OP-Tavoite 4 -sijoitusrahasto

Osta rahastoa OP-mobiilissa

OP-Tavoite 4 –yhdistelmärahasto on tuottohakuisen säästäjän vaivaton ja vastuullinen väylä kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Sijoituksista pääosa tehdään osakkeisiin. Rahaston kautta voit aloittaa varallisuutesi kartuttamisen jo kymmenellä eurolla kuussa. Rahasto-osuuksia ostetaan OP-mobiilissa digitaalisen sijoitusneuvojan OP Sijoituskumppanin avulla.

OP-Tavoite 4 on aktiivisesti hoidettu rahasto: sijoituspäätökset tekee OP Varainhoidon salkunhoitotiimi, jolla on vankkaa kokemusta globaaleista osake- ja korkomarkkinoista. Rahasto noudattaa tutkitusti tehokasta sijoitustapaa, jossa osakesijoitukset hajautetaan laajasti hieman tavanomaista alhaisemman riskin kohteisiin. Tämä mahdollistaa hyvän tuoton ja riskien suhteen.

OP Sijoituskumppanin kaikissa kolmessa rahastossa noudetaan vastuullisen sijoittamisen periaatteita. Rahastoihin valitaan yrityksiä, jotka huomioivat ympäristöön, sosiaaliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät riskit ja mahdollisuudet verrokkiyhtiöitään paremmin. Rahastoista on rajattu pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja, kuten alkoholi, tupakka, uhkapelit, aseet ja ydinvoima. Rahastot eivät myöskään sijoita yrityksiin, jotka ovat tekemisissä lapsityövoiman tai korruption kanssa.

Miksi sijoittaa OP-Tavoite 4 –rahastoon

Tuottohakuisen säästäjän helppo ja edullinen reitti kansainvälisille markkinoille
Rahastossa käytetään tutkitusti tehokasta sijoitustapaa, jolla voidaan saavuttaa hyvät tuotot suhteessa riskiin
Sijoituspäätöksissä huomioidaan vaikutukset ympäristöön ja yhteiskuntaan, ja kohteista rajataan pois haitallisia ja kiistanalaisia toimialoja

Tutustu rahastoon

Arvonkehitys esitetään rahaston A-osuussarjan osalta ja perustuu OP-Rahastoyhtiö Oy:n tietoihin. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Mahdolliset merkintä- ja lunastuspalkkiot on jätetty laskelmien ulkopuolelle. Huomioithan, että rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta.

OP-Tavoite 4

morningstar™

Lisätietoa OP Sijoituskumppanin rahastoista:

OP-Tavoite 2 -sijoitusrahasto

Vastuullista sijoittamista maailmanlaajuisesti.

OP Sijoituskumppani

OP-mobiilista löytyvä palvelu auttaa sinua säästämisessä ja antaa juuri sinulle sopivia sijoitusneuvoja.

OP-Tavoite 3 -sijoitusrahasto

Vastuullista sijoittamisesta maailmanlaajuisesti.

Kaikki rahastot

Tutustu laajaan rahastovalikoimaan ja valitse sinun säästötavoitteisiisi sopiva rahasto.

Salkunhoitajan katsaus

Rahaston tuotto huhtikuussa oli -4,37 % rahaston vertailuindeksin tuoton ollessa -4,13 %. Vuoden alusta lähtien rahaston tuotto kulujen jälkeen on noin -8,5 %. Vastaavassa ajassa kehittyneiden osakemarkkinoiden kehitystä kuvaava indeksi on laskenut noin 9,7 %, eli rahasto on tuottanut yleistä markkinakehitystä paremmin.

Matalariskisiä osakkeita painottava ja hyvin hajautettu osakesalkku käsitti noin 140 vastuullisuusseulan läpäissyttä yhtiötä. Osakkeista 73 % on sijoitettuna Pohjois-Amerikkaan, 15 % Eurooppaan ja loput kehittyneisiin Aasia-Tyynimeren maiden osakkeisiin. Teknologiaosakkeet muodostavat suurimman sektoripainon (27 %), rahoitus- (22 %) ja teollisuussektoreiden (15 %) osakkeiden ollessa seuraavaksi suurimmat.

Huhtikuu oli vauhdikas ja tapahtumarikas kuukausi. Trumpin ennakoitua huomattavasti suuremmat tullipäätökset heiluttivat rahoitusmarkkinoita voimakkaasti kuun alussa. Hurjat markkinaliikkeet etenkin korkomarkkinoilla saivat kuitenkin Trumpin hallinnon nopeasti perääntymään ja tulleja siirrettiinkin 90 päivällä eteenpäin. Lopulta Trump päätyi laskemaan myös Kiinalle alkuun asetettuja yli sadan prosentin tullimaksuja.

