OP-Palvelukiinteistöt

OP-Palvelukiinteistöt – kotimainen kiinteistörahasto

Vakaata tuottoa kotimaisista palvelukiinteistöistä
1

Kiinteistörahasto on helpoin tapa sijoittaa kotimaisiin kiinteistöihin

OP-Palvelukiinteistöt-rahastolla pääset mukaan uusiin ja kasvaviin kiinteistösijoituksiin: hoivakoteihin, palveluasuntoihin, sairaaloihin ja päiväkoteihin Suomen kasvukeskuksissa.

2

Pitkät vuokrasopimukset varmistavat vakaan vuokratuoton

Palvelukiinteistöt kerryttävät vakaata vuokratuottoa matalalla riskillä. Rahaston kiinteistösijoitusten vuokrasopimukset ovat usein 10-15 vuoden pituisia.

3

Erinomainen rahasto maltilliselle sijoittajalle sijoitusten hajauttamiseen

OP-Palvelukiinteistöt tarjoaa matalan riskin sijoitusvaihtoehdon varojen hajauttamiseksi korkomarkkinoita korkeammalla tuotto-odotuksella ja osakemarkkinoita alhaisemmalla riskillä.

Kiinteistörahasto sijoittaa yhteiskunnalle tärkeisiin palvelukiinteistöihin

OP-Palvelukiinteistöt on erikoissijoitusrahasto, jonka tarina rakentuu suomalaisten elinkaaren aikana tarvittavien ja yhteiskunnalle tärkeiden palvelujen tuottamisen ympärille.

OP:n kiinteistörahasto sijoittaa laajasti opetus-, sosiaali-, liikunta- ja terveydenhuollon kiinteistöihin. Näitä ovat muun muassa hoivakodit, päiväkodit, koulut, monitoimiareenat ja palveluasunnot. Rahasto toimii myös kiinteistöjen rakennuttajana pääkaupunkiseudun kasvukeskuksissa, yliopistokaupungeissa ja maakuntakeskuksissa.

Pitkät vuokrasopimukset takaavat vakaan tuoton

OP-Palvelukiinteistöjen pääasiallinen tuoton lähde on vuokrat. Vuokrasopimukset ovat usein 10-15 vuoden mittaisia.

Rahaston kokonaistuotto muodostuu:

  • kiinteistöistä saatavista vuokratuotoista
  • sijoituskohteiden markkina-arvon noususta.

Sijoitukset tehdään suorina sijoituksina kiinteistöihin ja niihin oikeuttaviin arvopapereihin kiinteistösijoitusta harjoittavan kommandiittiyhtiön osuuksiin tai asunto- ja kiinteistöosakeyhtiön osakkeisiin. OP-Palvelukiinteistöt hyödyntää myös velkavipua tuoton ja hajautuksen parantamiseksi.

Kiinteistörahasto jakaa vuosittain vähintään 75 prosenttia rahaston realisoituneesta tuotosta rahasto-osuuden omistajille. Jäljelle jäävä osuus jätetään rahastoon kasvattamaan rahaston arvoa. 

Kiinteistörahastot sopivat maltilliselle sijoittajalle

OP-Palvelukiinteistöt sopii sijoittajalle, joka
 
  • arvostaa hyvää ja vakaata tuottoa tuotto-osuuden muodossa
  • arvostaa korkomarkkinoita korkeampaa tuottoa ja osakemarkkinoita alhaisempaa riskiä
  • sijoittaa pitkällä aikajänteellä
  • etsii vaihtoehtoisia sijoitusmuotoja ja hajauttaa sijoituksiaan kiinteistövarallisuuteen.

Näin ostat rahastoa

  • Nyt voit sijoittaa kiinteistöihin pienelläkin summalla – OP-Palvelukiinteistöt-rahastolla ei ole minimimerkintäsummaa. Voit aloittaa esimerkiksi 10 eurolla.
  • Rahastoa voi merkitä ja lunastaa 4 kertaa vuodessa. Poikkeuksellisesti rahastoa ei voi merkitä kesäkuussa, joten seuraava merkintäaika on 30.9.2020.

