Työntekijä valmistaa lankaa

OP-Kestävä Maailma -sijoitusrahasto

Osta rahastoa

 

Vastuullisesti kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. OP-Kestävä Maailma -yhdistelmärahaston erityispiirteenä ovat eettiset rajanvedot, joilla sijoituskohteista suljetaan pois suuri joukko kiistanalaisiksi luokiteltuja toimialoja tupakkateollisuudesta uhkapeleihin ja asetuotantoon. Rahasto sopii vastuullisuutta arvostavalle sijoittajalle tai säästäjälle, joka tavoittelee kohtuullista tuottoa hallitulla riskillä.

Rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti sekä kehittyneisiin että kehittyviin talouksiin. Noin puolet rahaston varoista sijoitetaan osakkeisiin. Toinen puoli kohdennetaan korkomarkkinoille ja siellä erityisesti eurooppalaisiin ja yhdysvaltalaisiin korkean luottoluokituksen yrityslainoihin. Varallisuutesi kartuttamisesta vastaa OP Varainhoidon kokenut salkunhoitotiimi, jonka sijoituspäätökset pohjautuvat perusteelliseen yrityskohtaiseen tarkasteluun. Arvopaperivalinnoissa korostuu riskien ja tuotto-odotusten houkutteleva suhde. Riskejä hallitaan myös hajauttamalla sijoitukset globaalisti useille toimialoille. Lisäksi osakkeiden ja korkotuotteiden yhdistelmä tasapainottaa salkkua erilaisissa markkinatilanteissa.

OP-Kestävä Maailma –rahastoon valitaan vain yrityksiä, jotka lukeutuvat vastuullisuudessa toimialansa parhaimmistoon. Tätä arvioidaan sadoilla mittareilla, jotka liittyvät esimerkiksi luonnonvarojen säästeliääseen käyttöön, luonnon monimuotoisuuden tukemiseen ja henkilöstön hyvinvointiin. Valvomme vastuullisten toimintatapojen noudattamista säännöllisillä läpivalaisuilla, ja aktiivisena omistajana aloitamme vuoropuhelun normeja rikkovien yhtiöiden kanssa. Tarvittaessa arvojemme vastaista toimintaa jatkavat yritykset myydään rahastosta.

Miksi sijoittaa OP-Kestävä Maailma –rahastoon

  • Vaivaton tapa välttää sijoituksia yhteiskunnalle tai ympäristölle haitallisiksi katsotuille toimialoille
  • Osake- ja korkosijoitusten yhdistelmä tuo tasapainoa salkkuun
  • Saat salkkuusi ammattimaisesti kootun valikoiman vastuullisesti toimivia yhtiöitä

OP-Kestävä Maailma

+3,26 %

vuosi

(3)

Riskitaso
3

morningstar™

Vastuullisuus
Palkkiot verkossa
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 1,25 % 0,50 %

Omistaja-asiakkaat voivat ostaa ja myydä rahastoa ilman palkkioita. Jatkuva säästäminen on kaikille mahdollista ilman merkintäpalkkioita. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

Lisätietoa rahastosta

Negatiivinen valinta tarkoittaa sitä, että rahaston sijoituskohteista on rajattu tiettyjä sektoreita ja toimintoja pois alla kuvatun mukaisesti. Poissulkemisen kriteerimme päivittyvät tarvittaessa yleisen toimintaympäristön kehityksen mukana. Positiivisessa valinnassa yritysten toimintatapoja tarkastellaan vastuullisuuden näkökulmasta ja vain yritysten parhaimmisto voi päätyä rahastoon.

NEGATIIVINEN VALINTA

Terveydelle haitalliset tai riippuvuutta aiheuttavat tuotteet ja palvelut

Rahasto ei sijoita tuotteisiin tai palveluihin, jotka ovat terveydelle haitallisia tai aiheuttavat riippuvuutta. Tähän kategoriaan luemme alkoholin ja tupakan valmistuksen sekä uhkapeliyhtiöt. Arviot perustuvat salkunhoitajan käytettävissä olevaan tietoon.

Sosiaaliset ja yhteiskunnalliset aiheet

Myös sosiaalisesta ja yhteiskunnan näkökulmasta haitalliset tai kiistanalaiset toimintatavat, tuotteet ja palvelut ovat sellaisia, joihin rahasto ei sijoita. Tähän kategoriaan kuuluvat muiden aseiden valmistus, aikuisviihteen tuotanto sekä YK:n Global Compactin vastainen toiminta, kuten lapsityövoima ja korruptio.

Ympäristö

Rahasto poissulkee energian tuotannossa hyödynnettävän kivihiilen tuottajia ja käyttäjiä sekä muita ilmastonmuutokseen merkittävästi vaikuttavia yhtiöitä. Kriteereinä ilmastonmuutokseen vaikuttamisessa käytetään fossiilisten energianlähteiden varantoja, hiilijalanjälkeä ja hiili-intensiteettiä. Rahasto ei myöskään sijoita ydinvoiman tuottajiin.

