Kolme liikemiestä keskustelee toimistorakennuksen edessä.

OP-Yrityslaina Amerikka

OP-Yrityslaina Amerikka tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden sijoittaa yhdysvaltalaisten yritysten liikkeeseen laskemiin korkean luottoluokituksen yrityslainoihin.

OP-Yrityslaina Amerikka

Palkkiot verkossa

Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
0,25 % 0,50 % 0,25 %

Jatkuvista säästösopimuksista ei peritä merkintäpalkkiota. Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

Hyvän luottoluokituksen yritysten liikkeeseen laskemat velkakirjat ovat kasvattaneet suosiotaan viime vuosien haastavassa korkomarkkinoiden tilanteessa, jossa vakavaraisten valtioiden korkotasot ovat painuneet historiallisen alhaisille tasoille. Luottokelpoisten yritysten lainojen riskilisät tarjoavat kohtuullista tuottopotentiaalia maltillisella riskitasolla.

OP-Yrityslaina Amerikan kesäkuun tuotto 0,1 % 

Riskinottohalukkuus palasi kesäkuussa sijoitusmarkkinoille. Osittain tästä voi kiittää sitä, että kauppaneuvotteluiden osalta saavutettiin kesäkuun lopussa jonkinlainen välirauha, mutta ennen kaikkea kuluneen vuoden ja myös kesäkuun kehitystä selittää keskuspankkien aiempaa kyyhkymäisempi asennoituminen. Rahapoliittista elvytystä näytetään olevan valmiita käynnistämään aiempaa hanakammin, eikä edes talouskasvun hidastumisen uhkaa näytetä hyväksyvän. Tämä on johtanut siihen, että USA:ssa odotetaan keskuspankki Fediltä seuraavaksi jo tuplalaskua (-0,50 %-yksikköä) ja euribor-futuurikäyräkin on kääntynyt alasuuntaan, ennakoiden euriborin laskevan nykyiseltä noin -0,4 %:n tasolta noin -0,5 %:n tuntumaan.

Varovaisuus talouskasvuodotuksissa ja keskuspankkien aiempaa kyyhkymäisemmät lausunnot ovat painaneet pitkiä korkoja entisestään: esim. Yhdysvaltain 10 vuoden korko putosi kesäkuussa 2,01 %:iin (toukokuun lopussa 2,13 %). Myös yrityslainamarkkina performoi vahvasti: laajan US IG-yrityslainaindeksin riskilisä valtionlainakäyrän päälle painui kesäkuussa 0,13 %-yksikköä 1,15 %:iin, ja kun tähän yhdistetään riskittömän koron lasku, päästiin indeksissä paikallisvaluutassa mitattuna (dollareina) mainioon +2,45 % kokonaistuottoon. Dollaria vastaan vahvistuva euro söi kuitenkin valuuttariskin avoinna pitävän eurosijoittajan tuotosta valtaosan: euroissa mitattuna indeksin tuotto jäi +0,25 %:iin.

OP-Yrityslaina Amerikka -rahasto tuotti kesäkuussa +0,1 %. Lievälle aliperformanssille ei ollut yhtä yksittäistä tekijää. Riskittömän korkoliikkeen vaikutus aktiivituottoon oli erittäin vähäistä. Nimivalinnat onnistuivat pankki-, kuluttaja- ja teknologiasektorin yrityslainoissa, kun taas energia- ja perusteollisuuden lainoissa arvopaperivalinnan kontribuutio aktiivituottoon jäi lievästi negatiiviseksi.

Martti Saarinen 
salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
Martti Saarinen
Vertailuindeksi
Barclays U.S. Corporate Investment Grade Index
Perustamispäivä
16.06.2015
ISIN
FI4000153648
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
596 Meur
Osuuden arvo (18.07.)
119,20 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa
Vastuullisuusraportti
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (18.07)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Yrityslaina Amerikka A +1,09 % +4,64 % +10,87 % +13,86 % +2,80 % -
Vertailuindeksi +1,03 % +4,64 % +10,63 % +14,16 % +3,22 % -

Vuosittainen tuotto

2014 2015 2016 2017 2018 Vuoden alusta
OP-Yrityslaina Amerikka A - +3,50 % +8,11 % -6,33 % +1,24 % +12,34 %
Vertailuindeksi - +3,35 % +9,29 % -6,53 % +2,41 % +11,96 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Yrityslaina Amerikka A 5,95 % 2,39 6,91
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut

  • Omistaja-asiakkaana ostat, myyt ja vaihdat lähes kaikkia rahastojamme ilman kuluja.
  • OP-sijoituskumppani on palvelukokonaisuus omistaja-asiakkaalle, jolle on kertynyt sijoitusvarallisuutta. Saat oman yhteyshenkilön sekä kattavaa ja ajantasaista markkinatietoa sijoituspäätöstesi tueksi.
  • Omistaja-asiakkaat pääsevät automaattisesti osakekaupankäynnin hinnaston toiselle hintaportaalle, jossa välityspalkkion suuruus on 0,18 % (vähintään 8 €), kun ensimmäisen palkkioportaan välityspalkkio on 0,2 % (vähintään 8 €).

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • OP-Visan Credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy.