Talousrikollisuuden torjunta

OP Ryhmällä on Suomen suurimpana finanssialan toimijana tärkeä yhteiskunnallinen rooli talousrikollisuuden torjunnassa. Suhtaudumme tähän vastuuseen vakavasti.

Talousrikollisuudella on merkittäviä yhteiskunnalle haitallisia vaikutuksia. OP Ryhmä ja muut finanssialan toimijat ovat keskeisessä asemassa talousrikollisuuden torjunnassa.

Olemme sitoutuneet suojelemaan asiakkaitamme ja yhteiskuntaa talousrikollisuudelta. Tehtävämme on varmistaa, ettei tuotteitamme tai palveluitamme hyödynnetä rikollisessa toiminnassa. Työtämme talousrikollisuuden torjunnassa ohjaavat tiukat riskienhallintaperiaatteemme ja -käytäntömme. 

Panostamme talousrikollisuuden torjuntaan 

Suhtaudumme erittäin vakavasti talousrikollisuuden torjuntaan. Olemme jo vuosien ajan kehittäneet talousrikollisuuden torjunnan prosessejamme, toimintatapojamme, sisäistä valvontaamme ja järjestelmiämme. 

OP Ryhmässä käsitellään vuosittain miljardeja transaktioita, joita valvotaan erilaisilla järjestelmillä sekä asiantuntijoiden voimin. Investoimme jatkuvasti talousrikollisuuden torjuntaan sekä henkilöstön että järjestelmäkehityksen kautta.  

OP Ryhmän keskusyhteisössä työskentelee talousrikollisuuden torjunnan parissa satoja asiantuntijoita. Lisäksi osuuspankkien ja OP Ryhmän muiden yhtiöiden henkilöstö on tärkeässä roolissa asiakkaiden tuntemisessa, asiakastietojen ylläpidossa, asiakkaiden tilitapahtumien seurannassa ja epäilyttävien liiketoimien tunnistamisessa.

Kaikki OP Ryhmän työntekijät osallistuvat säännöllisesti koulutuksiin, jotka käsittelevät muun muassa epäilyttävien tapahtumien havaitsemista ja raportointia. Koulutuksilla varmistamme koko OP Ryhmän henkilöstön ymmärryksenrahanpesun estämistä ja pakotteita koskevasta sääntelystä, ohjeistuksesta ja menettelytavoista.

Talousrikollisuuden torjunnan yleiset periaatteet

Sovellamme talousrikollisuuden torjunnan toiminnassamme Hyvän liiketavan periaatteita (Code of Business Ethics), joiden mukaisesti kaikkien OP Ryhmässä työskentelevien ja hallinnossa vaikuttavien tulee toimia. OP Ryhmässä on käytössä yhtenäiset, kaikkia työntekijöitä velvoittavat riskienhallinnan periaatteet ja toimintatavat. Olemme sitoutuneet noudattamaan paikallisia lakeja ja säännöksiä kaikessa toiminnassamme.
 
Periaatteemme, ohjeemme ja valvontatoimemme ovat jatkuvan sisäisen tarkastelun kohteena. Ryhdymme välittömästi parannustoimiin, jos havaitsemme toiminnassamme pieniäkin puutteita.

Talousrikollisuuden torjuntatyötämme ohjaavat yleiset periaatteemme: 

  • Edistämme toiminnallamme omistaja-asiakkaidemme ja toimintaympäristömme kestävää taloudellista menestystä, turvallisuutta ja hyvinvointia.
  • Päivittäistä arkeamme ohjaavat vahvat arvomme: ihmisläheisyys, vastuullisuus ja yhdessä menestyminen.
Kaikilla OP Ryhmän työntekijöillä on rooli rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisessä ja pakotteiden noudattamisessa.

Kolme puolustuslinjaamme

 

OP Ryhmässä rahanpesu- ja pakoteriskien hallinta on järjestetty noudattamaan kolmen puolustuslinjan periaatetta. 

 

Meille on tärkeää tuntea asiakkaamme

 

Kaikilla pankeilla on oltava riittävät tiedot asiakkaidensa toiminnan laadusta ja laajuudesta, taloudellisesta asemasta sekä perusteista palveluiden käyttämiselle. Kysymme asiakkailtamme erilaisia henkilö- ja asiakastietoja asiakassuhteen alkaessa ja päivitämme tietoja säännöllisesti esimerkiksi asiakkaan ottaessa uusia palveluita käyttöön. 

Tietoja ja selvityksiä pyytämällä pystymme tunnistamaan asiakkaidemme tavanomaisen toiminnan perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään siitä poikkeavan toiminnan. Näin täytämme rahanpesun sekä terrorismin rahoittamisen estämisen sääntelyn asettamat vaatimukset ja samalla palvelemme asiakkaitamme entistä paremmin.

Lue lisää miten OP tunnistaa asiakkaansa

Lue lisää miten OP tunnistaa yritysasiakkaan

Lue lisää asiakkaiden tunnistamisen ja talousrikollisuuden torjunnan käytännöistä OP Ryhmässä (englanniksi)

 

Talousrikollisuuden torjunnan termistöä