POSITIIVINEN VALINTA

Positiivisessa valinnassa jäljelle jääneiden toimialojen yrityksistä rahastoon voi päätyä ainoastaan sellaiset yritykset, jotka ovat vastuullisuuden tarkastelussa sektorinsa parhaiden joukossa. Vastuullisuustarkastelu muodostuu kolmesta kokonaisuudesta, jotka liittyvät ympäristöön, yhteiskuntaan ja yritysten hallintotapaan. Vastuullisten yritysten valinnassa hyödynnämme yhtenä lähteenä MSCI:n keräämää aineistoa, jossa yritysten vastuullisuutta arvioidaan satojen erilaisten mittareiden avulla. Mittarit liittyvät esimerkiksi työntekijöiden kohteluun, työturvallisuuteen, hankintaketjun vastuullisuuteen, kasvihuonekaasupäästöihin ja saasteisiin, veden käyttöön, tuotteiden hiilijalanjälkeen, biodiversiteettiin, hallituksen kokoonpanoon ja korruptioon.

Sijoituspolitiikka

OP-Kestävä Maailma on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa maailman osake- ja korkomarkkinoille. Rahaston sijoitustoiminnassa sovelletaan tavanomaisesta poikkeavia painotuksia ja rajoituksia. Rahasto ei sijoita tiettyihin tuotteisiin, palveluihin tai toimintoihin, joita voidaan pitää terveydelle haitallisina tai riippuvuutta aiheuttavina. Myös tiettyihin sosiaalisesti, yhteiskunnallisesti tai ympäristön kannalta haitallisina pidettyihin toimintoihin sijoittamista on rajattu. Poissulkemisen kriteerimme päivittyvät tarvittaessa yleisen toimintaympäristön kehityksen mukana.

Yritysten toimintatapoja tarkastellaan myös vastuullisuuden näkökulmasta. Rahastoon voi päätyä ainoastaan sellaiset yritykset, jotka ovat sektorinsa parhaiden joukossa ympäristön ja yhteiskunnan huomioimisen ja hallintotavan muodostamassa kokonaisuudessa.

Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä 30-70 % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 30-70 %. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan.

Korkosijoitusten pääpaino on pääasiallisesti julkisyhteisöjen ja hyvin luokiteltujen yritysten liikkeeseen laskemissa korkoinstrumenteissa. Hyvän luokituksen rajana on luokitus BBB- tai vastaava. Rahasto voi rajoitetusti sijoittaa varojaan myös heikommin luokiteltujen tai luokittelemattomien liikkeeseenlaskijoiden korkoinstrumentteihin. Rahaston korkosijoitukset sijoitetaan pääosin Euroopan ja OECD maiden korkomarkkinoille julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin.

Rahaston vertailuindeksi koostuu usean indeksin yhdistelmästä. Vertailuindeksin koostumus on saatavilla rahastoesitteestä. Rahasto pyrkii aktiivisella sijoittamisella saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto ottaa pääsääntöisesti huomattavaa aktiiviriskiä ja voi poiketa merkittävästi vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta.

Rahaston vastuullisuus

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. 

Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, tupakkayhtiöitä sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta.  Poissulkulista on julkinen. Yleisten poissulkusääntöjen lisäksi rahasto ei sijoita epätavanomaisen öljyn tai maakaasun tuotantoa päätoimisesti harjoittaviin yhtiöihin, alkoholiin, uhkapeleihin, aseisiin, aikuisviihteeseen eikä ydinvoimaan.

ESG-tiedon hyödyntäminen sijoituskohteiden analyysissa: Rahasto hyödyntää best-in-class menetelmää ulkopuolisen palveluntarjoajan ESG-arvosanaan pohjautuen. Rahastoon valitaan vain sellaisia yrityksiä, jotka ovat vastuullisuusasioissa toimialansa parhaiden joukossa. 

Kansainväliset normirikkomukset: Rahasto läpivalaistaan säännöllisesti kansainvälisten normien rikkomusten osalta, ja mikäli rikkomus havaitaan, aloitetaan vaikuttamisprosessi kohdeyhtiön kanssa. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Mikäli vaikuttaminen ei tuota tulosta, yhtiö voidaan poistaa rahastosalkusta ja lisätä poissulkulistalle.

Kestävien sijoitusten vähimmäisosuus: Rahasto allokoi alla kuvatun vähimmäismäärän mukaisesti sijoituksia kohdeyhtiöihin, joilla on liiketoimintaa, joka edistää yhtä tai useampaa YK:n Kestävän Kehityksen Tavoitetta (SDG), aiheuttamatta haittaa muille kestävyystekijöille tai tavoitteille. Kestävän sijoituksen määrittely tehdään OP Varainhoidon analyysimallilla, joka hyödyntää ulkopuolisen palveluntarjoajan SDG-, sekä kestävyystietoa. 

Yhtiökokoukset: Rahasto äänestää yhtiökokouksissa palveluntarjoajan välityksellä vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.

Alkuvuoden teemat pysyivät pöydällä myös helmikuussa, kun spekulaatiot tariffeista, geopolitiikasta ja inflaatiosta heiluttivat kursseja. Riskilliset omaisuuslajit kehittyivät vaihtelevasti, eurooppalaisten osakkeiden noustessa (STOXX Europe 600 +3,4 %) ja amerikkalaisten laskiessa (S&P 500 -1,3 %). Varsinkin Yhdysvalloissa talousdata kehittyi hieman alavireisesti, eikä Kanadan ja Meksikon vastaisten tariffien eteneminen parantanut sentimenttiä. Myös pitkien korkojen kehitys oli Yhdysvalloissa enemmän alasuuntaista kuin euroalueella (esim. USA:n 10 vuoden korko 4,54:stä 4,21 %:iin, Saksan 2,46:sta 2,41 %:iin). Rahaston korkosijoituksille keskeisten euro IG -yrityslainojen yield heilahteli 3,1 %:n ympärillä ja riskimarginaalit päätyivät lähtötasoilleen 0,91 %:iin.

Rahaston tuotto (-2,09 %) jäi helmikuussa vertailuindeksin tuotosta (-0,02 %). Rahaston osakesijoitusten tuotto oli -4,3 % globaalin osakemarkkinan (MSCI ACWI EUR) tuottaessa -0,7 %

hajonta sektorikohtaisten tuottojen välillä oli merkittävää vaihteluvälin ollessa -6,9 %:sta (teollisuusosakkeet) +7,6 %:iin (päivittäistavaraosakkeet). Korkosijoitusten tuotto (+0,6 %) oli linjassa laajan euro IG -indeksin tuoton kanssa. Korkosijoituksissa sektorikohtaiset tuotot olivat kautta linjan positiivisia, ja tuottoa tuli niin korkoliikkeestä (+0,3 % kontribuutio), juoksevasta korosta (+0,2 %) ja riskimarginaalista (+0,1 %). Rahaston yrityslainasijoitusten modifioitu duraatio on katsauksen kirjoitushetkellä 4,0 ja yield n. 3,3 %. Korkosijoitukset koostuvat tällä hetkellä pääasiassa euromääräisistä IG-luokitelluista yrityslainoista, mutta joukossa on myös joitakin dollarimääräisiä lainoja.

Mannerlaatat tuntuvat olevan liikkeellä ja kevään kuluessa uutisvirtaa tulee varmasti riittämään, joten markkinaheiluntaan on hyvä varautua. Viimeaikaiset säröt Euroopan ja Yhdysvaltain suhteessa ovat jo saaneet aikaan päättäväisyyttä Euroopan päättäjissä ja kaavailluilla investoinneilla on potentiaalia kiihdyttää talouskasvua ja nostaa korkotasoa pidemmässä juoksussa. Lyhyiden korkojen saralla keskuspankeilta kuitenkin povataan edelleen koronlaskuja, loppuvuodelle odotetaan sekä EKP:lta että Fediltä noin kolmea neljännesprosenttiyksikön koronlaskua.

Martti Saarinen, Jukka Ukkonen, Kristiina Vares-Wartiovaara, Jenni Hämäläinen
Salkunhoitaja

Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Martti Saarinen, Jukka Ukkonen, Kristiina Vares-Wartiovaara, Jenni Hämäläinen
Vertailuindeksi
Bloomberg Euro Aggregate: Corporate -Index 50 %, MSCI AC World Daily TR Net 50 %
Perustamispäivä
20.09.2016
ISIN
FI4000210539
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
224 Meur
Osuuden arvo (20.03.)
136,04 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (20.03)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Kestävä Maailma A −3,42 % −4,45 % −1,08 % +3,26 % +3,14 % +7,49 %
Vertailuindeksi −4,23 % −2,09 % +2,75 % +7,62 % +4,95 % +9,50 %

Vuosittainen tuotto

2020 2021 2022 2023 2024 Vuoden alusta
OP-Kestävä Maailma A −1,60 % +15,59 % −10,70 % +10,18 % +11,26 % −4,37 %
Vertailuindeksi +5,63 % +12,57 % −13,02 % +13,19 % +14,75 % −2,08 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Kestävä Maailma A 6,62 % - 1,84
Vertailuindeksi - - -
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa. 

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

Rahaston muut osuussarjat

Säätiöiden käyttöön soveltuva vuotuista kassavirtaa maksava tuotto-osuus

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.