OP-Suomi Indeksi -sijoitusrahasto
Kasvua kotimaan kamaralta. OP-Suomi Indeksi –rahaston kautta lisäät vaivattomasti salkkuusi Helsingin pörssin suurimmat yhtiöt. Rahasto on hyvä lisä aktiivisesti hoidettujen osake- ja korkotuotteiden rinnalle esimerkiksi pitkäaikais- tai eläkesäästäjälle.
Indeksirahasto tarkoittaa sijoitusmuotoa, jossa rahaston varat sijoitetaan jonkin indeksin eli tietyn osakejoukon mukaisesti. OP-Suomi Indeksi –rahasto seuraa OMX Helsinki Benchmark Cap -nimistä indeksiä ja sijoittaa varansa noin 50:een Helsingin pörssin yhtiöön. Suurimmat toimialat ovat teollisuus, perusteollisuus ja rahoitus. Indeksisijoittaminen on passiivista, eli salkunhoitaja ei tee itsenäistä osakepoimintaa vaan jäljittelee indeksin liikkeitä. Osakkeista saatavat osingot sijoitetaan automaattisesti takaisin rahastoon.
OP Varainhoidolla on vankkaa kokemusta indeksirahastojen tehokkaasta toteuttamisesta. OP-Suomi Indeksi –rahaston käytännön järjestelyistä vastaa osaava salkunhoitotiimi, ja rahasto jäljittelee vertailuindeksiään erittäin tarkasti. Lisäksi hyödynnämme hinnoittelutapaa, joka suojaa sijoituksiasi muiden asiakkaiden suurten ostojen tai myyntien aiheuttamilta kuluilta.
Miksi sijoittaa OP-Suomi Indeksi –rahastoon
- Helppo tapa sijoittaa Helsingin pörssin suurimpiin yhtiöihin
- Saavutat yhdellä tuotteella laajan hajautuksen
- Edullinen lisä pitkäaikais- tai eläkesäästäjälle aktiivisten rahastojen oheen
| Merkintäpalkkio | Vuosittainen hallinnointipalkkio | Lunastuspalkkio |
|---|---|---|
| 0,0 % | 0,39 % | 0,0 % |
Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.
OP-Suomi Indeksi -sijoitusrahasto on passiivinen indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan OMX Helsinki Benchmark Cap -indeksin mukaisesti. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä.
Koska rahasto pyrkii mahdollisimman tarkoin vertailuindeksin tuottoon, se pitää vain pientä käteiskassaa lunastuksia varten. Lunastuksista ja merkinnöistä johtuvan kaupankäyntitarpeen vähentämiseksi rahasto voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja.
Rahaston rakenteesta johtuen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten teollisuuteen, rahoitusalaan ja teknologiateollisuuteen.
Indeksin koostumuksessa tapahtuu muutoksia pääsääntöisesti neljä kertaa vuodessa. Yritystapahtumien takia yksittäisissä osakkeissa saattaa tapahtua muutoksia myös säännöllisten indeksin tarkistusten ulkopuolella. Indeksin rakenne saadaan indeksitoimittajalta päivittäin automatisoidulla prosessilla ja mahdolliset muutokset indeksissä pyritään toteuttamaan rahastossa samalla tavalla kuin ne toteutetaan indeksissä. Tavoitteena on minimoida aktiiviriski indeksiin nähden kohtuullisella kaupankäynnin määrällä.
Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita soveltuvin osin.
Yhtiökokoukset: OP:n rahastot osallistuvat kotimaisiin ja ulkomaisiin yhtiökokouksiin vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.
OP Varainhoito vaikuttaa tiettyihin yhtiöihin myös eri vastuullisuusteemoissa, kuten ilmastonmuutoskysymyksessä.
OP:n rahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista ja käytännön omistajavaikuttamisesta löytyy lisätietoja kaksi kertaa vuodessa julkaistavassa vastuullisen sijoittamisen katsauksessa. Tuorein vastuullisen sijoittamisen katsaus löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.
Rahaston vastuullisuusanalyysin voi lukea rahaston kuukausikatsauksesta.
Suomen osakemarkkinat laskivat maaliskuussa. Rahaston vertailuindeksi OMX Helsinki Benchmark Cap päätyi -2,2 % laskuun.
OP Varainhoito Oy
Salkunhoitaja
Perustiedot
- Salkunhoitaja
- OP Varainhoito Oy
- Vertailuindeksi
- OMX Helsinki Benchmark Cap
- Perustamispäivä
- 15.06.2018
- ISIN
- FI4000315692
- Osuussarja
- Kasvuosuus
- Rahaston koko
- 414 Meur
- Osuuden arvo (16.04.)
- 129,09 EUR
- Kuukausikatsaus
- Lataa
- Avaintietoasiakirja
- Lataa
- Säännöt
- Lataa
Kumulatiivinen tuotto (16.04)
| 1kk | 3kk | 6kk | 1 v | 3 v p.a. | 5 v p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Suomi Indeksi A | −6,88 % | +1,43 % | −1,94 % | +4,87 % | +0,36 % | +8,96 % |
| Vertailuindeksi | −6,78 % | +1,59 % | −1,64 % | +5,33 % | +0,84 % | +9,39 % |
Vuosittainen tuotto
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Vuoden alusta | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OP-Suomi Indeksi A | +12,04 % | +23,46 % | −13,68 % | −0,84 % | +1,64 % | +3,55 % |
| Vertailuindeksi | +12,33 % | +24,09 % | −13,58 % | −0,29 % | +2,02 % | +3,77 % |
Tunnuslukuja
| Volatiliteetti 12 kk | vola 12kk | Sharpe 12 kk | Duraatio | |
|---|---|---|---|---|
| OP-Suomi Indeksi A | 15,16 % | - | - | |
| Vertailuindeksi | - | - | - |
Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.
Edut rahastosäästämiseen:
- Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
- Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**
Edut vakuutussäästämiseen:
- Aloitat vakuutussäästämisen maksutta.
- Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
- Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa.
**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.
***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.
Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:
- Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
- Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
- Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
- Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
Osakesäästötili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
Arvo-osuustili:
Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)
Muut edut:
- Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.
Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:
*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.
Rahastojen säännöt ja avaintietoasiakirja ovat kaikille osuussarjoille yhteiset.
Säätiöiden käyttöön soveltuva vuotuista kassavirtaa maksava tuotto-osuus:
Osuussarja II A, jossa minimimerkintäsumma on 100 000 euroa:
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.
Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.