OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto

Osta rahastoa OP-mobiilissa

OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto on mutkaton väylä kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Sijoituksissa painotetaan osakkeita, ja rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää tuottoa kohtalaisella riskillä. Rahaston kautta voit aloittaa sijoittamisen jo kymmenellä eurolla kuussa. Rahasto-osuuksia ostetaan OP-mobiilissa digitaalisen sijoitusneuvojan OP Sijoituskumppanin avulla.

Rahasto on aktiivisesti hoidettu: sijoituspäätökset tekee OP Varainhoidon salkunhoitotiimi, jolla on vankkaa kokemusta globaaleista osake- ja korkomarkkinoista. Rahasto noudattaa sijoitustapaa, jossa osakesijoitukset hajautetaan hieman tavanomaista alhaisemman riskin kohteisiin. Osakkeiden osuus rahastossa voidaan tällöin pitää tavallista korkeampana, mikä mahdollistaa hyvän tuoton suhteessa riskeihin.

OP Sijoituskumppanin kaikissa kolmessa rahastossa noudetaan vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Rahastoihin valitaan yrityksiä, jotka huomioivat ympäristöön, sosiaaliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät riskit ja mahdollisuudet verrokkiyhtiöitään paremmin. Rahastoista on rajattu pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja, kuten alkoholi, tupakka, uhkapelit, aseet ja ydinvoima. Rahastot eivät myöskään sijoita yrityksiin, jotka ovat tekemisissä lapsityövoiman tai korruption kanssa.

Miksi sijoittaa OP-Tavoite 3 –rahastoon

Sijoittajan mutkaton reitti kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille
Salkunhoidon hyödyntämä sijoitustapa mahdollistaa hyvän tuottojen ja riskien suhteen
Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan, ja kohteista rajataan pois haitallisia tai kiistanalaisia toimialoja

Tutustu rahastoon

Arvonkehitys esitetään rahaston A-osuussarjan osalta ja perustuu OP-Rahastoyhtiö Oy:n tietoihin. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Mahdolliset merkintä- ja lunastuspalkkiot on jätetty laskelmien ulkopuolelle. Huomioithan, että rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta.

OP-Tavoite 3

morningstar™

Lisätietoa OP Sijoituskumppanin rahastoista:

OP-Tavoite 2 -sijoitusrahasto

OP Sijoituskumppani

OP-mobiilista löytyvä palvelu auttaa sinua säästämisessä ja antaa juuri sinulle sopivia sijoitusneuvoja.

OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto

Kaikki rahastot

Tutustu laajaan rahastovalikoimaan ja valitse sinun säästötavoitteisiisi sopiva rahasto.

Salkunhoitajan katsaus

Rahaston tuotto oli kesäkuussa -0,21 %, kun vertailuindeksi tuotti 0,61 %. Rahaston yleistä globaalia osakemarkkinaa matalariskisemmän osakestrategian tuotto jäi kuukauden aikana hieman negatiiviseksi noin -0,3 %:iin, mikä painoi rahaston kesäkuun tuottoa. Rahastossa merkittävällä painolla olevien yrityslainojen arvoissa nähtiin kuitenkin positiivista kehitystä näiden noustessa kuukauden aikana noin 0,1 prosenttia.

Korko- ja osakesijoitusten välistä allokaatiota ei muutettu kesäkuussa. Rahastossa säilyi sen sijoitusfilosofian mukaisesti viitteellistä vertailuindeksiä korkeampi osakepaino. Rahaston säännöllisessä seurannassa olevat riskitasot pysyivät hallinnassa. Rahaston korkosijoitukset koostuvat pääosin ETF-sijoituksina tehdyistä eurooppalaisista Investment Grade (IG) - sekä High Yield -luokitelluista yrityslainoista, joista IG-lainoja on suurimmalla painolla. Globaalia osakemarkkinaa matalariskisempi osakesalkku käsitti noin 140 yhtiötä, joista 61 % on sijoitettuna Pohjois-Amerikkaan, 22 % Eurooppaan ja loput kehittyneisiin Aasia-Tyynimeren maiden osakkeisiin.

Kehittyvät osakemarkkinat olivat tuottokärjessä kesäkuussa, kun globaalit osakemarkkinat jatkoivat nousuaan ja MSCI World All Country -indeksi kirjasi kaikkien aikojen huippunsa Yhdysvaltojen dollareissa mitattuna. Myös Yhdysvaltojen S&P 500 -indeksi sekä teknologiapörssi Nasdaq nousivat edellisten helmikuussa tehtyjen kaikkien aikojen huippujensa yläpuolelle. Euromääräisesti indeksit eivät kuitenkaan kehittyneet yhtä hyvin, sillä Euron voimakas vahvistuminen nakersi eurosijoittajan saamia tuottoja.

