OP-Vuokratuotto

Asuntorahasto, jonka avulla pääset helposti asuntosijoittajaksi
1

Helppoa asuntosijoittamista

Asuntorahaston kautta pääset asuntosijoittajaksi ilman omistusasunnon tuomaa vaivaa ja suurta alkupääomaa.

2

Vakaa vuokratuotto asuntorahastosta

Vuokra-asunnot tarjoavat vakaata vuokratuottoa ja ovat näin vähemmän alttiita markkinoiden heilahtelulle.

3

Korkeampi potentiaalinen vuokratuotto ja hajautushyöty

Asuntojen ja toimitilojen vuokraus ja rakennuttaminen tarjoavat pelkkää asuntosijoittamista korkeamman tuottopotentiaalin.

Osta OP-Vuokratuottoa

Asuntorahastot ovat helppo tapa sijoittaa asuntoihin ja kiinteistöihin


OP-Vuokratuotto on erikoissijoitusrahasto, jonka avulla hajautat sijoituksiasi asuntoihin, kiinteistöihin ja niiden rakentamiseen. Rahaston sijoitukset keskittyvät kasvukeskuksiin ja houkutteleviin alueisiin.

OP-Vuokratuottoon sijoittamalla saat asuntosijoittamisen hyödyt ilman asunnon sekä vuokrasuhteen hoidosta aiheutuvaa vaivaa.

Asuntorahastot tavoittelevat tasaista ja vakaata tuottoa. OP-Vuokratuotto pyrkii saamaan tuottoa ensisijaisesti omistamiensa asuntojen vuokratuloista. Lisäksi rahasto voi hankkia omistukseensa liikekiinteistöjä ja saada lisätuottoja niitä vuokraamalla.

Miksi kannattaa sijoittaa asuntorahastoon?

  • Mahdollistaa vakaan osakemarkkinoista riippumattoman vuokratuoton.
  • Ei vaadi aiempaa kokemusta asuntosijoittamisesta.
  • Asuntorahaston kautta hajautat omistuksesi heti satoihin asuntoihin ja kiinteistöihin. 
  • Vaivaton ja helppo tapa sijoittaa asuntoihin. 
 

OP-Vuokratuotto on maltillisen sijoittajan asuntorahasto

OP-Vuokratuotto sopii pitkäjänteiselle sijoittajalle, joka tavoittelee vakaata ja tasaista tuottoa sijoituksiltaan. Asuntorahaston sijoitukset keskittyvät asunto- ja kiinteistömarkkinoille. Tästä syystä tuoton tavoitteluun ja arvoon vaikuttavat merkittävästi asunto- ja kiinteistömarkkinoiden yleinen arvonkehitys ja vuokratuottojen kehitys.

Rahasto maksaa vuosittain tuotto-osuutta 75 % realisoituneesta nettotuloksesta osuudenomistajille.Vuosittain maksetut tuotot ovat olleet:

  2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
euro 1,23 1,22 1,53 2,09 2,56 3,50 3,03 2,47 3,89 2,01
% 1,19 1,10 1,30 1,74 2,08 2,74 2,33 1,91 2,91 1,53

 

Asuntosijoittaminen on yleensä pitkäaikainen sijoitus, joten asuntorahastoonkin kannattaa sitoutua pidemmäksi aikaa. OP-Vuokratuotto soveltuu sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa aikaisintaan neljän vuoden kuluttua. Rahasto on erinomainen vaihtoehto, kun haaveilee asuntosijoittamisesta, mutta ei ole valmis laittamaan suurta alkupääomaa sijoitusasunnon hankintaan. Nyt pääset asuntosijoittajaksi pienelläkin summalla – OP-Vuokratuotto-rahastolla ei ole minimimerkintäsummaa.

