, kuinka kohdeyhtiöiden liiketoiminta on linjassa YK:n kestävän kehityksen tavoitteiden kanssa. Näiden edellä mainittujen palveluntarjoajien tietoa hyödynnetään siltä osin kuin rahasto sijoittaa OP:n hallinnoimiin rahastoihin. Palveluntarjoajat hyödyntävät sekä yhtiöiden raportoimaa tietoa että arvioitua tietoa, joka pohjautuu kunkin palveluntarjoajan kehittämään arviointimalliin.

OP:n hallinnoimien rahastojen osalta haitalliset kestävyysvaikutukset (PAI) analysoidaan säännöllisesti läpivalaisemalla sijoitukset PAI-mittareiden osalta. Mikäli läpivalaisussa tunnistetaan kohdeyhtiöitä, joiden haitalliset kestävyysvaikutukset ovat huomattavia suhteessa kohdeyhtiön verrokkeihin, ja kyseinen PAI-mittari todetaan kohdeyhtiölle olennaiseksi, otetaan kohdeyhtiö tarkempaan seurantaan ja tarvittaessa poissuljetaan tai aloitetaan vaikuttamisprosessi. Muiden kuin OP-rahastoihin tehtyjen rahastosijoitusten osalta, se missä määrin PAI-tekijät pystytään huomioimaan, riippuu siitä, miten tietoja on saatavilla, ja prosessimme voivat kehittyä sitä mukaa kuin tietojen saatavuus ja laatu paranevat.

Rahaston arvo laski 6,13 prosenttia maaliskuussa, kun sekä osake- että korkosijoitusten tuotot painuivat pakkaselle. Korkosijoitukset laskivat kuitenkin kokonaisuudessaan osakesijoituksia vähemmän. Kurssilaskua ei päässyt pakoon edes maa- tai sektorivalinnoilla, sillä lasku oli globaalia ja laaja-alaista. Suurinta laskua nähtiin Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla sekä teknologiasektorilla. Globaali MSCI World -indeksi tippui maaliskuussa 8 prosenttia. Euroopassa korot nousivat voimakkaasti Saksan massiivisten elvytysuutisten seurauksena. Euromääräisten sijoitusten tuottoja painoa myös Euron voimakas vahvistuminen.

Kevensimme osakkeiden ylipainoa markkinaheilunnan ja kasvaneen epävarmuuden vuoksi. Trumpin tariffiuhkailut ovat aiheuttaneet huolta globaaleista kasvunäkymistä, mutta makrodata ei kuitenkaan ole vielä toistaiseksi indikoinut talouden merkittävistä taantumariskeistä. Uskommekin, että kyseessä on lyhytaikainen korjausliike syvemmän laskumarkkinan sijaan. Osakkeiden sisällä kasvatimme Suomen osakemarkkinan, kehittyvien markkinoiden sekä Aasia-Tyynenmeren painoa ja laskimme Pohjois-Amerikan painoa. Euroopan osakelohkossa kevensimme pienyhtiöiden painoa ja ostimme rakennussektorin yhtiöitä, joiden uskomme hyötyvän Ukrainan tulevasta jälleenrakentamisesta sekä Saksan mittavasta infraelvytyspaketista. Pohjois-Amerikan osakelohkossa kevensimme painoa isoissa teknologiayhtiöissä ja kasvatimme tasapainotetun indeksin sekä arvoyhtiöiden painoa entisestään. Korkojen sisällä kasvatimme matalariskisten yrityslainojen sekä lyhyen koron sijoitusten painoa ja kevensimme valtiolainojen painoa.

Euroopasta saatiin positiivisia uutisia, kun Saksa ilmoitti luopuvansa velkajarrusta ja aloittavansa mittavat investointiohjelmat sekä infrastruktuuriin että puolustusteollisuuteen. Samalla EU ilmoitti velkasääntöjen muuttamisesta siten, että puolustusmenoja ei enää lasketa mukaan alijäämään. Tämän tarkoitus on saada puolustusinvestoinnit kasvuun Euroopassa. Toteutuessaan investoinnit nostavat huomattavasti Euroopan talouskasvunäkymiä sekä eurooppalaisten yritysten tuloskasvunäkymiä.

Rahaston seuraamassa OP Varainhoidon allokaatiossa osakkeet ovat lievässä ylipainossa suhteessa korkoihin. Se tarkoittaa, että salkussa on tavallista enemmän osakesijoituksia ja tavallista vähemmän korkosijoituksia. Osakkeiden sisällä ylipainotamme Euroopan ja kehittyvien markkinoiden osakkeita. Aasia-Tyynenmeren osakkeet ovat alipainossa. Korkosijoituksien sisällä alipainotamme valtiolainoja ja ylipainotamme luottoriskillisiä omaisuusluokkia, eli yrityslainoja ja kehittyvien markkinoiden korkosijoituksia.

Lauri Tynys
Salkunhoitaja

Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Lauri Tynys
Vertailuindeksi
Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä
12.05.2015
ISIN
FI4000120696
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
1176 Meur
Osuuden arvo (24.04.)
253,54 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (23.04)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Private Strategia 75 A −6,30 % −11,13 % −7,27 % −0,04 % +3,23 % +7,41 %
Vertailuindeksi −5,85 % −9,83 % −5,50 % +2,46 % +5,36 % +9,53 %

Vuosittainen tuotto

2020 2021 2022 2023 2024 Vuoden alusta
OP-Private Strategia 75 A +2,56 % +18,19 % −11,57 % +11,29 % +15,13 % −8,34 %
Vertailuindeksi +7,90 % +19,19 % −12,03 % +14,98 % +17,94 % −7,81 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Private Strategia 75 A 11,09 % - 0,67
Vertailuindeksi - - -
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa. 

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

Rahaston muut osuussarjat

Rahastojen säännöt ja avaintietoasiakirja ovat kaikille osuussarjoille yhteiset.

Osuussarja II A, jossa minimimerkintäsumma on 5 000 000 euroa:

 

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.