OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto

OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto

 

OP-Tavoite 4 –yhdistelmärahasto on tuottohakuisen säästäjän vaivaton ja vastuullinen väylä kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Sijoituksista pääosa tehdään osakkeisiin. Rahaston kautta voit aloittaa varallisuutesi kartuttamisen jo kymmenellä eurolla kuussa. Rahasto-osuuksia ostetaan OP-mobiilissa digitaalisen sijoitusneuvojan OP Sijoituskumppanin avulla.

OP-Tavoite 4 on aktiivisesti hoidettu rahasto: sijoituspäätökset tekee OP Varainhoidon salkunhoitotiimi, jolla on vankkaa kokemusta globaaleista osake- ja korkomarkkinoista. Rahasto noudattaa tutkitusti tehokasta sijoitustapaa, jossa osakesijoitukset hajautetaan laajasti hieman tavanomaista alhaisemman riskin kohteisiin. Tämä mahdollistaa hyvän tuoton ja riskien suhteen.

OP Sijoituskumppanin kaikissa kolmessa rahastossa noudetaan vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Rahastoihin valitaan yrityksiä, jotka huomioivat ympäristöön, sosiaaliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät riskit ja mahdollisuudet verrokkiyhtiöitään paremmin. Rahastoista on rajattu pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja, kuten alkoholi, tupakka, uhkapelit, aseet ja ydinvoima. Rahastot eivät myöskään sijoita yrityksiin, jotka ovat tekemisissä lapsityövoiman tai korruption kanssa.

Miksi sijoittaa OP-Tavoite 4 –rahastoon

  • Tuottohakuisen säästäjän helppo ja edullinen reitti kansainvälisille markkinoille
  • Rahastossa käytetään tutkitusti tehokasta sijoitustapaa, jolla voidaan saavuttaa hyvät tuotot suhteessa riskiin
  • Sijoituspäätöksissä huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan, ja kohteista rajataan pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja

Tutustu rahastoon

Arvonkehitys esitetään rahaston A-osuussarjan osalta ja perustuu OP-Rahastoyhtiö Oy:n tietoihin. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Mahdolliset merkintä- ja lunastuspalkkiot on jätetty laskelmien ulkopuolelle. Huomioithan, että rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta.

 

 

Lisätietoa OP Sijoituskumppanin rahastoista:

OP-Tavoite 2 -sijoitusrahasto
OP-Tavoite 2 -sijoitusrahasto
Vastuullista sijoittamista maailmanlaajuisesti.
OP Sijoituskumppani
OP Sijoituskumppani

OP-mobiilista löytyvä palvelu auttaa sinua säästämisessä ja antaa juuri sinulle sopivia sijoitusneuvoja.

OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto
OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto

Vastuullista sijoittamisesta maailmanlaajuisesti.

Kaikki rahastot
Tutustu laajaan rahastovalikoimaan ja valitse sinun säästötavoitteisiisi sopiva rahasto.
Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
0,00 % 0,89 % 0,00 %

Rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

Rahastoissa toteutetaan tehokasta sijoitusstrategiaa, jonka ansiosta OP Sijoituskumppanissa saatavilla olevien rahastojen osakepainot voidaan pitää korkeampana kuin tyypillisissä vastaavan riskiluokan rahastoissa. 

Sijoitusstrategia perustuu akateemisissa tutkimuksissa tehokkaaksi osoitettuun sijoitustapaan, jossa sijoittamalla hajautetusti matalan riskin osakkeisiin voidaan päästä parempaan tuottoon suhteessa otettuun riskiin kuin markkinaindekseissä.  

Salkunhoitajat seuraavat rahastojen riskitasoja ja tarvittaessa sopeuttavat riskitason vastaamaan pitkän aikavälin tavoitetasoa. Rahastot tarjoavat mahdollisimman korkean tuotto-odotuksen hallitulla riskillä. 

OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto on aktiivisesti hoidettu yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin maailman osake- ja korkomarkkinoille. Rahasto voi myös sijoittaa toisten sijoitusrahastojen osuuksiin. Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. Lisätietoja käytetyistä ESG-menetelmistä on kerrottu tarkemmin rahastoesitteessä.

”Ei merkittävää haittaa” -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahastoon sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahastoon sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä. Rahaston sijoituspolitiikka osake- ja korkosijoitusten suhteen määräytyy etukäteen asetetun tavoitteellisen volatiliteetin (riskitason) vaihteluvälin puitteissa. Rahaston sijoitusten historiallista volatiliteettia seurataan jatkuvasti ja muutokset volatiliteetissa voivat merkitä muutoksia rahaston sijoituskohteiden jakaumassa osake- ja korkosijoitusten kesken. Tämän rahaston volatiliteetin tavoitteellinen vaihteluväli on 12–20 %, mistä johtuen sen sijoitusten painotus tulee pääosin olemaan osakesijoituksissa.

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia käyttäen tämän varmistamiseksi ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa (ESG) koskevaa analyysimenetelmää ja sulkien pois tiettyjä sijoituskohteita. 

Poissulkeminen: Rahasto poissulkee aktiivisista suorista sijoituksistaan kiistanalaisten aseiden valmistajia, lämpöhiiltä tuottavia kaivosyhtiöitä, lämpöhiiltä käyttäviä sähköyhtiöitä, tupakkayhtiöitä sekä kansainvälisiä normeja rikkoneita yhtiöitä, joihin vaikuttaminen on ollut tuloksetonta.  Poissulkulista on julkinen. Yleisten poissulkusääntöjen lisäksi rahasto ei sijoita epätavanomaisen öljyn tai maakaasun tuotantoa päätoimisesti harjoittaviin yhtiöihin, alkoholiin, uhkapeleihin, aseisiin, aikuisviihteeseen eikä ydinvoimaan.

ESG-tiedon hyödyntäminen sijoituskohteiden analyysissa: Rahasto hyödyntää best-in-class menetelmää ulkopuolisen palveluntarjoajan ESG-arvosanaan pohjautuen. Rahastoon valitaan vain sellaisia yrityksiä, jotka ovat vastuullisuusasioissa toimialansa parhaiden joukossa. 

Kansainväliset normirikkomukset: Rahasto läpivalaistaan säännöllisesti kansainvälisten normien rikkomusten osalta, ja mikäli rikkomus havaitaan, aloitetaan vaikuttamisprosessi kohdeyhtiön kanssa. Tavoitteena on, että normeja rikkoneet yhtiöt muuttavat toimintaansa ja alkavat noudattaa kansainvälisiä normeja toiminnassaan. Mikäli vaikuttaminen ei tuota tulosta, yhtiö voidaan poistaa rahastosalkusta ja lisätä poissulkulistalle.

Kestävien sijoitusten vähimmäisosuus: Rahasto allokoi alla kuvatun vähimmäismäärän mukaisesti sijoituksia kohdeyhtiöihin, joilla on liiketoimintaa, joka edistää yhtä tai useampaa YK:n Kestävän Kehityksen Tavoitetta (SDG), aiheuttamatta haittaa muille kestävyystekijöille tai tavoitteille. Kestävän sijoituksen määrittely tehdään OP Varainhoidon analyysimallilla, joka hyödyntää ulkopuolisen palveluntarjoajan SDG-, sekä kestävyystietoa. 

Yhtiökokoukset: Rahasto äänestää yhtiökokouksissa palveluntarjoajan välityksellä vastuullisuusnäkökulmia huomioivan OP-Rahastoyhtiön omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti.

Toimintaperiaatteet hyvien hallintotapojen arvioimiseksi: Kohdeyhtiön hallintotavan analysointi on tärkeä osa sijoitusprosessia. Pidämme hyvän hallintotavan noudattamista tärkeänä peruspilarina yhtiön taloudelliselle menestykselle toimialasta riippumatta. Hallintotapaa arvioitaessa kiinnitetään huomioita esimerkiksi kohdeyhtiön hallintorakenteiden asianmukaisuuteen, kohdeyhtiön toimiin suhteessa henkilöstöönsä sekä kohdeyhtiön käytäntöihin palkitsemisen ja verotuksen suhteen. Hyvän hallintotavan arvioinnissa käytämme ulkoisen palveluntarjoajan analyysia, sekä omaa laadullista analyysia silloin kun ulkopuolista tietoa ei ole saatavilla. Läpivalaisemme rahastot säännöllisesti hyvän hallintotavan kriteereillä, joille on asetettu minimirajat. 

OP-Tavoite 4 -rahaston tuotto oli maaliskuussa -6,73 % vertailuindeksin tuoton ollessa -8,01 %. Vuoden alusta tämän pääasiassa osakkeita sisältävän rahaston tuotto kulujen jälkeen on noin -4,3 %. Vastaavassa ajassa kehittyneiden globaalien osakemarkkinoiden kehitystä kuvaava indeksi on laskenut noin 5,9 %, eli rahasto on tuottanut alkuvuonna yleistä markkinakehitystä paremmin.

Matalariskisiä osakkeita painottava ja hyvin hajautettu osakesalkku sisältää noin 140 vastuullisuusseulan läpäissyttä yhtiötä. Osakkeista 70 % on sijoitettuna Pohjois-Amerikkaan, 17 % Eurooppaan ja loput kehittyneisiin Aasia-Tyynimeren maiden osakkeisiin. Teknologiaosakkeet muodostavat suurimman sektoripainon (24 %), rahoitus- (22 %) ja teollisuussektoreiden (15 %) osakkeiden ollessa seuraavaksi suurimmat.

Maaliskuu oli tapahtumarikas kuukausi markkinoilla. Niin osake- kuin korkomarkkinoiden tuottokehitys oli mollivoittoista poliittisen epävarmuuden ajamana. Kurssilaskua ei päässyt pakoon edes maa- tai sektorivalinnoilla, sillä lasku oli globaalia ja laaja-alaista. Suurinta laskua nähtiin Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla sekä teknologiasektorilla. Euroopassa korot nousivat voimakkaasti Saksan massiivisten elvytysuutisten seurauksena. Euro vahvistui yli 4 prosenttia Yhdysvaltain dollaria vastaan, mikä painoi euromääräisiä tuottoja entisestään. Globaali MSCI World -indeksi tippui euromääräisesti noin 8 prosenttia maaliskuussa.

Kasvanut poliittinen epävarmuus on lisännyt markkinaheiluntaa alkuvuonna. Trumpin tariffiuhkailut ovat aiheuttaneet huolta globaaleista kasvunäkymistä, mutta talousdata ei kuitenkaan ole vielä toistaiseksi indikoinut merkittävistä taantumariskeistä. Uskommekin, että kyseessä on lyhytaikainen korjausliike syvemmän laskumarkkinan sijaan, sillä yritysten myönteiset tuloskasvunäkymät eivät anna aihetta liialliseen synkkyyteen. Globaalit tuloskasvuennusteet indikoivat yhä reipasta noin kymmenen prosentin tuloskasvua tälle ja seuraavalle vuodelle. On kuitenkin hyvä muistaa, että epävarmuuden jatkuessa myös niihin alkaa kohdistua leikkauspaineita. Kuluttajaluottamus ja ennakoivat työllisyysindikaattorit ovat hieman pehmentyneet kevään aikana Yhdysvalloissa. Osan heikkenemisestä voi laittaa poikkeuksellisten sääolosuhteiden piikkiin, mutta Trumpin hallinnon tariffeilla ja doge-säästötoimilla on myös eittämättä ollut negatiivinen vaikutus kuluttajien ja yritysten sentimenttiin.

Euroopasta saatiin positiivisia uutisia, kun Saksa ilmoitti luopuvansa velkajarrusta ja aloittavansa mittavat investointiohjelmat sekä infrastruktuuriin että puolustusteollisuuteen. Samalla EU ilmoitti velkasääntöjen muuttamisesta siten, että puolustusmenoja ei enää lasketa mukaan alijäämään. Tämän tarkoitus on saada puolustusinvestoinnit kasvuun Euroopassa. Toteutuessaan investoinnit nostavat huomattavasti Euroopan talouskasvunäkymiä sekä eurooppalaisten yritysten tuloskasvunäkymiä.

OP Varainhoito Oy
Salkunhoitaja

Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi
MSCI World Net Total Return Index
Perustamispäivä
25.05.2020
ISIN
FI4000410956
Osuussarja
Kasvuosuus
Rahaston koko
28 Meur
Osuuden arvo (24.04.)
161,03 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (23.04)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Tavoite 4 A −6,72 % −13,16 % −7,84 % +0,24 % +4,11 % -
Vertailuindeksi −8,50 % −15,60 % −8,56 % +1,79 % +6,88 % -

Vuosittainen tuotto

2020 2021 2022 2023 2024 Vuoden alusta
OP-Tavoite 4 A +10,99 % +33,58 % −10,17 % +12,49 % +18,97 % −9,65 %
Vertailuindeksi +15,99 % +31,07 % −12,78 % +19,60 % +26,60 % −12,55 %

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Tavoite 4 A 13,04 % - 0,00
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahastosäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia, poislukien R2 Crystal -erikoissijoitusrahastot ja rahastojen instituutiosarjat.**

Edut vakuutussäästämiseen:

  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vakuutussäästöihin liitetyistä rahastoista kerrytät 0,35 % OP-bonuksia.***
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Kapitalisaatiosopimukseen maksutta digipalveluissa. 

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

***Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset. Vakuutussäästöihin liitettyjen rahastojen OP-bonusten kertymisen periaatteita yhdenmukaistetaan suorien sijoitusten kanssa. 1.1.2025 alkaen seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt rahastot eivät kerrytä OP-bonuksia: kolmansien osapuolten rahastot kuten JP Morganin rahastot, strukturoidut lainat ja instituutiosarjan rahastot kuten OP Maailma III A.

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.