OP-Vuokratuotto Tuotto-osuus

−3,63 %

vuosi

(6)

Riskitaso

morningstar™

Vastuullisuus
Reaaliomaisuusrahastojen osto ja myynti Ostotoimeksianto, myyntitoimeksianto

OP-Vuokratuotto-, OP-Palvelukiinteistöt- ja OP-Metsänomistaja-erikoissijoitusrahastot

Voit tehdä osto- ja myyntitoimeksiantoja milloin tahansa, mutta ostotoimeksiantoja toteutetaan neljä kertaa vuodessa ja myyntitoimeksiantoja kaksi kertaa vuodessa.

Ostaminen

Kun teet ostotoimeksiannon, se toteutetaan saman vuosineljänneksen viimeisenä päivänä sen päivän arvoon. Ostotoimeksiannot toteutetaan 31.3., 30.6., 30.9. ja 31.12.

Esimerkki: jos teet ostotoimeksiannon 31.3. kello 16 mennessä, se toteutetaan 31.3.

Ostotoimeksianto Toteutetaan
1. tammikuuta – 31. maaliskuuta​ 31. maaliskuuta​
1. huhtikuuta – 30. kesäkuuta 30. kesäkuuta
1. heinäkuuta – 30. syyskuuta 30. syyskuuta
1. lokakuuta – 31. joulukuuta 31. joulukuuta

Myyminen

Kun teet myyntitoimeksiannon, se toteutetaan seuraavan puolivuotiskauden viimeisenä päivänä sen päivän arvoon. Myyntitoimeksiannot toteutetaan 30.6. ja 31.12.

Esimerkki: jos teet myyntitoimeksiannon 30.6. klo 16 mennessä, se toteutetaan 31.12.

Jos toimeksiannon toteutuspäivä ei ole arkipäivä, toteutetaan se edellisenä arkipäivänä. Tämän jälkeen rahaston arvonlaskenta kestää yleensä 20 päivää, jonka jälkeen toteutetut ostot ja myynnit näkyvät salkussasi. Arvonlaskenta voi kestää pidemmänkin aikaa, mikäli rahaston varoja joudutaan realisoimaan lunastusten maksamiseksi.

Myyntitoimeksianto Toteutetaan
1. tammikuuta – 30. kesäkuuta 31. joulukuuta
1. heinäkuuta – 31. joulukuuta 30. kesäkuuta
Palkkiot verkossa
MERKINTÄPALKKIO VUOSITTAINEN HALLINNOINTIPALKKIO LUNASTUSPALKKIO
2,00 % 1,90 % 1,00 %

Jos sijoitusaika on alle 4 vuotta, peritään lunastuksen yhteydessä 3 prosentin palkkio ja alle 2 vuoden sijoituksista peritään 5 prosentin palkkio. Merkintä- ja lunastuspalkkiot hyvitetään rahastolle. Rahaston arvo lasketaan 4 kertaa vuodessa ja rahasto-osuudet kerryttävät OP-bonuksia henkilöasiakkaille, jotka ovat osuuspankin omistaja-asiakkaita.

Salkunhoitajan katsaus

Salkunhoitajan katsaus Q3 2023

Sijoittajien tuottovaatimus on kautta linjan eri kiinteistösegmenteissä noussut yli prosentin kesään 2022 verrattuna. Toimitilojen osalta tuottovaatimusten nousua (= arvojen laskua) on osittain pystytty kompensoimaan vuokrasopimusten indeksikorotuksilla, mutta asunnoissa indeksikorotuksia ei ole ollut mahdollista viedä täysimääräisinä vuokriin viime vuosien kasvaneen tarjonnan seurauksena ja mikäli on halunnut säilyttää käyttöasteet korkealla tasolla.

Ammattimaisen kiinteistömarkkinan kaupankäyntivolyymi oli edelleen kovin alhainen vuoden kolmannella kvartaalilla. Kokonaisvolyymi ajanjaksolla Q1-Q3/2023 oli alle kaksi miljardia euroa, kun vuosien 2021 ja 2022 kokonaisvolyymi oli yli seitsemän miljardia euroa molempina vuosina. Asuntojen rakentamisaloitusten määrä laskee tänä vuonna arviolta alle puoleen edellisvuodesta, mikä indikoisi noin 15.000 asunnon aloitusta tälle vuodelle. Pitkän ajan asuntorakentamisen tarve on kuitenkin noin 35 000 asuntoa vuodessa, joten tämän vuoden ja todennäköisesti myös vuoden 2024 alhainen rakentamisen volyymi tulee myöhemmin aiheuttamaan tarjontakapeikkoja asuntomarkkinaan, mikä ennustaisi hintojen kääntymistä nousu-uralle viimeistään vuonna 2025.

OP-Vuokratuotto myi syyskuun lopulla noin 17.000 m2:n logistiikkakohteen Tuusulassa. Myyntihinta oli lähes sama kuin kohteen arvostus rahastossa, mutta peräti 21 prosenttia korkeampi kuin kohteen hankintahinta. Myynnillä vahvistetaan rahaston likviditeettiä ja rahoitetaan käynnissä olevia rakennushankkeita. Rahastolle valmistui kolmannella kvartaalilla yhteensä 134 asuntoa Kuopioon, Joensuuhun ja Porvooseen. Rakenteilla on neljä kohdetta, kaksi Espoossa, yksi Helsingissä ja yksi Vaasassa, joihin valmistuu lähikuukausien aikana 243 asuntoa. Kaikkien valmistuneiden ja rakenteilla olevien kohteiden mikrosijainnit ovat erinomaisia.

OP-Vuokratuoton valmiiden asuntojen lukumäärä on noin 5900 kappaletta. Toimitiloja on 24 kohdetta, joissa vuokrattavaa pinta-alaa on noin 146.000 m2. Rahaston asuntojen vuokrausaste on parantunut syksyn kuluessa ja oli syyskuussa peräti 98 prosenttia. Rahaston toimitilojen vuokrausaste on noin 89 prosenttia. Rahaston kiinteistökannan arvo laski kolmannella kvartaalilla vajaan prosentin eli vaikuttaisi siltä, että hintataso on viimein vakiintumassa neljän alavireisen kvartaalin jälkeen.

OP-Vuokratuoton kiinteistökannan arvo on noin 1,7 miljardia euroa. Lisäksi sijoituksia muissa rahastoissa on noin 76 miljoonaa euroa. Rahaston lainoitusaste on 28,7 prosenttia. Rahaston valmiista kiinteistökannasta on asunnoissa 78 prosenttia ja toimitiloissa 22 prosenttia. Rahaston B-osuuden arvo laski toisella kvartaalilla 0,65 prosenttia (Q2 126,40 – Q3 125,58 ) ja rahaston II B-osuuden arvo laski 0,48 prosenttia (Q2 130,01 – Q3 129,39). Rahaston arvo vuoden 2023 viimeisen kvartaalin alkaessa on noin 1377 miljoonaa euroa.

Antero Tenhunen
salkunhoitaja

Vapaat asunnot ja kohdekuvat

Rahaston vapaat asunnot

Rahaston vapaita asuntoja esitellään Kodiston sivulla. Esiteltävissä kohteissa vuokranantajana voi olla OP Kiinteistösijoituksen hallinnoimat kiinteistösijoitusrahastot tai OP:n vakuutus- tai eläkeyhteisöt.

Sijoituspolitiikka

OP-Vuokratuotto on erikoissijoitusrahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa asuntoihin, toimitiloihin ja asuntojen rakentamiseen Suomessa.

Rahaston sijoitukset tehdään pääasiassa suoraan vuokraasuntoihin, jotka muodostavat tyypillisesti noin puolet rahaston sijoitussalkusta. Lisäksi rahasto sijoittaa enintään viidenneksen bruttovaroistaan asuntojen rakennuttamiseen. Nämä sijoitukset toteutetaan joko suoraan OP-Vuokratuoton oman rakennuttamisen kautta tai välillisesti sijoittamalla asuntojen rakentamista ja vuokraamista harjoittavan kommandiittiyhtiön osuuksiin. Lisäksi rahasto sijoittaa toimitiloihin, kuten liiketiloihin ja toimistoihin.