Kiinan ja Yhdysvaltojen väliset kauppasopimusneuvottelut edistyivät kesäkuussa. Lopullinen rauha on vielä saavuttamatta, mutta positiivinen kehitys poistaa epävarmuutta ja lisää sijoittajien riskinottohalukuutta. Israelin ja Iranin välisen kriisin eskaloituminen nosti öljyn hintaa ja hapansi hetkellisesti tunnelmia markkinoilla. Tilanne rauhoittui kuitenkin nopeasti ja markkinat toipuivat pikaisesti. Kaiken kaikkiaan geopolitiikan vaikutus markkinoihin on lopulta ollut vähäinen vuoden ensimmäisellä puolikkaalla.

Makrodata on säilynyt tullisekoilusta huolimatta varsin vahvana läpi kevään. Yksityinen kulutus sekä työllisyystilanne ovat vakalla pohjalla ja taantumariskit ovat vähentyneet selvästi. Myös yritysten tuloskasvuennusteet ovat kääntyneet uudestaan nousuun kevään alakulon jälkeen. Euroopasta saatiin positiivisia uutisia, kun EKP laski ohjauskorkoaan odotetusti kesäkuun kokouksessaan inflaatiopaineiden hellittäessä. Matalampi korkotaso vahvistaa Euroopan kasvunäkymiä, sillä se tukee sekä investointeja että yksityistä kulutusta.

OP Varainhoito Oy
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi: Yhdistelmäindeksi, katso tarkemmat tiedot Rahastoesitteestä.
Perustamispäivä: 25.05.2020
ISIN: FI4000410949
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 4 Meur
Osuuden arvo (10.07.): 134,08 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa
Rahastoesite: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (10.07)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Tavoite 3 A	−0,01 %	+6,85 %	−0,92 %	+3,97 %	+4,71 %	+5,57 %
Vertailuindeksi	+0,76 %	+8,60 %	+0,23 %	+6,09 %	+8,76 %	+7,73 %

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Tavoite 3 A	+7,09 %	+15,67 %	−9,30 %	+6,89 %	+12,84 %	−1,06 %
Vertailuindeksi	+12,10 %	+15,75 %	−12,81 %	+14,51 %	+16,44 %	+0,02 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Tavoite 3 A	8,14 %	-	1,54
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. OP-Rahastoyhtiö Oy ja OP Varainhoito Oy ovat laatineet tämän materiaalin taustainformaatioksi. Materiaalissa esitetyt tiedot perustuvat lähteisiin, joita laatijat pitävät luotettavina. Takuita materiaaliin sisällytettyjen tietojen tai mielipiteiden oikeellisuudesta tai täydellisyydestä ei voida kuitenkaan antaa. Materiaalin tarkoituksena ei ole, eikä vastaanottaja voi olettaa, että se antaisi kattavan tai täydellisen kuvauksen tuotteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Vaikka materiaalin laadinnassa on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan, että kaikki siinä esitetyt tiedot ovat oikein, eivät laatijat tai niiden henkilökunta vastaa materiaalin sisällöstä eikä mitään päätöksiä tai sopimuksia tule tehdä sen perusteella.

Tämä materiaali ei sisällä sitovaa tarjousta tai ehdotusta ostaa tai merkitä rahasto-osuutta, eikä materiaali tai sen sisältö luo perustaa millekään sopimukselle tai sitoumukselle.

OP:n sijoitusrahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy, jolla on Finanssivalvonnan myöntämä rahastoyhtiön ja vaihtoehtorahastojen hoitajan toimilupa. OP:n sijoitusrahastojen salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Tulevia tuottoja ei voida päätellä aiemmasta tuloksesta. Mahdollinen tuleva tulos riippuu myös verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos sijoitusrahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki sijoitusrahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa sijoitusrahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä sijoitusrahaston avaintietoasiakirjaan, rahastoesitteeseen ja sääntöihin. Sijoitusrahaston pääasialliset riskit löytyvät avaintietoasiakirjasta ja täydellisempi riskiluettelo rahastoesitteestä. Sijoitusrahastojen avaintietoasiakirjat ja säännöt ovat saatavilla varainhoitajalta ja verkkosivulta. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla verkkosivuilta. Edellä mainitut asiakirjat ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi. Tämän materiaalin kopioiminen, julkaiseminen tai levittäminen kolmannelle taholle kokonaisena tai osittain ei ole sallittua ilman OP:n kirjallista lupaa. Ottamalla vastaan tämän materiaalin sitoudutte noudattamaan edellä mainittuja ohjeita ja rajoituksia.