Globaalit osakemarkkinat jäivät euromääräisesti lopulta neljä prosenttia miinukselle huhtikuussa, vaikka toipuivatkin voimakkaasti loppukuun aikana. Korkosijoitukset tarjosivat hajautushyötyjä huhtikuussa, kun tuotot olivat lievästi positiivisia kautta linjan. Yhdysvaltojen dollari jatkoi heikkenemistään. Dollari heikentyi yli neljä prosenttia Euroon nähden, mikä heikensi sijoittajan euromääräisiä tuottoja.

Tuloskausi on sujunut toistaiseksi odotuksia paremmin niin Yhdysvalloissa kuin Euroopassa, mutta sijoittajien fokus ei ole tällä hetkellä menneissä tuloksissa, vaan tulevaisuuden ohjeistuksissa, jotka ovat olleet hieman pehmeitä. Tulosylityksistä on myös palkittu niukasti, mikä kertoo siitä, että sijoittajien sentimentti on yhä varsin synkkä. Koko vuoden tuloskasvuennusteita on leikattu kevään aikana selvästi. Myös ekonomistit ovat laskeneet globaaleja talouskasvuennusteitaan kevään aikana. Makrodata ja erityisesti Yhdysvaltojen yksityinen kulutus ovat kuitenkin säilyneet yhä vahvoina. Tariffit eivät siis ainakaan vielä ole saaneet globaalia taloutta horjumaan kohti taantumaa. On kuitenkin hyvä muistaa, että tullien vaikutukset talouteen nähdään kunnolla vasta tulevina kuukausina, joten vielä on liian aikaista huokaista helpotuksesta.

OP Varainhoito Oy
Salkunhoitaja

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja: OP Varainhoito Oy
Vertailuindeksi: MSCI World Net Total Return Index
Perustamispäivä: 25.05.2020
ISIN: FI4000410956
Osuussarja: Kasvuosuus
Rahaston koko: 27 Meur
Osuuden arvo (16.05.): 175,92 EUR
Kuukausikatsaus: Lataa
Avaintietoasiakirja: Lataa
Säännöt: Lataa
Kestävyystiedot: Lataa

Kumulatiivinen tuotto (15.05)

	1kk	3kk	6kk	1 v	3 v p.a.	5 v p.a.
OP-Tavoite 4 A	+9,23 %	−4,28 %	−1,67 %	+6,91 %	+7,58 %	-
Vertailuindeksi	+10,66 %	−6,95 %	−1,75 %	+8,90 %	+11,46 %	-

Vuosittainen tuotto

	2020	2021	2022	2023	2024	Vuoden alusta
OP-Tavoite 4 A	+10,99 %	+33,58 %	−10,17 %	+12,49 %	+18,97 %	−1,30 %
Vertailuindeksi	+15,99 %	+31,07 %	−12,78 %	+19,60 %	+26,60 %	−2,67 %

Tunnuslukuja

	Volatiliteetti 12 kk	vola 12kk	Sharpe 12 kk	Duraatio
OP-Tavoite 4 A	13,50 %	-	0,00
Vertailuindeksi	-	-	-

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoidosta vastaa OP:n rahastojen rahastoesitteessä yksilöity salkunhoitoyhteisö. Sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Historiallinen kehitys ei ole tae mahdollisesta tuotosta tulevaisuudessa. Mitä suuremmat rahaston kulut ovat sitä suurempi vaikutus niillä on sijoituksen odotettuun tuottoon. Lisäksi mahdollinen tuotto riippuu verotuksesta, joka puolestaan riippuu kunkin sijoittajan henkilökohtaisesta tilanteesta ja voi muuttua jatkossa. Jos rahastoa markkinoidaan ulkomailla, voi OP-Rahastoyhtiö Oy päättää lopettaa tällaisen markkinoinnin. Tällä sivulla esitetyt tiedot eivät anna täydellistä kuvaa rahaston ominaisuuksista.

Sijoittamista koskevassa päätöksessä on otettava huomioon kaikki rahaston ominaisuudet tai tavoitteet, jotka kuvataan OP:n rahastojen rahastoesitteessä ja muissa rahastoa koskevissa asiakirjoissa. Tutustu ennen lopullisen sijoituspäätöksen tekemistä rahastojen rahastoesitteeseen ja kunkin rahaston rahastokohtaisilta sivuilta löytyvään avaintietoasiakirjaan ja rahaston sääntöihin. Rahastoesite sekä sijoitusrahastoja koskeva tiivistelmä sijoittajien oikeuksista ovat saatavilla op.fi-palvelusta. Materiaalit ovat saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.