OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto

Osta rahastoa OP-mobiilissa

OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto on mutkaton väylä kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Sijoituksissa painotetaan osakkeita, ja rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää tuottoa kohtalaisella riskillä. Rahaston kautta voit aloittaa sijoittamisen jo kymmenellä eurolla kuussa. Rahasto-osuuksia ostetaan OP-mobiilissa digitaalisen sijoitusneuvojan OP Sijoituskumppanin avulla.

Rahasto on aktiivisesti hoidettu: sijoituspäätökset tekee OP Varainhoidon salkunhoitotiimi, jolla on vankkaa kokemusta globaaleista osake- ja korkomarkkinoista. Rahasto noudattaa sijoitustapaa, jossa osakesijoitukset hajautetaan hieman tavanomaista alhaisemman riskin kohteisiin. Osakkeiden osuus rahastossa voidaan tällöin pitää tavallista korkeampana, mikä mahdollistaa hyvän tuoton suhteessa riskeihin.

OP Sijoituskumppanin kaikissa kolmessa rahastossa noudetaan vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Rahastoihin valitaan yrityksiä, jotka huomioivat ympäristöön, sosiaaliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät riskit ja mahdollisuudet verrokkiyhtiöitään paremmin. Rahastoista on rajattu pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja, kuten alkoholi, tupakka, uhkapelit, aseet ja ydinvoima. Rahastot eivät myöskään sijoita yrityksiin, jotka ovat tekemisissä lapsityövoiman tai korruption kanssa.

Miksi sijoittaa OP-Tavoite 3 -rahastoon

Sijoittajan mutkaton reitti kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille
Salkunhoidon hyödyntämä sijoitustapa mahdollistaa hyvän tuottojen ja riskien suhteen
Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan, ja kohteista rajataan pois haitallisia tai kiistanalaisia toimialoja

OP-Tavoite 3

morningstar™

Lisätietoa OP Sijoituskumppanin rahastoista:

OP-Tavoite 2 -sijoitusrahasto

OP Sijoituskumppani

OP-mobiilista löytyvä palvelu auttaa sinua säästämisessä ja antaa juuri sinulle sopivia sijoitusneuvoja.

OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto

Kaikki rahastot

Tutustu laajaan rahastovalikoimaan ja valitse sinun säästötavoitteisiisi sopiva rahasto.

Salkunhoitajan katsaus

Rahaston tuotto oli joulukuussa -0,8 %, kun vertailuindeksi tuotti -0,3 %. Rahaston globaalia osakemarkkinaa matalariskisemmän osakestrategian tuotto jäi kuukauden aikana negatiiviseksi (n. -0,9 %). Myös korkosijoitusten arvoissa nähtiin lievää negatiivista kehitystä näiden laskiessa kuukauden aikana noin 0,2 prosenttia.

Rahaston korko- ja osakesijoitusten välistä allokaatiota ei muutettu joulukuussa. Rahaston osakepaino säilyi sijoitusfilosofian mukaisesti vertailuindeksiä korkeampana, ja säännöllisessä seurannassa olevat riksitasot pysyivät hallinnassa. Rahaston korkosijoitukset koostuvat pääosin ETF-muotoisesti toteutetuista eurooppalaisista Investment Grade (IG) - sekä High Yield -luokitelluista yrityslainoista, joista IG-lainoja on suurimmalla painolla. Rahaston osakesalkku, joka on rakennettu globaalia osakemarkkinaa matalariskisemmäksi, koostuu noin 140:stä vastuullisuuskriteerit täyttävästä yhtiöstä. Osakesijoituksista 67 % on kohdistettu Pohjois-Amerikkaan, 19 % Eurooppaan ja loput kehittyneiden Aasia–Tyynenmeren maiden osakkeisiin.

Globaaleilla osakemarkkinoilla vuosi päättyi iloisiin tunnelmiin, kun MSCI World -indeksi kipusi uusiin kaikkien aikojen ennätyslukemiinsa joulun jälkeen. Tuottoluvut olivat suurempia Yhdysvaltojen dollareissa laskettuna, mutta euron voimakas vahvistuminen heikensi eurosijoittajan saamia tuottoja.

FED laski odotetusti ohjauskorkoaan joulukuun kokouksessaan. Päätöstä perusteltiin inflaatiopaineiden hellittämisellä sekä työmarkkinan maltillisella hyytymisellä. Joulukuussa saatiin viimein viralliset työllisyysraportit loka- ja marraskuun osalta. Ne olivat helpotuksen huokaus, sillä työpaikkoja syntyi edelleen, vaikkakin maltillisella tahdilla. Luvut poistivat pahimpia taantumahuolia, mutta olivat kuitenkin tarpeeksi matalia sen suhteen, että FED voi jatkaa koronlaskupolullaan myös ensi vuonna.

Näkymät vuodelle 2026 ovat varsin myönteiset. Makrotalous on vakaalla pohjalla ja taantumariskit ovat varsin matalat. Inflaatio on tullut hitaasti alaspäin, mikä on mahdollistanut keskuspankin koronlaskut Yhdysvalloissa. Euroopan ja kehittyvien markkinoiden finanssipoliittinen elvytys kiihdyttää talouskasvua tulevana vuonna. Osakkeiden arvostustasot ovat varsin korkeat historiallisesti tarkasteltuna, mutta laaja-alaisesta osakekuplasta ei ole merkkejä. Yritysten voimakas tuloskasvu, myönteiset tuloskasvuodotukset sekä poikkeuksellisen vahvalla tasolla oleva kannattavuus perustelevat osaltaan kohonneet arvotustasot.

OP Varainhoito Oy
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi: Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä: 25.05.2020
ISIN: FI4000410949
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 5 Meur
Osuuden arvo (07.01.): 140,98 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa
Rahastoesite: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (05.01)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Tavoite 3 A	+0,26 %	+1,83 %	+5,04 %	+3,05 %	+7,34 %	+5,64 %
Vertailuindeksi	+0,49 %	+2,16 %	+6,60 %	+5,51 %	+11,90 %	+7,45 %

Vuosittainen tuotto

	2021	2022	2023	2024	2025	Vuoden alusta
OP-Tavoite 3 A	+15,67 %	−9,30 %	+6,89 %	+12,84 %	+2,91 %	+1,10 %
Vertailuindeksi	+15,75 %	−12,81 %	+14,51 %	+16,44 %	+5,38 %	+1,14 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Tavoite 3 A	7,62 %	-	1,54
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. OP-Rahastoyhtiö Oy ja OP Varainhoito Oy ovat laatineet tämän materiaalin taustainformaatioksi. Materiaalissa esitetyt tiedot perustuvat lähteisiin, joita laatijat pitävät luotettavina. Takuita materiaaliin sisällytettyjen tietojen tai mielipiteiden oikeellisuudesta tai täydellisyydestä ei voida kuitenkaan antaa. Materiaalin tarkoituksena ei ole, eikä vastaanottaja voi olettaa, että se antaisi kattavan tai täydellisen kuvauksen tuotteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Vaikka materiaalin laadinnassa on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan, että kaikki siinä esitetyt tiedot ovat oikein, eivät laatija tai sen henkilökunta vastaa materiaalin sisällöstä eikä mitään päätöksiä tai sopimuksia tule tehdä sen perusteella. Tämä materiaali ei sisällä sitovaa tarjousta tai ehdotusta ostaa tai merkitä rahasto-osuutta, eikä materiaali tai sen sisältö luo perustaa millekään sopimukselle tai sitoumukselle.

OP Pohjolan sijoitusrahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jolla on Finanssivalvonnan myöntämä rahastoyhtiön ja vaihtoehtorahastojen hoitajan toimilupa. OP Pohjolan sijoitusrahastojen salkunhoidosta vastaa OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta. Mahdollinen tuleva tulos riippuu myös verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos sijoitusrahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki sijoitusrahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä ja muissa sijoitusrahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen sijoituspäätöstä sijoitusrahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja sääntöihin. Saat ne varainhoitajaltasi tai osoitteesta op.fi/kaikki-rahastot. Sijoitusrahaston pääasialliset riskit löytyvät avaintietoasiakirjasta ja täydellisempi riskiluettelo rahastoesitteestä. Tiivistelmä sijoittajan oikeuksista on osoitteessa op.fi/tutustu-rahastojulkaisuihin. Asiakirjat ovat suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi. 

Tämän materiaalin kopioiminen, julkaiseminen tai levittäminen kolmannelle taholle kokonaisena tai osittain ei ole sallittua ilman OP Pohjolan kirjallista lupaa. Ottamalla vastaan tämän materiaalin sitoudutte noudattamaan edellä mainittuja ohjeita ja rajoituksia.