R2 Crystal

Ota yhteyttä

 

R2 Crystal on mutkaton reittisi hedge-rahastojen maailmaan. Hedge-rahastot eli absoluuttisen tuoton rahastot voivat olla rakenteeltaan hyvin monimutkaisia, mutta niiden perusajatus on helppo ymmärtää: ne tavoittelevat hyvää tulosta riippumatta siitä, miten markkinoilla menee. Tavoitteeseen pyritään sijoittamalla monipuolisesti kohteisiin, joiden arvonkehitykset tasapainottavat toisiaan.

Rahaston varat hajautetaan maailmanlaajuisesti lukuisiin hedge-rahastoihin, jotka puolestaan sijoittavat osakkeiden ja korkotuotteiden lisäksi esimerkiksi valuuttoihin, johdannaisiin ja raaka-aineisiin. OP Varainhoidon kokeneet salkunhoitajat valikoivat perusteellisen analyysin pohjalta rahastoon etenkin maltillisen riskin kohteita, joilla on suotuisa tuotto-odotus. Osuudenomistajana pääset mukaan myös suljettuihin rahastoihin, joihin ei tavallisesti oteta uusia sijoittajia.

R2 Crystal on erinomainen valinta sijoittajalle, joka haluaa laajentaa omistuksiaan perinteisten omaisuusluokkien ulkopuolelle. Eri strategioihin perustuvat hedge-rahastot hajauttavat salkkuasi tehokkaasti, ja monipuolinen omaisuusluokkien valikoima lisää sijoitustesi pitkän ajan tuottopotentiaalia.

Miksi sijoittaa R2 Crystal -rahastoon

  • Helppo reitti hedge-rahastojen maailmaan – tavoittele tuottoa markkinatilanteesta riippumatta
  • Muiden rahastojen kautta tehtävät sijoitukset useisiin omaisuuslajeihin hajauttavat omistuksiasi tehokkaasti
  • Hyödynnä OP Varainhoidon kokeneiden salkunhoitajien tietotaito ja mittavat verkostot

R2 Crystal

+4,75 %

vuosi

(6)

Riskitaso

morningstar™
-

Vastuullisuus
Palkkiot verkossa
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,90 % 0,00 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 10 000 euroa. Rahasto-osuudet eivät kerryttä OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Rahaston tuottopalkkio on 20,00 % vuodessa siitä määrästä, jolla rahasto ylittää Credit Suisse Hedge Fund Index (EUR) -tuottoindeksin kehityksen. Tuottopalkkiota ei peritä, jos rahaston arvonkehitys suhteessa rahaston indeksiin on negatiivinen rahaston perustamisesta alkaen tai enimmillään edellisen viiden (5) vuoden ajalta. Tuottopalkkiota voi kertyä, vaikka rahasto-osuuden arvo laskee tarkastelujaksolla.

Merkintöjen ja lunastusten vahvistus

Rahaston merkinnät ja lunastukset vahvistetaan neljä kertaa vuodessa 31.3., 30.6., 30.9. ja 31.12. Rahaston arvonlaskenta kestää yleensä 45 päivää, jonka jälkeen vahvistetut merkinnät ja lunastukset näkyvät salkussasi.

Kun teet rahastomerkinnän se vahvistetaan vuosineljänneksen viimeisenä pankkipäivänä klo 16 mennessä. Merkintä toteutetaan sen vuosineljänneksen viimeisen pankkipäivän arvoon. Esimerkiksi jos teet merkinnän 1.4., niin se vahvistuu 30.6.

Kun teet rahastolunastuksen vuosineljänneksen viimeisenä pankkipäivänä klo 16 mennessä, lunastus vahvistetaan seuraavan vuosineljänneksen viimeisen pankkipäivän arvoon. Esimerkiksi jos teet lunastuksen 30.6. klo 16 mennessä, niin se vahvistuu 30.9.

Sijoituspolitiikka

R2 Crystal -erikoissijoitusrahaston tavoite on saavuttaa pitkällä aikavälillä hyvä tuotto suhteessa rahaston ottamiin riskeihin. Rahasto pyrkii tehokkaaseen tuotto-/riskisuhteeseen ja sijoittaa varansa pääosin hedge-rahastoihin, joiden riski on maltillinen ja joiden tuotto-riskisuhde on suotuisa.

Rahaston sijoitustavoite on normaaleissa markkinaolosuhteissa saavuttaa hyvää kokonaistuottoa, joka ei ole suoraan riippuvainen osake- tai korkomarkkinoiden suunnasta. Rahaston toteutunut tuotto/riski on riippuvainen monesta eri tekijästä, kuten onnistuneesta markkinanäkemyksestä, menestyksekkäästä strategiavalinnasta, tarkasta rahastovalinnasta sekä riskienhallinnasta. Sijoituskohteiden valinnassa painotetaan tuottopotentiaalin ohella salkun kokonaisriskiä hajauttavia ominaisuuksia. Rahaston varat sijoitetaan normaalisti 10–25 hedge-rahastoon.

Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille. Rahasto käyttää tyypillisesti myös velkavipua sijoitustoiminnassaan.

R2 Crystalin tuottoestimaatti helmikuussa on -0,72 prosenttia. Hedge-rahastoindeksi Credit Suisse Hedge Fund € indeksi tuotti helmikuussa +0,06 prosenttia. R2 Crystalin rahastoista 11 rahastoa tuotti jälleen positiivisesti ja vastaavasti 9 rahastoa negatiivisesti kuukauden aikana.

Helmikuun aikana salkun rahastoista parhaiten menestyivät toinen equity long/short -rahastoistamme, tail hedge -strategian rahasto ja volatility arbitrage -rahasto. Vastaavasti heikoiten menestyivät CTA-rahastot ja yksi multi-strategian makrorahasto.

Globaalit osakemarkkinat laskivat hieman helmikuussa, mutta erot eri markkinoiden välillä olivat suuria. Kovinta nousua nähtiin kiinalaisissa teknologiaosakkeissa, jotka nousivat rajusti DeepSeekin tuoman myötätuulen innoittamana. Myös Euroopassa kurssit kehittyivät myönteisesti syklisten sektorien vetämänä. USA:ssa pörssikurssien kehitys sen sijaan oli mollivoittoisempaa, ja defensiiviset sektorit pärjäsivät syklisiä paremmin. Yritysten tuloskasvu on ollut odotettua parempaa ja tuloskausi on sujunut keskimääräistä paremmin niin Yhdysvalloissa kuin Euroopassa. S&P 500-indeksin tuloskasvu oli huimat 18 prosenttia vuoden viimeisellä neljänneksellä. Trumpin hallinnon aggressiivinen tariffeilla uhkailu jatkui helmikuussa, mutta markkinavaikutukset jäivät lopulta varsin vähäisiksi. Ukrainan rauhanneuvottelut saatiin myös käyntiin. Jos rauha saadaan aikaan kunnon ehdoilla, niin sillä on positiivisia vaikutuksia erityisesti Euroopan talouskasvunäkymille. Tämän lisäksi Eurooppa on saanut myötätuulta globaalin teollisuussyklin piristymisestä sekä EKP:n koronlaskuista. hedge-rahastoille helmikuu oli huomattavan kaksijakoinen ja talouden mannerlaattojen liikkeet aiheuttivat kipuilua monessa eri kolkassa. Monia huomattavia trendejä katkesi helmikuun aikana. Muun muassa yhdysvaltalaisten megayhtöiden voittokulku koki kolauksen ja ylipäätänsä rahaa siirtyi Yhdysvalloista alisuorittaja Eurooppaan. Korkojen osalta Yhdysvalloissa kääntyivät laskuun ja Euroopassa lievään nousuun ja samaan aikaan dollarin nousutrendi loppui ja euro alkoi vahvistua. Nämä ja monet muut muutokset markkinasentimentissä aiheuttivat kipuilua ja positioiden purkua hedge-rahastoissa. Trendinseuraajat olivat luontaisia kärsijöitä ja samoin makrorahastot olivat paineessa. Osakemanagereille tilanne oli kaksijakoinen ja erityisesti isoihin yrityksiin keskittyvät rahastot tunsivat markkinaliikkeet omissa kirjoissaan. Vastaavasti enemmän esimerkiksi Eurooppaan keskittyvät osakemanagerit olivat suhteellisia voittajia. Multi-strategian-rahastojen osalta nähtiin pitkästä aikaa negatiivisia lukuja, pääosin yllämaintuista syistä ja samalla leveraatioasteita kevennettiin huomattavissa määrin.

Riku Karkkulainen, Petri Lehtola
Salkunhoitaja

Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Riku Karkkulainen, Petri Lehtola
Vertailuindeksi
Ei vertailuindeksiä
Perustamispäivä
29.03.2018
ISIN
FI4000306774
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
553 Meur
Osuuden arvo (28.02.)
155 859,35 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (28.02)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
R2 Crystal A −0,72 % −0,35 % +3,46 % +4,75 % +4,61 % +5,56 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2020 2021 2022 2023 2024 Vuoden alusta
R2 Crystal A +6,66 % +6,06 % +4,26 % +2,99 % +8,20 % −0,13 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
R2 Crystal A 3,04 % - -
Vertailuindeksi - - -
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa. 

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

 

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy

 

 

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.