Finansinspektionens inledde 4.4.2023 en granskning av hur OP Detaljkunder Abp förebygger penningtvätt och finansiering av terrorism. Granskningen har nu slutförts. Granskningen ingick i Finansinspektionens normala inspektionsverksamhet för att bedöma om banken har organiserat sin verksamhet i enlighet med regleringen om förhindrande av penningtvätt. Motsvarande granskningar genomförs regelbundet i olika banker.
Granskningen fokuserade på efterlevnad av kraven på skärpt kundkännedom för kreditkortskunder i högriskländer utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet samt tillhörande förfaranden. Med högriskländer avses här stater som specificerats av Europeiska kommissionen, som har brister i sina system för förhindrande eller utredning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Till dessa länder hör även populära turistdestinationer som Sydafrika, Förenade arabemiraten, Filippinerna och Vietnam.
Kreditkortsbetalningarna i högriskländer utgör mindre än en procent av samtliga betalningar i utlandet med OP:s kreditkort, och medianbeloppet för dem är cirka 24 euro. Vanligen handlar det om konsumentkunder som betalat med kort på resor.
I sin granskning gjorde Finansinspektionen tre observationer som gällde bolagets verksamhet år 2022. Vid den tidpunkten hade bolaget inte en tillräcklig förmåga att identifiera alla kreditkortstransaktioner i högriskländer. För det andra hade bolaget inte vidtagit åtgärder för skärpt kundkännedom i tillräcklig omfattning då kunder betalat med kreditkort i högriskländer. Finansinspektionens tredje observation var att bolagets riskbedömning i fråga om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism inte var tillräckligt tydlig för kreditkortens del. OP korrigerade de centrala bristerna i sina processer och uppdaterade sin riskbedömning redan under granskningens gång.
– De viktigaste utvecklingsåtgärderna för samtliga tre observationer hade identifierats och påbörjats redan innan granskningen inleddes och de slutfördes medan granskningen pågick. Att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism är något vi tar på största allvar i OP Gruppen. Vi förbättrar våra processer och tillvägagångssätt och utvecklar våra system kontinuerligt, säger Harri Nummela, affärsrörelsedirektör, Bankrörelse för privatkunder och sme-företag i OP Gruppen.
OP Gruppens ICT- och personalinvesteringar inriktade på bekämpning av ekobrott har mångdubblats under de senaste åren. För närvarande arbetar cirka 500 experter med bekämpning av ekobrott bara i OP Gruppens centralinstitut. Även andelsbankernas personal spelar en viktigt roll genom att upprätthålla kunduppgifter och identifiera tvivelaktiga affärstransaktioner. Alla anställda i OP Gruppen deltar regelbundet i utbildningar som behandlar identifiering och rapportering av tvivelaktiga transaktioner.