OP-Palvelukiinteistöt

Palkkiot verkossa

Merkintäpalkkio Vuosittainen hallinnointipalkkio Lunastuspalkkio
2,0 % 1,9 % 1 %

Mikäli sijoitusaika on alle 4 vuotta, peritään lunastuksen yhteydessä 3 prosentin palkkio ja alle 2 vuoden sijoituksista peritään 5 prosentin palkkio. Merkintä- ja lunastuspalkkiot hyvitetään rahastolle. Rahaston arvo lasketaan neljä kertaa vuodessa ja rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

OP-Palvelukiinteistöt -erikoissijoitusrahaston vuoden 2019 viimeinen kvartaali oli aktiivinen. Hankkeita valmistui kvartaalin aikana viisi – päiväkoti Rovaniemelle, kehitysvammaisten asumisyksikkö Lahteen, kerrostalokohde, jossa on ikääntyneiden hoivakoti ja senioriasuntoja, sekä ikääntyneiden hoivakoti Tampereelle ja asuinkohde Hämeenlinnaan. Kvartaalin alussa rahasto hankki viiden valmiin kohteen salkun, jossa ostettiin kolme päiväkotikohdetta- kaksi Oulusta ja yksi Jyväskylästä - sekä hoivakodit Lapualta ja Karjalohjalta. Valmistuneet kohteet toivat kokonaisuutena rahastolle positiivisen arvonmuutoksen.

Kvartaalin lopulla rahasto solmi esisopimuksen hoivahankeportfoliosta, jonka kohteiden rakennuttaminen käynnistyy arviolta vuoden 2020 ensimmäisellä kvartaalilla. Käynnissä on myös neuvotteluita muutamasta muusta hankkeesta tai valmiin kohteen hankinnasta.  Vuoden 2020 odotetaan olevan edelleen uussijoituspainotteinen, hankintojen painottuessa rakennutettaviin hankkeisiin.

Rahastolla on vahvistettuja merkintöjä noin 254 miljoonaa euroa, josta 31.12.2019 merkinnässä vahvistettiin noin 52,4 miljoonaa. Sijoitettava varallisuus on vuoden 2020 alussa noin 297 miljoonaa euroa. Rahaston arvo per 31.12.2019 on noin 212 miljoonaa euroa. Kiinteistövarallisuus on noin 239 miljoonaa euroa, jossa on mukana rahaston rakenteilla olevien kohteiden sitouma per 31.12.2019. Rahaston lainoitusaste on noin 18 %.

Rahastossa on nyt 40 valmista ja 5 rakenteilla olevaa kohdetta, ja kaikkiaan noin 2 800 asiakaspaikkaa sekä 75 000 vuokrattavaa neliötä. Vuoden 2019 alustaa rahaston valmiiden kohteiden määrä on kasvanut 24 kohteella ja kohteiden määrä kaikkiaan 13 kohteella. Vuoden 2019 aikana rahasto on siis kasvanut voimakkaasti sekä kerryttänyt kassavirtatuottoja ja saanut positiivista arvonmuutosta valmistuneista kohteista. Markkinatilanne on edelleen kilpailtu ja tuottovaateet kiristyneet aiemmasta etenkin hyvillä sijainneilla. Tämän lisäksi valmiiden kohteiden tarjonta on rajallista, joten rakennuttaminen tulee jatkossakin vaikuttamaan rahaston tuottoon, eikä suuria arvonnousuja ole näköpiirissä. Rakennuttamalla rahasto varmistaa myös kohteiden laatua valvomalla hankkeiden rakentamista.

Rahasto-osuuden arvo kasvoi vuoden neljännellä kvartaalilla 0,75 % (Q4 – Q3 107,91-107,11) ja koko vuoden aikana 7,74 %. 

Anni Lakanen 
salkunhoitaja

OP-Palvelukiinteistöt on erikoissijoitusrahasto, joka sijoittaa varansa yhteiskunnan opetus-, sosiaaliala-, liikunta- ja terveystoimen palveluinfraan kattaen hoivan, päivähoidon, opetuksen, monitoimiareenat sekä palvelu- ja hotelliasumisen.