Rahaston tuottoon ja arvoon vaikuttavat merkittävästi Suomen kiinteistömarkkinoiden yleinen arvon ja vuokratuottojen kehitys. Rahaston sijoitukset keskitetään tyypillisesti kasvukeskuksiin ja muille salkunhoidon houkuttelevimpina pitämille alueille. Rahaston lukuun voidaan ottaa sijoitustoimintaa ja omaisuuden hoitamista varten luottoa määrän, joka vastaa enintään puolta (1/2) rahaston kokonaisvaroista. Erityisestä syystä rahastolle voidaan ottaa lisäksi väliaikaisesti luottoa enintään kolmasosan (1/3) rahaston varoista. Rahasto voi pantata omaisuuttaan luottojensa vakuudeksi. Rahaston varoista maksetaan kaikki kiinteistöjen hoidosta, omistamisesta ja kaupankäynnistä sekä kiinteistökaupassa käytettävistä asiantuntijapalveluista aiheutuvista kustannuksista, joilla voi olla olennaista vaikutusta rahaston tuottoon.

Rahaston vastuullisuus

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia tukemalla kestävää kaupungistumista täydennysrakentamisen muodossa ja suosimalla energiatehokkaita ratkaisuja. Sijoituskohteiden valinnassa painotetaan sijainteja, jotka mahdollistavat palveluiden saavuttamisen kävellen, pyöräillen ja julkisilla liikennevälineillä. Rahasto mahdollistaa uusien terveiden kotien rakentamisen sekä laadukkaan vaihtoehdon omistusasumiselle

Kestävyysindikaattoreina seurataan kohteiden keskimääräistä energialuokkaa, uusiutuvan energian hyödyntämistä kohteissa, sijoituskohteisiin toteutettavien asuntojen lukumäärää ja sertifioitujen kohteiden lukumäärää.

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen. Siltä osin kun rahastossa tehdään kestäviä sijoituksia, kestäviksi sijoituksiksi katsotaan sellaiset EU:n kestävyysluokitusjärjestelmän mukaiset sijoituskohteet, joiden ympäristötavoitteena on ilmastonmuutoksen hillintä. Ilmastonmuutoksen hillintää edistetään sijoittamalla EU:n kestävyysluokitusjärjestelmän vaatimusten mukaisiin kohteisiin.

 

Lisätiedot Perustiedot, tuotto- ja tunnusluvut

Perustiedot

Salkunhoitaja
OP Kiinteistösijoitus Oy
Vertailuindeksi
Ei vertailuindeksiä
Perustamispäivä
25.04.2013
ISIN
FI4000060934
Osuussarja
Tuotto-osuus
Rahaston koko
1377 Meur
Osuuden arvo (29.09.)
125,58 EUR
Kuukausikatsaus
Lataa
Avaintietoasiakirja
Lataa
Säännöt
Lataa
Kestävyystiedot
Lataa

Kumulatiivinen tuotto (29.09)

1kk 3kk 6kk 1 v 3 v p.a. 5 v p.a.
OP-Vuokratuotto B - −0,65 % −2,35 % −3,63 % +1,32 % +2,32 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Vuosittainen tuotto

2018 2019 2020 2021 2022 Vuoden alusta
OP-Vuokratuotto B +5,97 % +4,36 % +2,12 % +5,22 % +1,45 % −3,15 %
Vertailuindeksi - - - - - -

Tunnuslukuja

Volatiliteetti 12 kk vola 12kk Sharpe 12 kk Duraatio
OP-Vuokratuotto B - - -
Vertailuindeksi - - -
Salkunhoitaja
Rahastojen salkunhoitajana toimii OP Kiinteistösijoitus Oy. Hallinnoimme useita asuntoihin, toimitiloihin, tontteihin ja metsään sijoittavia kiinteistörahastoja.
Omistaja-asiakkaan edut säästämisestä ja sijoittamisesta

Omistaja-asiakkaana säästäminen ja sijoittaminen kannattaa erityisesti, koska saat siihen erinomaisia etuja.

Edut rahasto- ja vakuutussäästämiseen:

  • Ostat ja myyt lähes kaikkia rahastoja ilman kuluja.*
  • Rahastoista ja vakuutussäästöistä kerrytät 0,325 % OP-bonuksia.** 
  • Aloitat vakuutussäästämisen maksutta. 
  • Vaihdat sijoituskohteita, teet lisäsijoituksia ja vaihdat maksu- ja sijoitussuunnitelmaa OP Sijoitusvakuutukseen ja OP Säästösopimukseen maksutta digipalveluissa.  

Edut osake- ja ETF-sijoittamiseen:

  • Avaat osakesäästötilin ja arvo-osuustilin maksutta.
  • Saat alennusta osakekaupoista ja 1 prosentin palkkiokaton kotimaisiin osakekauppoihin arvo-osuustilillä. Edut ovat voimassa digipalveluissa.
  • Saat osakesuositukset ja -analyysit maksutta käyttöösi.
  • Saat alennusta säästäjän ja sijoittajan palvelupaketeista:
    Osakesäästötili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 9,99 €/kk (norm. 14,99 €/kk)
    Arvo-osuustili: 
    Säästäjä 0 €/kk (norm. 2,99 €/kk)
    Sijoittaja 0 €/kk (norm. 5,39 €/kk)

Muut edut:

  • Vain omistaja-asiakkaana voit sijoittaa Tuotto-osuuteen.

Varmista, että saat kaikki edut ja hyödyt käyttöösi:

*Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kulut: OP-Palvelukiinteistöt, OP-Metsänomistaja, OP-Vuokratuotto, OP-Alternative Portfolio ja OP-Private Equity.

**OP-bonuksia käytetään pankin palvelumaksuihin ja vakuutusmaksuihin. OP-bonuksia ei kerry R2 Crystal -erikoissijoitusrahastosta ja rahastojen instituutiosarjoista. Seuraavat vakuutussäästöihin liitetyt sijoituskohteet eivät kerrytä OP-bonuksia: JPM Russia A, JPM Emerging Europe Equity Fund ja BlackRock GF Emerging Europe Fund A. Sijoitussidonnaiset vakuutukset kerryttävät OP-bonuksia, pois lukien yksilölliset sijoitusvakuutukset ja yksilölliset sijoitussopimukset.  

Rahaston muut osuussarjat

OP-Palvelukiinteistöt
OP-Palvelukiinteistöt
Rahasto sijoittaa laajasti opetus-, sosiaali-, liikunta- ja terveystoimen kiinteistöihin. Näitä ovat muun muassa hoivakodit, päiväkodit, koulut, monitoimiareenat ja palveluasunnot.
Varho
OP-Alternative Portfolio
Rahasto sijoittaa erilaisiin vaihtoehtoisiin sijoituskohteisiin, kuten kiinteistöihin, infrastruktuurihankkeisiin, maa- ja metsätalousmaahan sekä listaamattomiin osakkeisiin.
OP-Metsänomistaja
Rahastoon sijoittamalla pääset mukaan metsän mahdollisuuksiin pienemmällä summalla kuin perinteisessä suorassa kaupassa. Metsänhoidosta huolehtivat kokeneet ammattilaiset.
Reaaliomaisuuteen sijoittavat rahastot
Muut reaaliomaisuuteen sijoittavat rahastot
Reaaliomaisuuteen sijoittavien erikoissijoitusrahastojen kautta pääset sijoittamaan asuntoihin, kiinteistöihin ja metsään vaivattomasti ja ilman suurta alkupääomaa. Tutustu! 

Tämä on mainos. Muistathan, että sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo voi nousta ja laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Rahastoja hallinnoi OP-Rahastoyhtiö Oy ja salkunhoitajana toimii OP Varainhoito Oy. Seuraavista erikoissijoitusrahastoista veloitetaan normaalit kaupankäyntikulut: OP-Palvelukiinteistöt-, OP-Metsänomistaja-, OP-Vuokratuotto-, OP-Alternative Portfolio- ja OP-Private Equity -erikoissijoitusrahastot.