OP-Kestävä Maailma -sijoitusrahasto

Osta rahastoa

Vastuullisesti kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille – OP-Kestävä Maailma -sijoitusrahaston erityispiirteenä ovat eettiset rajanvedot, joilla sijoituskohteista suljetaan pois suuri joukko kiistanalaisiksi luokiteltuja toimialoja tupakkateollisuudesta uhkapeleihin ja asetuotantoon. Rahasto sopii vastuullisuutta arvostavalle sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää tuottoa kohtalaisella riskillä.

Rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti sekä kehittyneisiin että kehittyviin talouksiin. Noin puolet rahaston varoista sijoitetaan osakkeisiin. Toinen puoli kohdennetaan korkomarkkinoille ja siellä erityisesti eurooppalaisiin ja yhdysvaltalaisiin korkean luottoluokituksen yrityslainoihin. Rahasto on aktiivisesti hoidettu: varallisuutesi kartuttamisesta vastaa OP Varainhoidon kokenut salkunhoitotiimi, jonka sijoituspäätökset pohjautuvat perusteelliseen yrityskohtaiseen tarkasteluun. Arvopaperivalinnoissa korostuu riskien ja tuotto-odotusten houkutteleva suhde. Riskejä hallitaan hajauttamalla sijoitukset globaalisti useille toimialoille. Lisäksi osakkeiden ja korkotuotteiden yhdistelmä tasapainottaa salkkua erilaisissa markkinatilanteissa.

OP-Kestävä Maailma –rahastoon valitaan vain yrityksiä, jotka lukeutuvat vastuullisuudessa toimialansa parhaimmistoon. Tätä arvioidaan sadoilla mittareilla, jotka liittyvät esimerkiksi luonnonvarojen säästeliääseen käyttöön, luonnon monimuotoisuuden tukemiseen ja henkilöstön hyvinvointiin. Valvomme vastuullisten toimintatapojen noudattamista yhtiöiden säännöllisillä läpivalaisuilla. Rahasto noudattaa EU:n Pariisin-ilmastosopimusta ja sulkee sijoituksistaan muun muassa kivihiilen tuottajat.

Miksi sijoittaa OP-Kestävä Maailma -rahastoon

Rahasto välttää yhtiöitä, jotka nähdään haitallisiksi yhteiskunnalle tai ympäristölle
Saat salkkuusi ammattimaisesti kootun valikoiman vastuullisesti toimivia yhtiöitä
Osake- ja korkosijoitusten yhdistelmä tasapainottaa sijoituksiasi

OP-Kestävä Maailma

morningstar™

Salkunhoitajan katsaus

Kelvollisesti sujunut Q3-tuloskausi ja Yhdysvaltain ja Kiinan välinen yhteisymmärrys kauppapolitiikassa tukivat rahoitusmarkkinoiden tuottoja lokakuussa, vaikka ohimenevää hermoiluakin oli ilmassa erityisesti pankkisektorilla. Osakemarkkinat olivat nousussa (esim. S&P 500 +2,3 %, STOXX Europe 600 +2,5 %), yrityslainoissa tuottokehitystä rajasivat jo valmiiksi tiukahkot arvostustasot, jolloin pitkien korkojen lievä laskukaan ei määräänsä enempää auttanut (kokonaistuotot kuitenkin lievästi positiivisia, euro IG -yrityslainoissa +0,7 %, euro HY -yrityslainoissa +0,1 %). USA:n keskuspankki Fed laski korkoja lokakuussa ja jatkanee koronlaskuja tulevissa kokouksissa, mutta euroalueella nykytaso tuntuu keskuspankille kelpaavan.

Rahaston lokakuun tuotto (+2,91 %) ylitti lokakuussa lievästi vertailuindeksin (+2,39 %). Rahaston osakesijoitusten arvonkehitys euroissa oli selvästi positiivista (+5,4 %) ja päihitti myös globaalin osakemarkkinan (MSCI ACWI EUR), jonka tuotto oli +4,1%. Sektorikohtaiset tuotot vaihtelivat kestokulutussektorin -5,8 %:n tuoton ja IT-osakkeiden +13,3 % välillä. Korkosijoitusten tuotto (+0,7 %) oli linjassa laajan euro IG -indeksin (+0,7 %) kanssa. Tuottokontribuutiota tuli niin juoksevasta riskittömästä korosta (+0,2 %), korkotason muutoksesta (+0,3 %) kuin myös riskimarginaalikomponentista (+0,2 %), eikä sektoreiden välillä ollut suuria poikkeamia. Rahaston yrityslainasijoitusten modifioitu duraatio on katsauksen kirjoitushetkellä 4,3 ja yield n. 3,1 %. Korkosijoitukset koostuvat edelleen pääasiassa euromääräisistä IG-luokitelluista yrityslainoista, mutta joukossa on myös joitakin dollarimääräisiä lainoja sekä muutaman prosentin paino alemman luottoluokituksen lainoja.

Pitkä nousuputki osakkeissa on herättänyt kysymyksiä markkinoiden ylikuumentumisesta, eikä yrityslainojen hinnoitteluakaan voi historiaan nähden erityisen edullisena pitää. Yksittäisiä ylilyöntejä esim. AI-liitännäisten yritysten arvostuksissa varmaan nähtäneenkin, mutta toisaalta on todettava, että talouskasvu on tänä vuonna kuitenkin pitänyt odotuksia paremmin pintansa ja tuloskehitys ollut positiivista, mikä vähentää laskupotentiaalia. Yrityslainojen kokonais-yieldit ovat historiaan nähden yhä houkuttelevia ja yritysten fundamentit sekä luottoluokitustrendit varsin vakaita.

Kristiina Vares-Wartiovaara, Jukka Ukkonen, Martti Saarinen, Jenni Hämäläinen
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: Kristiina Vares-Wartiovaara, Jukka Ukkonen, Martti Saarinen, Jenni Hämäläinen
Vertailuindeksi: Bloomberg Euro Aggregate Corporate TR Index Value 50 %, MSCI ACWI Net Total Return Index 50 %
Perustamispäivä: 20.09.2016
ISIN: FI4000210539
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 227 Meur
Osuuden arvo (04.12.): 137,10 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa
Rahastoesite: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (03.12)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Kestävä Maailma A	−1,85 %	+2,51 %	+0,47 %	−4,97 %	+4,52 %	+4,21 %
Vertailuindeksi	−0,64 %	+3,72 %	+6,53 %	+4,60 %	+9,53 %	+6,35 %

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Kestävä Maailma A	−1,60 %	+15,59 %	−10,70 %	+10,18 %	+11,26 %	−3,62 %
Vertailuindeksi	+5,63 %	+12,57 %	−13,02 %	+13,19 %	+14,75 %	+5,68 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Kestävä Maailma A	7,43 %	-	2,01
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. OP-Rahastoyhtiö Oy ja OP Varainhoito Oy ovat laatineet tämän materiaalin taustainformaatioksi. Materiaalissa esitetyt tiedot perustuvat lähteisiin, joita laatijat pitävät luotettavina. Takuita materiaaliin sisällytettyjen tietojen tai mielipiteiden oikeellisuudesta tai täydellisyydestä ei voida kuitenkaan antaa. Materiaalin tarkoituksena ei ole, eikä vastaanottaja voi olettaa, että se antaisi kattavan tai täydellisen kuvauksen tuotteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Vaikka materiaalin laadinnassa on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan, että kaikki siinä esitetyt tiedot ovat oikein, eivät laatija tai sen henkilökunta vastaa materiaalin sisällöstä eikä mitään päätöksiä tai sopimuksia tule tehdä sen perusteella. Tämä materiaali ei sisällä sitovaa tarjousta tai ehdotusta ostaa tai merkitä rahasto-osuutta, eikä materiaali tai sen sisältö luo perustaa millekään sopimukselle tai sitoumukselle.

OP Pohjolan sijoitusrahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jolla on Finanssivalvonnan myöntämä rahastoyhtiön ja vaihtoehtorahastojen hoitajan toimilupa. OP Pohjolan sijoitusrahastojen salkunhoidosta vastaa OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta. Mahdollinen tuleva tulos riippuu myös verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos sijoitusrahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki sijoitusrahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä ja muissa sijoitusrahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen sijoituspäätöstä sijoitusrahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja sääntöihin. Saat ne varainhoitajaltasi tai osoitteesta op.fi/kaikki-rahastot. Sijoitusrahaston pääasialliset riskit löytyvät avaintietoasiakirjasta ja täydellisempi riskiluettelo rahastoesitteestä. Tiivistelmä sijoittajan oikeuksista on osoitteessa op.fi/tutustu-rahastojulkaisuihin. Asiakirjat ovat suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi. 

Tämän materiaalin kopioiminen, julkaiseminen tai levittäminen kolmannelle taholle kokonaisena tai osittain ei ole sallittua ilman OP Pohjolan kirjallista lupaa. Ottamalla vastaan tämän materiaalin sitoudutte noudattamaan edellä mainittuja ohjeita ja rajoituksia.