Rahasto toimii myös edellä mainitun palveluinfran rakennuttajana. Sijoitukset tehdään pääasiassa suorina sijoituksina liikekiinteistöihin ja niihin oikeuttaviin arvopapereihin sekä kiinteistösijoitusta harjoittavan kommandiittiyhtiön osuuksiin tai asunto- ja kiinteistöosakeyhtiön osakkeisiin.

Rahasto toimii kiinteistöjen omistajana ja vuokranantajana, eikä lähtökohtaisesti osallistu hoivapalvelujen tarjoamiseen. Vuokralaisina toimivat sekä yksityisen että julkisen sektorin toimijat. Rahasto sijoittaa varansa alueille, joille kohteille voidaan odottaa pitkäaikaista kysyntää.

Rahasto hyödyntää kiinteistösijoittamiselle tyypilliseen tapaan velkavipua. Perustilanteessa velkavipu on 30% nettoarvon päälle ja voi normaalitilanteessa olla enintään 50%. Rahaston varoista maksetaan kaikki kiinteistöjen hoidosta, omistamisesta ja kaupankäynnistä sekä kiinteistökaupassa käytettävistä asiantuntijapalveluista aiheutuvat kustannukset, joilla voi olla olennaista vaikutusta rahaston tuottoon.

Rahasto noudattaa OP Varainhoidon Vastuullisen sijoittamisen periaatteita soveltuvin osin. Vastuullisuus on järjestelmällinen osa rahaston päätöksentekoa. Prosessimme tukevat vastuullisuusteeman huomioimista entistä laajemmin koko investoinnin elinkaaren ajan. Investointipäätösten tueksi on laadittu lista vastuullisuuteen liittyvistä vaatimuksista.

OP:n kiinteistörahastojen ajankohtaisista vastuullisuusaiheista löytyy lisätietoja kerran vuodessa julkaistavassa OP Kiinteistösijoituksen vastuullisuusraportista. Tuorein raportti löytyy vastuullisen sijoittamisen sivulta.

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Kiinteistösijoitus Oy
Vertailuindeksi
Ei vertailuindeksiä
Perustamispäivä
01.11.2017
ISIN
FI4000281738
Osuussarja
Tuotto-osuus
Rahaston koko
264 Meur
Osuuden arvo (31.12.)
107,91 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Säännöt
Lataa
Avaintietoesite
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (31.12)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Palvelukiinteistöt B - +0,75 % +5,80 % +7,74 % - -
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2015 2016 2017 2018 2019 Vuoden alusta
OP-Palvelukiinteistöt B - - 0,00 % +0,59 % +7,74 % 0,00 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Palvelukiinteistöt B 7,04 % 1,14 0,08
Vertailuindeksi - - -

Omistaja-asiakkaan edut

  • Omistaja-asiakkaana ostat, myyt ja vaihdat lähes kaikkia rahastojamme (säästäjän rahastot, vastuulliset rahastot sekä osake- ja korkorahastot) ilman kuluja.
  • Omistaja-asiakkaana voit säästää rahastoihin myös vakuutussäästämisen kautta. OP-sijoitusvakuutus ja OP-säästösopimus ovat omistaja-asiakkaille tarkoitettuja vakuutussäästämisen tuotteita, joihin on vaivatonta ja joustavaa säästää pitkäaikaisesti. Sijoituskohteiden vaihto ja varojen siirto vakuutukseen on kulutonta. 
  • Omistaja-asiakkaat pääsevät automaattisesti osakekaupankäynnin hinnaston toiselle hintaportaalle, jossa välityspalkkion suuruus on 0,17 % (vähintään 7 €), kun ensimmäisen palkkioportaan välityspalkkio on 0,2 % (vähintään 9 €).

OP-bonukset

Omistaja-asiakkaalle kertyy säästöjen ja sijoitusten lisäksi OP-bonuksia myös

  • lainoista
  • tileillä olevat varoista
  • OP-Visan Credit-ominaisuudella maksetuista ostoksista
  • kodin, perheen ja ajoneuvojen vakuutusmaksuista.

OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin.

 

Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy.