OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto

Osta rahastoa OP-mobiilissa

OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto on houkuttelevia tuottoja tavoittelevan sijoittajan mutkaton väylä kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Pääosa rahaston sijoituksista tehdään osakkeisiin. Tämä nostaa tuotto-odotuksia mutta tarkoittaa samalla, että rahasto-osuuden arvo voi vaihdella merkittävästi. Rahaston kautta voit aloittaa sijoittamisen jo kymmenellä eurolla kuussa. Rahasto-osuuksia ostetaan OP-mobiilissa digitaalisen sijoitusneuvojan OP Sijoituskumppanin avulla.

Rahasto on aktiivisesti hoidettu: sijoituspäätökset tekee OP Varainhoidon salkunhoitotiimi, jolla on vankkaa kokemusta globaaleista osake- ja korkomarkkinoista. Rahasto noudattaa sijoitustapaa, jossa osakesijoitukset hajautetaan hieman tavanomaista alhaisemman riskin kohteisiin. Tämä mahdollistaa paremman tuoton suhteessa riskeihin kuin markkinaindekseissä.

OP Sijoituskumppanin kaikissa kolmessa rahastossa noudetaan vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Rahastoihin valitaan yrityksiä, jotka huomioivat ympäristöön, sosiaaliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät riskit ja mahdollisuudet verrokkiyhtiöitään paremmin. Rahastoista on rajattu pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja, kuten alkoholi, tupakka, uhkapelit, aseet ja ydinvoima. Rahastot eivät myöskään sijoita yrityksiin, jotka ovat tekemisissä lapsityövoiman tai korruption kanssa.

Miksi sijoittaa OP-Tavoite 4 -rahastoon

Houkuttelevia tuottoja tavoittelevan ja merkittävääkin kurssiheilahtelua sietävän rahastosijoittajan reitti kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille
Salkunhoito hyödyntää sijoitustapaa, jolla voidaan saavuttaa hyvät tuotot suhteessa riskiin
Sijoituspäätöksissä huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan, ja kohteista rajataan pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja

OP-Tavoite 4

morningstar™

Lisätietoa OP Sijoituskumppanin rahastoista:

OP-Tavoite 2 -sijoitusrahasto

OP Sijoituskumppani

OP-mobiilista löytyvä palvelu auttaa sinua säästämisessä ja antaa juuri sinulle sopivia sijoitusneuvoja.

OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto

Kaikki rahastot

Tutustu laajaan rahastovalikoimaan ja valitse sinun säästötavoitteisiisi sopiva rahasto.

Salkunhoitajan katsaus

Rahaston tuotto oli marraskuussa 0,1 %, kun vertailuindeksi tuotti -0,3 %. Vuoden alusta lähtien rahaston globaalia osakemarkkinaa matalariskisempi sijoitusstrategia on tuottanut kulujen jälkeen noin 3,5 %, kun kehittyneiden markkinoiden osakeindeksi on tuottanut samassa ajassa noin 7,2 %.

Rahaston osakesalkku koostuu noin 140:stä vastuullisuuskriteerit täyttävästä yhtiöstä, joista 73 % on sijoitettuna Pohjois-Amerikkaan, 14 % Eurooppaan ja loput kehittyneisiin Aasia–Tyynenmeren alueen maihin. Suurimmat sektoripainot olivat teknologia (25 %), rahoitus (21 %) ja teollisuus (15 %).

Globaalit osakemarkkinat päätyivät euromääräisesti vauhdikkaiden liikkeiden jälkeen pienelle miinukselle loppukuun vahvasta kehityksestä huolimatta. Euroopassa kurssit nousivat maltillisesti, mutta Yhdysvaltain teknologiapörssi Nasdaqissa nähtiin pitkästä aikaa negatiivisen tuoton kuukausi, kun seitsemän kuukauden mittainen nousuputki katkesi. Markkinat hermoilivat etenkin tekoälyliitännäisten osakkeiden arvostuskertoimien nousua sekä tekoälyinvestointien kannattavuutta. Korkosijoitusten marraskuun tuotot jäivät nollan tuntumaan.

