OP-Private Strategia 50 -rahasto

Mahdollisuus hyvään tuottoon kohtuullisella riskillä

Vaivatonta ja kattavaa varainhoitoa

OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahaston avulla saa vaivattoman ja kattavan aktiivisesti hoidetun varainhoitoratkaisun, jossa salkunhoitaja seuraa ja arvioi markkinoiden tarjoamia mahdollisuuksia ja tekee sijoituspäätökset.

Rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti sekä korko- että osakemarkkinoille.

Perustilanteessa puolet rahaston varoista on sijoitettuna osakemarkkinoille ja toinen puolikas korkomarkkinoille.

Osaavaa ja vastuullista salkunhoitoa

Rahaston salkunhoidosta vastaa OP Varainhoito, jolla on pitkä kokemus ja vankka osaaminen eri sijoitustuotteista.

Sijoitustoiminta arvioi taloudellisten kriteerien lisäksi sijoituskohteiden vastuullisuutta ja pyrkii omistajana edesauttamaan kohdeyritystensä vastuullista toimintaa.

Merkintäpalkkio Vuosittainen hallintopalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,95 % 0,50 %

Rahaston minimimerkintäsumma on 1.000.000 euroa. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia. Rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Korkotaso jatkoi edelleen hieman nousuaan ja siten korkosijoitusten absoluuttinen tuotto jäi heikoksi. Yrityslainojen luottoriskilisät kuitenkin pysyttelivät varsin samoilla tasoilla kuin huhtikuun lopussa. Kaikki korko-omaisuusluokat tuottivat tappiota toukokuussa. Osakemarkkinat jatkoivat suurelta osin edelleen laskuaan. joka painoi tuottoja myös toukokuussa. Rahaston kaikki osakemarkkina-alueet jäivät negatiiviseen tuottoon Aasia-Tyynimeri osakkeita lukuun ottamatta. Yhdysvaltalaiset suuren markkina-arvon omaavat yhtiöt liittyivät nekin vihdoin laskevien yhtiöiden joukkoon painaen siten erityisesti Yhdysvaltain osakemarkkinaa. Markkinat kuitenkin elpyivät selvästi kohti toukokuun loppua kohden.

Korkosijoituksissa kehittyvien maiden lainoja vähennettiin ja paremman luottokelpoisuuden lainojen määrää nostettiin. Korkosijoituksissa valtionlainojen määrä on normaalia matalampi kuten myös kehittyvien maiden lainojen ja paremman luottokelpoisuuden yrityslainojen korkeampi. Japanilaisiin valtionlainoihin sijoittava etf vaihdettiin eurooppalaisiin valtionlainoihin sijoittavaan, sekä amerikkalaisia yrityslainoja eurooppalaisiin korkoeron näitten alueiden välillä kavennuttua voimakkaasti. Osakesijoituksissa laskettiin samoin kehittyvien maiden painoa ja nostettiin japanilaisten osakkeiden painoa. Yhdysvaltalaisia indeksisijoituksista siirrettiin varoja taitavaan kasvuosakerahastoon. Yhdysvaltalaisia ja Aasia-Tyynenmeren osakkeita painotetaan normaalia enemmän ja eurooppalaisia normaalia vähemmän.

Markkinat hermoilevat lamapelkojen myötä, mutta myös korkotason alati noustessa inflaation kieltäytyessä alenemasta ainakaan vielä. Keskuspankkien koronnostosykli on edelleen voimissaan ja siten paine korkotasossa pysyttelee läsnä. Markkinoiden hinnoittelu kuitenkin alkaa heijastamaan tätä melko hyvin ja siten korkosijoitukset ovat houkuttelevampia kuin ainakaan 5 vuoteen. Tämän lisäksi myös osin lamapeloista johtuen yrityslainojen luottoriskipreemiot ovat nousseet huomattavasti, eli yrityslainojen juokseva korko sekin aiempaa selvästi parempi. Monet laittavat osakkeiden alamäen lamapelkojen syyksi, mutta syynä on myös korkeasti arvostettujen suuren markkina-arvon omaavien yhtiöiden kurssilasku. Osakemarkkinoiden rauhoittuminen vaatii keskuspankkien retoriikan kevenemistä ja myös koronnostopolkunsa selkiytymistä, joka mahdollistuu inflaatiokehityksen aikanaan rauhoittuessa.

Harri Kojonen
salkunhoitaja

OP-Private Strategia 50 on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille.

Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä 30 - 70 % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 30 - 70 %. Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raakaainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot).

Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan.

Rahaston osakesijoitukset ja joukkovelkakirjalainasijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden liikkeeseenlaskijoihin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla.

Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Harri Kojonen, Lauri Tynys
Vertailuindeksi
Ei vertailuindeksiä
Perustamispäivä
12.05.2015
ISIN
FI4000120670
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
2616 Meur
Osuuden arvo (28.06.)
174,26 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (27.06)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Private Strategia 50 −4,49 % −7,55 % −11,63 % −7,41 % +2,18 % +2,40 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2017 2018 2019 2020 2021 Vuoden alusta
OP-Private Strategia 50 +3,75 % −5,05 % +16,04 % +1,56 % +11,97 % −11,70 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Private Strategia 50 8,01 % -0,90 2,16
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut 1.1.2021 alkaen

  • Arvo-osuustili ja säilytys 0 €: Koti- ja ulkomaisten osakkeiden ja ETF:ien säilytys ilman kuukausimaksuja. 
  • Rahastojen ostot ja myynnit 0 €: Osta, myy ja vaihda lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja sekä kerrytä rahastosäästämisestä OP-bonuksia.*
  • Edut osakekaupankäynnistä:
    • 1 %:n välityspalkkiokatto Suomen ja Ruotsin osakkeista sekä arvopapereista – osakkeista, warranteista ja ETF:stä.
    • Välityspalkkio 0,05-0,17 % eli mitä enemmän kauppaa käyt, sitä alhaisemmat kaupankäyntikustannukset. Edellä mainitut edut voimassa OP-mobiilissa, OP-yritysmobiilissa ja op.fi-palvelussa.
  • Osakeanalyysi 0 €: maksuton osake- ja markkina-analyysi. 
  • Vakuutussäästämisen edut: Vakuutuksen avaaminen, sijoituskohteiden vaihto verkossa ja lisäsijoitukset OP Sijoitusvakuutukseen ovat kuluttomia. Sijoitussidonnaiset vakuutussäästöt kerryttävät OP-bonuksia, poislukien yksilölliset sijoitusvakuutukset.**

*OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -rahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. 

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista

OP-bonuksia kerryttävät 1.11.2020 alkaen:

  • asuntolainat, vakuudelliset pankkilainat, opintolainat
  • säästämisen ja sijoittamisen tilit
  • rahastot ja sijoitussidonnaiset vakuutukset
  • vahinkovakuutuksen laskut

Muutoksen myötä 1.11.2020 OP-bonuksia ei kerry:

  • Käyttötilin talletuksista
  • vakuudettomista kulutusluotoista (Jousto-, Täsmä-, Kerta- ja Tililuotto)
  • OP:n osamaksurahoituksesta
  • OP-Visa credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista, OP-Visa ja OP Duo -korttien korollisen luoton saldosta.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

**Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia 1.4.2022 alkaen: OP-Venäjä A, JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A.

 

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy