Kolme näyttöä joissa graafi sekä ja OP-Rohkea

OP-Rohkea

Rohkean ja uhkarohkean erottaa aktiivinen salkunhoitaja

OP-Rohkea on pitkän aikavälin säästämisen ratkaisu sijoittajalle, joka tavoittelee korkeita tuottoja eikä pelkää ajoittaisia arvonvaihteluita. Kattava hajautus ja ketterä salkunhoito säästävät sijoittajalta markkinoiden seuraamisen vaivan.

  • OP-Rohkeassa korostuu korkea osakepaino, joka tuo mukanaan korkopainotteisia rahastoja voimakkaammat heilahtelut.
  • Korvaukseksi suuremmista arvonvaihteluista rahasto tarjoaa pitkällä aikajänteellä paremman tuotto-odotuksen.

OP-Rohkea on yksi OP:n kolmesta säästäjille kohdennetusta yhdistelmärahastosta. Suurin osa sen varoista sijoitetaan osakemarkkinoille ja pienempi osa korkomarkkinoille. Näin rahasto sijoittuu riskitasoltaan alemmaksi kuin puhdas osakerahasto. Jo pienellä sijoitussummalla on mahdollista hajauttaa erittäin laajasti ja kustannustehokkaasti. Kattava maantieteellinen sekä korko- ja osakemarkkinoille jakautuva hajautus tekevät OP-Rohkeasta houkuttelevan vaihtoehdon säästäjälle, joka ei halua itse aktiivisesti tarkkailla sijoitusmarkkinoiden liikkeitä. OP-Rohkeaan säästäessä voi luottaa siihen, että salkunhoidon ammattilaiset seuraavat markkinoita taukoamatta ja tekevät tarvittavat toimenpiteet, jotta itse voi keskittyä rauhassa muihin asioihin.

OP-Rohkea sopii säästäjälle, jolta löytyy sekä kanttia että kärsivällisyyttä. Rahaston korkea tuotto-odotus rakentuu muita säästäjien rahastojamme suuremmasta osakepainosta. Se tuo mukanaan korkopainotteisia rahastoja voimakkaamman alttiuden markkinoiden heilahteluille. OP-Rohkeaan säästävä sietää hetket, joina säästöjen arvo on laskusuunnassa. Hän tietää, että pitkäjänteisessä sijoittamisessa aika kotiuttaa osuudet koittaa suotuisammassa vaiheessa. OP-Rohkea soveltuu parhaiten säästäjälle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan kuuden vuoden kuluttua. Lyhytaikaiseen säästämiseen sopivat paremmin tasaisemman tuottokehityksen rahastot.

Rahaston tuotto oli toukokuussa -1.15% ja tuotto vuoden alusta -8.66%

Osakemarkkinat jatkoivat suurelta osin edelleen laskuaan. joka painoi tuottoja myös toukokuussa. Korkotaso puolestaan jatkoi hieman nousuaan ja siten korkosijoitusten absoluuttinen tuotto jäi sekin heikoksi. Yrityslainojen luottoriskilisät kuitenkin pysyttelivät varsin samoilla tasoilla kuin huhtikuun lopussa.

Osakkeet ovat edelleen ylipainossa korkosijoituksiin nähden. Korkosijoituksissa kehittyvien maiden lainoja vähennettiin ja paremman luottokelpoisuuden lainojen määrää nostettiin. Osakesijoituksissa laskettiin samoin kehittyvien maiden painoa ja nostettiin japanilaisten osakkeiden painoa. Korkosijoituksissa valtionlainojen määrä on normaalia matalampi kuten myös kehittyvien maiden lainojen ja paremman luottokelpoisuuden yrityslainojen korkeampi. Japanilaisiin valtionlainoihin sijoittava etf vaihdettiin eurooppalaisiin valtionlainoihin sijoittavaan, amerikkalaisia yrityslainoja eurooppalaisiin ja osakkeissa yhdysvaltalaisia indeksisijoituksia taitavaan kasvuosakerahastoon.

Markkinat hermoilevat lamapelkojen myötä, mutta myös korkotason alati noustessa inflaation kieltäytyessä alenemasta ainakaan vielä. Monet laittavat osakkeiden alamäen lamapelkojen syyksi, mutta syynä on myös korkeasti arvostettujen suuren markkina-arvon omaavien yhtiöiden kurssilasku. Osakemarkkinoiden rauhoittuminen vaatii keskuspankkien retoriikan kevenemistä ja myös koronnostopolkunsa selkiytymistä, joka mahdollistuu inflaatiokehityksen aikanaan rauhoittuessa.

Harri Kojonen
salkunhoitaja

Yhdistelmärahastona OP-Rohkea sijoittaa pääosin maailman osakemarkkinoille ja osin myös korkomarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista 80 % sijoitetaan osakemarkkinoille ja 20 % korkomarkkinoille. Osakesidonnaisten sijoitusten osuus voi vaihdella välillä 70–100 % ja korkosijoitusten osuus välillä 0–30 %. Osakepainoa säädellään aktiivisesti osakemarkkinariskin hallitsemiseksi ja tuottomahdollisuuksien hyödyntämiseksi. Myös johdannaisinstrumentteja voidaan käyttää erityisesti osake- ja korkoriskien hallintaan.

Vastuullisuusasioiden huomioiminen sijoitusanalyysissä ja -päätöksenteossa tuo lisäinformaatiota perinteisen taloudellisen ja markkinadatan lisäksi. Olennaiset vastuullisuusasiat voivat vaikuttaa pitkällä aikavälillä sijoituskohteiden taloudelliseen menestykseen ja siten tuottoon.   

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita soveltuvin osin. Vastuullisen sijoittamisen periaatteissa on kuvattu muun muassa, miten OP Varainhoito huomioi vastuullisuuskysymyksiä ulkopuolisten salkunhoitoyhtiöiden valinnassa.

OP:n rahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista löytyy lisätietoja kaksi kertaa vuodessa julkaistavassa vastuullisen sijoittamisen katsauksessa. Tuorein vastuullisen sijoittamisen katsaus löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.    

Rahaston vastuullisuusanalyysin voi lukea rahaston kuukausikatsauksesta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Harri Kojonen
Vertailuindeksi
Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä
15.02.1989
ISIN
FI0008802376
Vuosittainen hallinnointipalkkio
1,45%
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
651 Meur
Osuuden arvo (30.06.)
108,62 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Rohkea A −5,10 % −9,37 % −13,31 % −7,74 % +4,69 % +3,76 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2017 2018 2019 2020 2021 Vuoden alusta
OP-Rohkea A +5,11 % −9,04 % +20,14 % +3,67 % +18,55 % −13,65 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Rohkea A 11,65 % -0,65 0,77
Vertailuindeksi - - -