Yhdysvaltojen hallinnon historiallisen pitkä sulku päättyi viimein, kun puolueet solmivat välirauhan asian tiimoilta. Tammikuussa on kuitenkin edessä uusi mahdollinen sulkutila, mikäli pysyvää rauhaa ei saada aikaan sitä ennen. Trump myös ilmoitti suunnittelevansa jakavan elvytyssekkejä kansalaisille, jotka ovat kärsineet hintojen noususta. Tällä olisi lyhyellä aikavälillä talouskasvua kiihdyttävä vaikutus, mutta pidemmän aikavälin vaikutukset inflaatioon ja korkotasoon aiheuttaisivat taloudelle ongelmia. Ukraina ja Venäjä saivat viimein solmittua alustavan rauhansuunnitelman. Toteutuessaan tällä olisi positiivisia vaikutuksia Euroopan talousnäkymiin sekä kuluttajasentimenttiin.

Tuloskausi huipentui siihen, kun markkina-arvoltaan maailman suurin yhtiö Nvidia raportoi kolmannen neljänneksen tuloksensa. Luvut ylittivät totutusti kovat odotukset, mutta kurssi reagoi tästä huolimatta tulokseen negatiivisesti. Kokonaisuutena tuloskausi oli erittäin hyvä, sillä yritykset raportoivat vahvoja kasvulukuja laajalla rintamalla ympäri maailman.

OP Varainhoito Oy
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi: MSCI World Net Total Return Index
Perustamispäivä: 25.05.2020
ISIN: FI4000410956
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 34 Meur
Osuuden arvo (03.12.): 183,69 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa
Rahastoesite: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (03.12)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Tavoite 4 A	−0,37 %	+2,87 %	+6,03 %	+0,83 %	+9,05 %	+10,98 %
Vertailuindeksi	−0,90 %	+6,18 %	+11,04 %	+5,06 %	+14,78 %	+13,53 %

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Tavoite 4 A	+10,99 %	+33,58 %	−10,17 %	+12,49 %	+18,97 %	+3,06 %
Vertailuindeksi	+15,99 %	+31,07 %	−12,78 %	+19,60 %	+26,60 %	+6,78 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Tavoite 4 A	13,02 %	-	0,00
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. OP-Rahastoyhtiö Oy ja OP Varainhoito Oy ovat laatineet tämän materiaalin taustainformaatioksi. Materiaalissa esitetyt tiedot perustuvat lähteisiin, joita laatijat pitävät luotettavina. Takuita materiaaliin sisällytettyjen tietojen tai mielipiteiden oikeellisuudesta tai täydellisyydestä ei voida kuitenkaan antaa. Materiaalin tarkoituksena ei ole, eikä vastaanottaja voi olettaa, että se antaisi kattavan tai täydellisen kuvauksen tuotteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Vaikka materiaalin laadinnassa on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan, että kaikki siinä esitetyt tiedot ovat oikein, eivät laatija tai sen henkilökunta vastaa materiaalin sisällöstä eikä mitään päätöksiä tai sopimuksia tule tehdä sen perusteella. Tämä materiaali ei sisällä sitovaa tarjousta tai ehdotusta ostaa tai merkitä rahasto-osuutta, eikä materiaali tai sen sisältö luo perustaa millekään sopimukselle tai sitoumukselle.

OP Pohjolan sijoitusrahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jolla on Finanssivalvonnan myöntämä rahastoyhtiön ja vaihtoehtorahastojen hoitajan toimilupa. OP Pohjolan sijoitusrahastojen salkunhoidosta vastaa OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta. Mahdollinen tuleva tulos riippuu myös verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos sijoitusrahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki sijoitusrahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP Pohjolan rahastojen rahastoesitteessä ja muissa sijoitusrahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen sijoituspäätöstä sijoitusrahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja sääntöihin. Saat ne varainhoitajaltasi tai osoitteesta op.fi/kaikki-rahastot. Sijoitusrahaston pääasialliset riskit löytyvät avaintietoasiakirjasta ja täydellisempi riskiluettelo rahastoesitteestä. Tiivistelmä sijoittajan oikeuksista on osoitteessa op.fi/tutustu-rahastojulkaisuihin. Asiakirjat ovat suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi. 

Tämän materiaalin kopioiminen, julkaiseminen tai levittäminen kolmannelle taholle kokonaisena tai osittain ei ole sallittua ilman OP Pohjolan kirjallista lupaa. Ottamalla vastaan tämän materiaalin sitoudutte noudattamaan edellä mainittuja ohjeita ja rajoituksia.