Joukko ihmisiä kävelemässä kuvattuna ylhäältä

OP-Korkosalkku

Korkorahaston avulla lasket osakesalkkusi kokonaisriskiä.

Korkorahastot palvelevat muun muassa sijoittajia, jotka haluavat korkosijoituksia hyödyntämällä laskea salkkunsa kokonaisriskiä. OP-Korkosalkku on aktiivisesti hoidettu ja laajasti hajautettu korkorahasto.

  • Vaivaton vaihtoehto sijoittajalle, joka haluaa monipuolisen kattauksen korkosijoituksia helpossa paketissa.
  • Rahaston sijoitukset toteutetaan osittain toisten rahastojen avulla kattavan hajautuksen saavuttamiseksi.
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,60 % 0,50 %

Rahastoon tehdyistä merkinnöistä ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Korkosalkun varat sijoitetaan maailman korkomarkkinoille valtioiden, julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin. Sijoituksia voidaan tehdä myös kehittyville korkomarkkinoille. Rahastoa hoidetaan aktiivisesti markkinatilanteen mukaan siten, että eri korkoluokkien kulloinenkin tuottopotentiaali ja rahaston korkoriski käyttäytyvät sijoittajan kannalta suotuisasti.

OP-Korkosalkku on vaivaton ja suhteellisen huoleton vaihtoehto sijoittajalle, joka on kiinnostunut korkosijoituksin hoidettavasta hajautuksesta, mutta uskoo jatkuvan salkunhallinnan mieluiten ammattilaisen huoleksi. Kyseessä on lähinnä OECD-alueella eri korkoluokkiin sijoittava keskipitkän koron rahasto, joka tavoittelee hyvää tuottoa maltillisella riskillä kaikissa markkinatilanteissa. OP-Korkosalkkua suositellaan sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan vuoden kuluttua.

OP-Korkosalkun syyskuun tuotto oli -0,1 %

OP-Korkosalkun syyskuun tuotto painui -0,1 %:iin luottoriskilisien levitessä. Riskisentimentin pehmenemiseen kuun loppupuolella vaikuttivat Euroopan koronatilanteen heikkeneminen sekä Yhdysvalloissa lähestyvät presidentinvaalit. Kuukauden alkupuolella nähdyn positiivisen kehityksen seurauksena rahaston kuukausituotto ei kuitenkaan painunut merkittävästi miinukselle.

Riskilisien leventymistä nähtiin syyskuun loppupuolella erityisesti pandemiasta eniten kärsivien yritysten velkakirjoissa sekä kehittyvien markkinoiden korkeamman riskin valtionlainoissa. Esimerkiksi lentoyhtiöiden ja matkanjärjestäjien näkymät ovat entistä heikompia, kun pandemian toinen aalto etenee ympäri Eurooppaa, ja ihmisten varovaisuus lisääntyy. Minkäänlaista paniikkia markkinalla ei kuitenkaan nähty, ja matalamman riskin velkakirjoissa riskilisien leventyminen oli minimaalista.

Rahaston varat on sijoitettu hajautetusti suoriin, alle 4-vuotisiin, korkosijoituksiin. Pääasiallisena sijoituskohteena ovat länsimaiset korkean luottoluokituksen saaneet yritykset. Laajemman hajautuksen ja parempien tuottojen saavuttamiseksi rahasto sijoittaa osan varoistaan myös High Yield- ja kehittyvien maiden lainamarkkinoille.

Lauri Laaksonen
salkunhoitaja

OP-Korkosalkku on keskipitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa maailman korkomarkkinoille valtioiden, julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin. Sijoituksia voidaan tehdä myös kehittyville korkomarkkinoille.

Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla, mutta myös rahastosijoitukset ovat mahdollisia. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan myös johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa.

Rahaston muut kuin euromääräiset sijoitukset voidaan suojata tai jättää suojaamatta valuuttakurssiriskiltä salkunhoitajan näkemyksen mukaan.

Rahaston korkoherkkyyttä mittaava modifioitu duraatio on tyypillisesti välillä 0–3, joka tarkoittaa rahaston negatiivista arvon muutosta prosentteina, jos korkotaso nousee yhden prosenttiyksikön. Korkotason laskiessa rahaston arvo nousee vastaavasti.

Rahaston tavoitteena on tasainen ja rahamarkkinaa korkeampi tuotto alhaisemmalla arvon heilunnalla kuin pitkän koron yrityslainarahastoissa. Tavoite pyritään saavuttamaan keskipitkistä ja lyhyistä korkoinstrumenteista koostuvalla, kattavasti hajautetulla, salkulla. Kattava hajautus perustuu toimiala- ja liikkeeseenlaskijariskien huomioimisen lisäksi laajaan sijoitusuniversumiin, joka pitää sisällään sekä kehittyneet että kehittyvät markkinat.

Rahaston vertailuindeksi koostuu usean indeksin yhdistelmästä. Vertailuindeksin koostumus on saatavilla rahastoesitteestä.

Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Lauri Laaksonen, Rego Ostonen
Vertailuindeksi
iBoxx Corporates 1-3 85 %, Markit iBoxx EUR High Yield Non-Financials BB 1-3 15 %
Perustamispäivä
08.11.1995
ISIN
FI0008800248
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
209 Meur
Osuuden arvo (29.10.)
32,50 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (29.10)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Korkosalkku A +0,31 % +0,81 % +4,33 % +0,09 % -0,09 % +0,12 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2015 2016 2017 2018 2019 Vuoden alusta
OP-Korkosalkku A -1,23 % +0,59 % +0,99 % -3,21 % +2,78 % -0,12 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Korkosalkku A 2,66 % 0,23 1,65
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut

  • Omistaja-asiakkaana ostat, myyt ja vaihdat lähes kaikkia rahastojamme (säästäjän rahastot, vastuulliset rahastot sekä osake- ja korkorahastot) ilman kuluja.
  • Omistaja-asiakkaana voit säästää rahastoihin myös vakuutussäästämisen kautta. OP-sijoitusvakuutus ja OP-säästösopimus ovat omistaja-asiakkaille tarkoitettuja vakuutussäästämisen tuotteita, joihin on vaivatonta ja joustavaa säästää pitkäaikaisesti. Sijoituskohteiden vaihto ja varojen siirto vakuutukseen on kulutonta. 
  • Omistaja-asiakkaat pääsevät automaattisesti osakekaupankäynnin hinnaston toiselle hintaportaalle, jossa välityspalkkion suuruus on 0,17 % (vähintään 7 €), kun ensimmäisen palkkioportaan välityspalkkio on 0,2 % (vähintään 9 €).

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • OP-Visan Credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista

OP-bonuksia kerryttävät 1.11.2020 alkaen:

  • asuntolainat, vakuudelliset pankkilainat, opintolainat
  • säästämisen ja sijoittamisen tilit
  • rahastot ja sijoitussidonnaiset vakuutukset
  • vahinkovakuutuksen laskut

Muutoksen myötä 1.11.2020 OP-bonuksia ei kerry:

  • Käyttötilin talletuksista
  • vakuudettomista kulutusluotoista (Jousto-, Täsmä-, Kerta- ja Tililuotto)
  • OP:n osamaksurahoituksesta
  • OP-Visa credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista, OP-Visa ja OP-Mastercard -korttien korollisen luoton saldosta.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy.